Fondos mutuos de Sberbank: composición, rentabilidad y comparación. Fondos mutuos de Sberbank de Rusia (valor de las acciones, NAV): qué fondo es mejor elegir

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Las inversiones son una de las formas más efectivas de ahorrar y aumentar su riqueza. Pero hacerlo directamente requiere tiempo y nervios. Por lo tanto, lo mejor es transferir activos a sociedades de gestión que le permitan trabajar con numerosos fondos mutuos. Uno de los cuales es Sberbank Asset Management. ¿Cómo es beneficioso, qué tan alta es la rentabilidad de los fondos mutuos de la empresa y cómo responden a ella?

Los fondos mutuos son un campo bastante amplio. Sberbank Asset Management ofrece a los clientes varias opciones a la vez donde invertir. Al mismo tiempo, puede ver la rentabilidad de cada fondo mutuo y asegurarse de que sea lo suficientemente confiable.

Inversiones mixtas

Los fondos de inversión mixtos se dirigen en dos direcciones a la vez: para depósitos en acciones y bonos. La combinación de alto y bajo riesgo le permite lograr el máximo retorno de la inversión, especialmente sin correr riesgos.

El plazo recomendado del depósito es de 1 año y más. Los fondos mutuos de inversión de inversiones mixtas son la mejor opción entre todas las opciones, ya que se caracterizan por una confiabilidad suficiente y un alto rendimiento (en comparación con solo bonos).

En Sberbank, están representados por una sola institución: el Fondo Equilibrado. En los últimos tres años, la rentabilidad ha subido hasta el 58,42% con un riesgo de pérdida medio.

Un fondo mutuo puede elegir las mejores formas de invertir activos para lograr un mejor equilibrio entre riesgo y beneficio. Al mismo tiempo, trabaja en la mayoría de los casos con empresas rusas.

Fondos internacionales

También conocido como fondos mutuos indexados. Trabajan con valores de fondos de inversión cotizados en bolsa. Apto para inversiones por periodos muy largos. Los costos de transacción son mínimos y la experiencia de trabajar con intercambios es extremadamente alta. Por lo tanto, el riesgo de error está prácticamente eliminado.

A través de Sberbank, puede invertir en los siguientes fondos internacionales:

1. America – el fondo trabaja con el ETF SPDR S&P500, dando activos a la voluntad del índice bursátil S
2. Europa – las inversiones van al ETF Ishares Eurostoxx 50 y crecen en el índice EURO STOXX 50;
3. Mercados en desarrollo – El fondo mutuo invierte en TF Vanguard FTSE EM. La contribución sigue el índice FTSE EM. El desarrollo de mercados prometedores en el futuro puede traer buenos beneficios a los inversores;
4. ingeniería global - El fondo mutuo trabaja con el ETF Vanguard Industrials, los activos al invertir seguirán el índice MSCI US Investable Market Industrials 25/50;
5. Biotecnología – a través del fondo, el dinero se destina al ETF iShares NASDAQ Biotechnology. Los activos siguen el índice de biotecnología NASDAQ. En el futuro, el inversionista tiene la oportunidad de recibir altas ganancias debido a la perspectiva de la industria;
6. Oro – El fondo mutuo envía activos al ETF PowerShares DB Gold Fund. El valor de las acciones se basa en el precio del oro en el mundo. Anteriormente considerado un activo de riesgo medio, ahora ha pasado a la categoría de inversiones de alto riesgo.

El rendimiento de los fondos internacionales oscila entre el 14 y el 59% en tres años. Los fondos Global Engineering y Biotech no han durado ni tres años todavía, pero su rentabilidad anual es del 14,5% y del 10%, respectivamente.

Existencias

La opción de inversión más peligrosa, pero también la más prometedora. Con él, puedes perderlo todo y ganar mucho dinero. Los fondos mutuos de inversión que trabajan con acciones pueden trabajar tanto con varias áreas del mercado como con una específica (por ejemplo, la metalurgia).

El plazo de depósito recomendado es de 3 años o más. No tiene sentido invertir por un período más corto, porque las acciones a menudo pierden mucho valor, pero luego suben de precio, y en poco tiempo existe el riesgo de perder bastante.

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Ahora Sberbank trabaja con nueve fondos mutuos de capital, todos los cuales son de alto riesgo:

1. Nikítich – Fondos mutuos de inversión de un amplio mercado, prefiere trabajar con acciones de alta liquidez de empresas rusas que tienen excelentes oportunidades para un mayor crecimiento y desarrollo. A veces, la inversión fluye hacia acciones de segundo nivel, pero rara vez;
2. sector consumo - el fondo adquiere acciones de empresas (excepto empresas rusas orientadas a la exportación) asociadas con el sector de consumo (producción, venta de bienes y servicios);
3. Sector financiero – PIF trabaja con bancos, compañías de seguros y financieras de nivel internacional y ruso;
4. Recursos naturales - los activos del fondo están dirigidos a las acciones de empresas rusas asociadas con la producción y el procesamiento posterior de minerales;
5. Empresas de pequeña capitalización es un fondo de mercado amplio que invierte en empresas nacionales e internacionales. Los emisores de acciones son en su mayoría empresas pequeñas pero prometedoras con altas tasas de crecimiento (superando la velocidad del mercado);
6. Industria de la energía – Mutual Fund ayuda a las empresas rusas de energía eléctrica e infraestructura, desarrollando así la economía y, junto con ella, aumentando los ingresos de los accionistas;
7. Telecomunicaciones y tecnología – el fondo está destinado a trabajar con acciones de empresas especializadas en telecomunicaciones y su desarrollo (operadores, medios, segmento de tecnología de la información);
8. internet mundial – está asociado con empresas de Internet internacionales y rusas, invierte en el crecimiento y desarrollo de Internet en su conjunto;
9. Fondo de Gobernanza Activa - Fondo mutuo de inversión de amplio mercado, que no solo invierte en empresas prometedoras, sino que al mismo tiempo distribuye y redistribuye activos con el máximo beneficio para sí mismo y sus accionistas.

La rentabilidad de estos fondos en los últimos 3 años oscila entre el 32 y el 101,5%, pero el riesgo de perder dinero al invertir es bastante alto.

Cautiverio

Los fondos más confiables, pero debido a esto, brindan bajos rendimientos al inversor. Los fondos mutuos de bonos están destinados a invertir en títulos de deuda y su rendimiento se conoce de antemano. Los bonos son emitidos por grandes empresas mundiales o rusas y, en ocasiones, por autoridades públicas.

Hoy, Sberbank ofrece cuatro fondos mutuos abiertos de bonos:

1. Eurobonos: bajo riesgo. El dinero se invierte en eurobonos;
2. Fondo de renta fija prometedor - nivel de riesgo medio. El dinero de los inversores se utiliza para comprar valores de empresas rusas;
3. Ilya Muromets - bajo riesgo. El fondo mutuo de inversión funciona con bonos estatales y municipales, a veces con la participación de las empresas rusas más grandes;
4. Mercado de deuda global: bajo riesgo. Invierte en bonos extranjeros (en moneda extranjera).

En promedio, los rendimientos a tres años de estos fondos oscilan entre el 20 % y el 60 %.

Fondos mutuos inmobiliarios cerrados o REIT

Permite la inversión en vivienda y bienes raíces comerciales. El Fondo adquiere cualquier objeto inmobiliario de una sola vez con los fondos de los accionistas. Luego lo guarda por varios años y luego lo vende. Los accionistas también reciben ingresos de un posible aumento en el costo del espacio comercial o apartamentos en un edificio residencial. O alquila bienes inmuebles, pagando dinero a los accionistas por su uso. Los fondos recaudan dinero en poco tiempo para la compra de objetos específicos. Tan pronto como se cobra el monto, se cierra la recepción de fondos.

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A través de Sberbank, puede cooperar con los siguientes REIT:

1. Negocio de alquiler: inversiones en bienes raíces de almacenes;
2. Negocio de arrendamiento 2 - inversiones en bienes raíces comerciales;
3. Bienes inmuebles residenciales (2 y 3): inversión en edificios residenciales en Moscú y la región de Moscú;

Desafortunadamente, debido al estancamiento del mercado inmobiliario, el uso de fondos mutuos cerrados no es el negocio más rentable.

Ninguno de ellos muestra rentabilidad. Durante el año pasado, su falta de rentabilidad osciló entre -6 y -11%. El único fondo que está obteniendo beneficios hasta el momento es Rental Business 2, que ha crecido un 2,43% en 6 meses, pero no ha durado ni un año.

Condiciones de inversión de Sberbank

Sberbank Asset Management ofrece las siguientes condiciones para los inversores:

1. El costo mínimo de una acción es de 1,000 para compras en línea y de 15,000 para compras en las oficinas de Sberbank;
2. No hay un período mínimo de inversión: puede comprar una acción y venderla al menos al día siguiente (relevante para fondos mutuos abiertos, los fondos cerrados tienen plazos fijos);
3. Las inversiones están disponibles para rublos y activos en moneda extranjera;
4. Al aplicar, puede consultar con los gerentes y elegir las condiciones óptimas para la estrategia;
5. Hay un recargo en la compra del 1% y un descuento en la venta de acciones del 0 al 2%;

Un privilegio especial: si un inversionista posee acciones de cualquier fondo por más de tres años, está exento de pagar el impuesto sobre la renta del 13% sobre las utilidades de sus inversiones.

Pros y contras de las contribuciones de acciones a través de Sberbank

Los fondos mutuos de Sberbank no son diferentes de muchos otros: se invierten en ciertos sectores de desarrollo de la misma manera. El punto central está en los servicios prestados y la gestión de los activos del inversor, que Sberbank Asset Management puede proporcionar. Los consideraremos.

Lados positivos

Servicios y oportunidades de Sberbank como empresa de gestión:

• Sberbank proporciona su propia calculadora de rendimiento al elegir un fondo mutuo. Puede calcular aproximadamente cuánto generará una cierta cantidad en rublos / dólares estadounidenses durante un período de 1 a 5 años, mientras que se mostrará una lista de todos los fondos mutuos activos con dinámica de rentabilidad;
• no se necesitan conocimientos ni habilidades especiales, ya que las personas experimentadas se ocupan del dinero. Del inversor basta con elegir un fondo y hacer una aportación;
• para comprar o vender una acción, es suficiente tomar un pasaporte y venir a Sberbank y escribir una solicitud;
• los accionistas no pagan impuestos sobre las inversiones de capital, a menos que inviertan en bienes raíces. Pero al retirar las ganancias, aún debe dar una parte al estado;
• la capacidad de comprar varias acciones a la vez para minimizar los riesgos;

Cómo Sberbank puede ser útil para sus clientes:

• el estado monitorea de cerca las actividades de Sberbank, por lo que la confiabilidad de invertir a través de él está en un nivel suficiente;
• no necesita millones para convertirse en accionista: el umbral de entrada es de solo 15 mil rublos para registrarse en la oficina y 1 mil rublos al comprar una acción en línea;
• una gran cantidad de herramientas y estrategias para la inversión, así como la posibilidad de exención de impuestos si se usa correctamente;
• la oportunidad de consultar con consultores experimentados antes de invertir en cualquiera de los fondos mutuos o elegir una estrategia.

Como puede ver, Sberbank Asset Management tiene muchos aspectos positivos. Vale la pena considerarlo como una de las opciones.

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Puntos negativos

No hay herramientas y las empresas de gestión son perfectas. Y Sberbank no es una excepción. Tiene suficientes momentos inconvenientes a los que debe prestar atención al elegir una empresa de gestión de su dinero.

Contras de invertir a través de Sberbank:

1. Comisiones. Al comprar una acción, deberá pagar un 1% adicional de su valor, y al vender a un fondo, deberá devolver del 0 al 2% del costo como descuento forzoso;
2. Los ingresos a través de la inversión es un negocio largo y arriesgado. Por lo tanto, comprar una acción por menos de 1 o 2 años no tiene sentido: el rendimiento será solo un pequeño porcentaje;
3. La presencia de riesgos, como con cualquier inversión: con una elección fallida, puede perder parte del dinero invertido.

El último inconveniente se aplica a todas las empresas de gestión, pero a menudo se imputa específicamente a Sberbank.

Pero es importante no olvidar: cualquier inversión es un riesgo. Y siempre puedes ganar o perder.

Rentabilidad de los fondos mutuos

Invertir en industrias o mercados emergentes es una buena solución para aquellos que quieren ganar dinero. Pero no olvides que muy poco depende de la sociedad gestora. Los riesgos están en el comportamiento del sector del mercado, al que pertenece el fondo mutuo, y la economía en su conjunto. Por lo tanto, nadie puede estar seguro de calcular la rentabilidad. Tendrás que concentrarte en la dinámica y en tus propios sentimientos.

Algunos patrones que le permitirán no cometer errores al invertir a través de Sberbank y garantizar la rentabilidad:

• Recientemente, invertir en bienes raíces no es rentable en absoluto;
• Las acciones de las empresas rusas pueden perder valor en cualquier momento;
• La rentabilidad de los fondos mutuos por períodos cortos siempre es mucho menor que las inversiones de 3 a 5 años.

¡Recuerde que los ingresos no se pueden garantizar! Depende no tanto de Sberbank como de la situación económica y del mercado.

Riesgos de inversión

No hay que tener miedo de los fondos mutuos, esto no es un engaño. No hay trampa en la inversión. Los creadores se preocupan por la confianza de los clientes. Los fondos en los fondos están protegidos de forma segura: están bajo una protección confiable, mientras que todas las transacciones con ellos se controlan para evitar violaciones de la ley.

Naturalmente, nadie dará simplemente financiación a los inversores. Un fondo mutuo no es un cuento de hadas, por lo que debe tener cuidado con algunos factores.

El Fondo de Inversión Mutua (UIF) de Sberbank - telecomunicaciones y tecnología, es una de las áreas prometedoras en el campo de los sectores de rápido desarrollo para la inversión. Por eso, lo más recomendable es elegir inversores.

Fondo de Telecomunicaciones y Tecnología en Sberbank y su estructura.

Hoy, el precio de una acción cuesta 3.707,87 rublos. En los últimos tres años, la rentabilidad del Fondo ha sido del 18,9% de los beneficios y esta tendencia se mantiene estable. El principal flujo de inversiones se dirige al sector de telecomunicaciones, comunicaciones e Internet.
Se está formando una cartera a partir de las acciones de un solo sector, pero las empresas rusas de comunicaciones de línea fija, el sector de los medios, la tecnología de la información y los operadores de comunicaciones siguen siendo prioritarios.

Otro tipo de inversión son los bonos de riesgo en Sberbank.

La evaluación de las tendencias de crecimiento del precio de las acciones la llevan a cabo los gestores de cartera sobre la base de datos analíticos con una proyección a largo plazo.

El fondo mutuo de Sberbank Telecommunications and Technologies está compuesto por valores de las siguientes empresas:

• Efectivo - 5,7%;
• comunicación fija - 10,8%;
• Medios - 12,2%;
• Tecnología de la información - 12,9%;
• Internet - 21,8%;
• Comunicaciones móviles - 40,9%.

La ponderación de las sociedades cuyas acciones pueden ser compradas por los inversores es la siguiente:

• TURKCELL ILETISIM HIZMETLERT - 4,0%;
• AT&INC - 4,1%;
• IBM - 4,2%;
• correo.ru - 5,5%;
• Megafon RDA - 5,6%;
• YANDEX - 6,7%;
• QIWI - 7,0%;
• VEON LTD - 7,1%;
• Rostelecom - 8,4%;
• MTS - 8,5%.

Condiciones generales para la compra de acciones

Los fondos mutuos de Sberbank Telecomunicaciones y tecnologías están disponibles para todos, la primera cuota es de 15,000 rublos. Cuanto mayor sea el monto del depósito, menor será el porcentaje de comisión. Al invertir desde 3.000.000 de rublos, la comisión será del 0,5%.

La cuenta de acciones se puede aumentar en cualquier momento mediante un depósito adicional de 1000 rublos. La periodicidad no juega un papel, puede cerrar el recurso compartido en cualquier momento.

En cuanto a la generación de ingresos, aquí todo está pensado para el futuro. Así, durante un mes, el beneficio del Fondo de Inversión Mutua Telecomunicaciones y Tecnologías puede caer sensiblemente, aunque se nota un aumento importante para todo el año. Por lo tanto, no estará de más estudiar las revisiones de tendencias con una frecuencia de una semana, un año, un trimestre, etc. Cabe señalar que el propio plazo del depósito también afecta al descuento aplicado al cerrar la acción:

• hasta seis meses - 2%;
• de 6 a 24 meses - 1%;
• de dos años y más - 0%.

beneficios del fondo

Fondo de Telecomunicaciones y Tecnología: los fondos mutuos de Sberbank se caracterizan positivamente y son confiables. Las ventajas generales de comprar acciones en Sberbank son:

1. disponibilidad financiera. Si a disposición hay un mínimo necesario, entonces cualquier persona puede convertirse en contribuyente.
2. Posibilidad de diversificación. Un administrador de cartera ayuda a obtener perspectivas garantizadas para una inversión a largo plazo. Si lo desea, puede ampliar la cartera con acciones de otros fondos mutuos, con el fin de reducir los riesgos o aumentar las ganancias.
3. Participación de directivos profesionales. El control sobre el desarrollo de las inversiones se transfiere a especialistas-gerentes, quienes socavan de forma perfilada la estrategia de gestión para una cartera específica.
4. Transparencia de la interacción. El contribuyente tendrá acceso a todas las revisiones e informes relacionados con sus propios fondos mutuos.
5. Movilidad. Es posible monitorear las operaciones realizadas con acciones desde cualquier parte del país y del exterior.

En marzo de 2011, Sberbank de Rusia y la empresa de inversión rusa Troika Dialog anunciaron la firma de un acuerdo de intención de fusionar activos. La transacción fue de varias etapas y, desde enero de 2012, Troika Dialog, la más grande entre sus pares en el campo de los fondos mutuos (fondos mutuos de inversión), rebautizada como Sberbank CIB, es propiedad de Sberbank of Russia OJSC. Por lo tanto, un nuevo producto ingresó al mercado ruso: los fondos mutuos de la Caja de Ahorros.

Referencia: (PIF)- una forma de fondo mutuo prevista por la legislación vigente. De hecho, es una asociación de propietarios donde no se crea una persona jurídica administradora. La administración de la propiedad del fondo, que consiste en inversiones captadas (efectivo), divididas en participaciones (shares), la realiza una sociedad fiduciaria. El propósito de cualquier fondo mutuo es la ganancia financiera y su distribución de acuerdo con el tamaño de la contribución (participación). La acción en sí es la adquisición de valores que dan derecho a recibir utilidades o rescate (reembolso) de parte de la inversión.

Los financieros notaron de inmediato que este fenómeno potencialmente nuevo para el sector bancario del país se ha vuelto bastante atractivo para inversores dispares. Hay varias razones para esto:

• hay muchos fondos con una reputación exitosa en el mercado, su calificación es formada y ajustada constantemente por expertos independientes;
• la gama de fondos puede satisfacer casi cualquier preferencia, desde fondos de bonos hasta fondos de metales preciosos;
• es posible vender acciones de algunos fondos y comprar otros sin gastar dinero en intereses, ya que todas las transacciones ocurren dentro del trabajo de una institución financiera.

Tenga en cuenta que no todos los bancos pueden presumir de tales herramientas. Aparentemente, por lo tanto, las revisiones sobre Fondos mutuos de Sberbank inclinarse en la dirección positiva. Además, en comparación con los competidores, la Caja de Ahorros de la Federación Rusa ofrece condiciones bastante interesantes:

• fondos mínimos para la primera inversión: solo 15 mil rublos rusos;
• fondos mínimos para contribuciones adicionales: diez veces menos, es decir, mil quinientos;
• al comprar fondos mutuos adicionales, la prima está dentro (este indicador también es importante como gasto directo del inversor) de 0.6 a 1.2 por ciento;
• al redimir un fondo mutuo, hay un descuento de hasta el uno por ciento.

Por lo tanto, casi cualquier persona, que tenga una pequeña cantidad inicial, puede ganar su dinero, lo que proporciona una diversificación equilibrada y, en consecuencia, buena, es decir, una protección adecuada en caso de fuerza mayor.

Actualmente Sberbank de Rusia en el marco del programa de Gestión de Activos, ofrece a sus socios más de dos decenas de fondos mutuos.

1. Sberbank - Fondo del mercado monetario. Este fondo mutuo tiene como objetivo beneficiarse de la inversión en bonos propiedad de emisores rusos. Los fondos "aparecen" por el aumento de tasas, así como por el trabajo con ofertas de depósitos en instituciones comerciales del país. El valor de la acción a finales de febrero de 2014 es de 22.678 rublos, el valor liquidativo (en lo sucesivo, NAV) es de 880,3 millones de rublos;
2. Sberbank - Fondo de metales preciosos. El rendimiento se basa en la capitalización de la canasta de metales preciosos. Se puede trabajar con platino, paladio, oro y plata. Puede comprar una acción en este momento (debe tenerse en cuenta que el precio de una acción cambia constantemente) por 735 rublos, el costo de NA es de 353,7 millones;
3. "Sberbank - Eurobonos". La estrategia del fondo mutuo se centra en aumentar el capital en USD aumentando el valor de los bonos de emisores rusos y extranjeros (de la CEI). También se apuesta por rentas superiores a los ratios de depósito en unidades convencionales. La acción vale actualmente 1.134 rublos, el NAV se acerca a los dos mil millones;
4. Sberbank - Fondo de acciones First Echelon. Uno de los fondos mutuos más riesgosos, basado en la inversión en el llamado "" mercado financiero (de valores) ruso y transacciones de valores. La acción ahora vale 960 rublos, el costo de NA es más de 350 millones;
5. El "First Echelon Bond Fund" es un fondo mutuo mucho menos riesgoso que se enfoca en invertir en bonos de emisores reconocidos como los más solventes. El costo de una acción es de 1216 rublos, el NAV supera los 300 millones;
6. "Balanced Fund" es un fondo mutuo destinado a beneficiarse de un conjunto equilibrado de carteras de acciones y bonos de emisores rusos. El precio de las acciones es de 1.031 rublos, NAV - 206 millones;
7. Dobrynya Nikitich Equity Fund es un fondo de inversión mutuo destinado a los ingresos de inversiones en acciones líquidas de emisores rusos, incluido el segundo nivel, mientras que un buen potencial de crecimiento del inversor es un requisito previo. El precio de la acción en este momento es de 6682 rublos, el costo de la NA es de más de dos mil millones;
8. El fondo de bonos Ilya Muromets se centra en aumentar el capital en el contexto del aumento de los precios de los valores de los emisores rusos, y se distingue por un requisito de bajo riesgo crediticio. La acción vale actualmente 24 mil rublos, el valor de los activos netos es de casi 9 mil millones;
9. Sberbank America: los inversores pueden ganar con el crecimiento del mercado de valores de EE. UU. La acción costará 716 rublos, NAV - más de 200 millones;
10. "Sberbank - Internet global": una buena manera de ganar dinero con las tecnologías en línea. Se ofrece a los inversores invertir en tiendas en línea, proveedores o portales de varios niveles. Compartir - 1.631 rublos, NAV - 2 mil millones;
11. Fondo mutuo "Sberbank - Agrosector", como su nombre lo indica, implica invertir en el complejo agroindustrial de Rusia, así como en el extranjero cercano y lejano. Una acción cuesta 1.172 rublos, a su vez, NAV - 26,7 millones;
12. Active Management Fund brinda a los accionistas la oportunidad de ganar dinero invirtiendo en instrumentos de emisores rusos, que son altamente volátiles. Una acción cuesta 1.016 rublos, el NAV es de casi 200 millones;
13. El "Fondo de bonos de riesgo" se centra en el segundo y tercer nivel del mercado de valores, las ganancias provienen de un aumento en los ingresos por cupones. Compartir - 2420 rublos, el costo de NA - más de dos mil millones;
14. Sberbank - Infraestructura. Este fondo mutuo se basa en inyecciones en la infraestructura de la Federación Rusa, la cartera consiste, por regla general, en acciones de alrededor de 30-40 emisores. Compartir - 778 rublos, NAV - 15 millones;
15. "Sberbank - Electricidad". Es fácil adivinar que a los inversores se les ofrece ganar en transacciones con acciones en la industria de la energía eléctrica. Compartir en la cantidad de 585 rublos, NAV - casi 400 millones;
16. Sberbank - Telecomunicaciones y Tecnologías. La rentabilidad aumenta al invertir en acciones de empresas de comunicaciones que operan en la Federación Rusa. Compartir - 3.012 rublos, mientras que NAV - 2,6 mil millones;
17. El "Fondo de acciones de pequeña capitalización" implica inversiones en acciones de empresas rusas, cuya capitalización no supera los $ 5 mil millones. La mayoría de las veces, estamos hablando de industrias de segundo nivel y de rápido desarrollo, como la energía o las telecomunicaciones. La participación ahora se mantiene en el nivel de 2,9 mil rublos, NAV - 550 millones;
18. Fondo mutuo "Sberbank - Europa" ofrece a los accionistas invertir en el mercado de valores europeo. Compartir - 581 rublos, NAV - 243 millones;
19. Sberbank - Emerging Markets no se inclina hacia Europa o los Estados Unidos en el sentido de que se centra específicamente en los mercados bursátiles emergentes del mundo. Compartir - 839 rublos, NAV - 78 millones;
20. El fondo mutuo "Sberbank - Sector financiero" le permite ganar, como su nombre lo indica, en la industria financiera de la Federación Rusa, la mayoría de las veces estamos hablando del primer y segundo escalón. Compartir - 679 rublos, NAV - 23 millones;
21. Sberbank - Oil and Gas Sector tiene como objetivo invertir en el sector de producción de petróleo y gas, incluidas las empresas químicas y de procesamiento. La acción cuesta 1.708 rublos, NAV - 336 millones;
22. "Sberbank - Sector de Consumo". Este fondo brinda a los accionistas la oportunidad de beneficiarse de invertir en empresas enfocadas en la exportación de bienes y servicios. La acción cuesta 1.170 rublos, el NAV se acerca a los mil millones;
23. Sberbank Metallurgy es un fondo mutuo que le permite ganar dinero invirtiendo en acciones de empresas de las industrias minera y metalúrgica. La acción cuesta 643 rublos, el NAV supera los 233 millones.

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Para comprar cualquiera de los fondos de inversión debe comunicarse con cualquier sucursal de la Caja de Ahorros de la Federación Rusa.

Las tasas de los depósitos hoy en día no brindan a los inversores el rendimiento deseado. Esto conduce a un aumento constante en la popularidad de los fondos mutuos. No olvide que los fondos mutuos son una inversión bastante arriesgada. Por lo tanto, la elección de una empresa de gestión debe abordarse de la manera más responsable posible. Los fondos mutuos de inversión de Sberbank son especialmente confiables, principalmente debido a la reputación del grupo financiero que los creó. Recuerde que anteriormente los fondos pertenecían a la empresa de inversión más antigua de Rusia: Troika Dialog. Hace unos años, Sberbank adquirió esta compañía de inversión junto con sus fondos mutuos, y ahora la compañía se llama Sberbank Asset Management.

Para comprender si vale la pena invertir en fondos mutuos de Sberbank, es importante estudiar las ventajas y desventajas de tales inversiones.

Entre las ventajas se encuentran las siguientes:

1. No hay necesidad de adquirir conocimientos especiales. Basta con elegir un fondo mutuo de inversión, y luego los profesionales administrarán el dinero.
2. Ahorro de tiempo personal. Aquellos que deciden invertir en fondos mutuos de Sberbank no necesitan gastarlo en análisis de mercado. No tienes que seguir constantemente los cursos. Todo esto lo hacen los administradores de fondos.
3. La calculadora de rentabilidad le permite evaluar las perspectivas de inversiones en línea.
4. Facilidad de diseño. Basta con ponerse en contacto con la oficina de Sberbank con un pasaporte y escribir una solicitud para la compra de una acción. Posteriormente, la venta de una acción y el retiro de fondos se realizan de manera similar.
5. El control estricto por parte del estado le permite garantizar la confiabilidad. Debido a la clara regulación de todas las acciones de los fondos, así como a la autorización obligatoria de las actividades de la sociedad gestora, el riesgo de pérdida total de los fondos se reduce significativamente.
6. El monto mínimo de inversión es muy bajo. Comprar una acción es para todos. Es suficiente tener unos pocos miles de rublos gratis.
7. Los accionistas pagan impuestos solo si obtienen una ganancia. A diferencia de otros activos (como los inmuebles), el capital invertido en acciones no está sujeto a impuestos.
8. Alto nivel de liquidez de los fondos mutuos abiertos. Puede recibir los fondos invertidos en ellos en cualquier día hábil.
9. Diversificación de riesgos. Basta con comprar acciones de varios fondos para minimizar el nivel de riesgo. Como resultado, la cartera de inversiones se mantendrá estable para la mayoría de los cambios en la situación del mercado.

A pesar de que las inversiones en fondos mutuos de Sberbank tienen una gran cantidad de ventajas, también existen desventajas.

• La principal desventaja es la presencia de comisiones. Tradicionalmente, las unidades se venden con una prima y el fondo las compra con un descuento.
• Los fondos cerrados no le permiten recuperar su dinero cuando lo necesita.
• Es posible obtener un ingreso significativo solo por un período de tiempo suficientemente largo. Vale la pena invertir durante al menos un año.
• La presencia de una prima en el precio cuando un inversionista compra una acción y un descuento cuando la vende.

Fondos mutuos operativos de Sberbank

La sociedad gestora, que forma parte del grupo de empresas Sberbank, ofrece una de las líneas de fondos mutuos más diversas del mercado ruso. Al mismo tiempo, las inversiones se pueden administrar a través de una cuenta personal. Es aquí donde puede realizar todas las operaciones necesarias, así como realizar un seguimiento de la dinámica de su propia cartera de inversiones.

Para la elección correcta, es importante comprender que los fondos mutuos de Sberbank en 2019 (como siempre) difieren en el nivel de rentabilidad y riesgo. Al igual que con otros fondos, la regla es que a mayor ganancia, mayor riesgo.

fondos mutuos de bonos

Como sabe, los bonos se consideran uno de los valores de menor riesgo. Esto es especialmente cierto para los emitidos por el estado. Entre los fondos mutuos en Sberbank, cuatro son fondos de bonos:

1. Ilya Muromets invierte en bonos emitidos por el estado, los municipios y las empresas rusas más grandes. Las inversiones en este fondo son de bajo riesgo. El rendimiento en los últimos tres años ha sido un poco menos del 25%.
2. Otro fondo de bajo riesgo es el Global Debt Market. El rendimiento de las acciones del fondo ha alcanzado el 53,28% en los últimos 26 meses. Las inversiones se realizan en bonos monetarios de estados extranjeros.
3. A pesar de que el riesgo de invertir en el Fondo de Eurobonos se encuentra en un nivel bastante bajo, el crecimiento de las acciones en los últimos tres años ha llegado a casi el 95%. Del nombre del fondo mutuo se deduce que invierte en eurobonos.
4. El fondo de bonos de riesgo invierte en valores emitidos por empresas rusas. Estos bonos se caracterizan por altos rendimientos con un nivel de riesgo medio.

fondos mutuos de acciones

Aquellos que estén interesados ​​​​en la máxima rentabilidad de los fondos mutuos de Sberbank deben prestar atención a los fondos de capital. No hay que olvidar que estos fondos se caracterizan por un alto grado de riesgo. En Sberbank de fondos mutuos de acciones, se ofrece una gama muy amplia:

1. Dobrynya Nikitich invierte el capital recaudado en acciones de empresas rusas que tienen un alto potencial de crecimiento y suficiente liquidez. Como resultado, el rendimiento durante 3 años se acercó al 60%.
2. La dinámica de los fondos mutuos de inversión Industria eléctrica se acercó al 93% en 36 meses. Este retorno se logró gracias a inversiones en acciones de la industria eléctrica.
3. El Fondo de Recursos Naturales distribuye fondos entre las acciones de empresas que extraen y procesan minerales, así como que producen acero y fertilizantes. Durante 3 años, se mostró un rendimiento del 87%.
4. El Fondo de Renta Variable de Pequeña Capitalización invierte tanto en valores rusos como extranjeros. Rentabilidad - 77.% por 3 años.
5. Las inversiones en el fondo mutuo de Sberbank "Telecomunicaciones y Tecnologías" dieron a los inversores un rendimiento no demasiado alto en los últimos 36 meses: alrededor del 38%.
6. El fondo de gestión activa implica la redistribución de capital entre acciones líquidas de empresas que tienen un alto potencial de crecimiento, así como efectivo. En el transcurso de dicha gestión, el valor de las acciones aumentó casi un 46% en 3 años.
7. El Fondo del Sector de Consumo invierte en empresas rusas y extranjeras en desarrollo dinámico, la rentabilidad durante 36 meses superó el 107%.
8. El Global Internet Fund hizo posible que los accionistas reciban el 76,5% en 3 años.
9. El Fondo del Sector Financiero distribuye el capital entre las acciones de las organizaciones bancarias, de seguros y financieras rusas e internacionales.

Fondos mutuos de inversión

Las inversiones mixtas en Sberbank están representadas por el Fondo Equilibrado. Sus términos involucran la distribución de capital entre acciones y bonos. Al mismo tiempo, la proporción de valores cambia constantemente. El nivel medio de riesgo aquí se combina con un rendimiento de alrededor del 65% durante 3 años.

fondos mutuos de fondos

La mayoría de los fondos mutuos de fondos involucran un alto nivel de riesgo (la excepción es el Gold Fund). Al mismo tiempo, muestran una mayor rentabilidad. A continuación se muestran las direcciones de inversión, así como el crecimiento en el valor de las acciones durante 3 años para fondos mutuos.

1. El Fondo Gold Invests en el ETF PowerShares DB Gold Fund. La rentabilidad superó el 23%.
2. El Europe Fund invierte en el ETF Ishares Eurostoxx 5. El rendimiento fue de alrededor del 24%.
3. Fund America está invirtiendo en el ETF SPDR S&P500. Rentabilidad - un poco más del 77%.
4. El Global Engineering Fund invierte en el ETF Vanguard Industrials. El alto nivel de riesgo ha provocado que los accionistas hayan perdido algo más del 2% desde principios de año.
5. El Fondo de Biotecnología invierte en el ETF de Biotecnología iShares NASDAQ. El valor de la acción para el año cayó casi un 7%.
6. El Emerging Markets Fund invierte en el Vanguard FTSE EM ETF. El rendimiento durante tres años es de casi el 50%.

PIF cerrados (ZPIF)

En el sector de las inversiones equilibradas, en el que el nivel de riesgo y la rentabilidad se encuentran en un nivel medio, también se distinguen los fondos mutuos inmobiliarios. Desafortunadamente, últimamente todos los fondos de este grupo han mostrado una disminución en el valor de las acciones. Sin embargo, merecen atención. Esto se explica por el hecho de que es posible juzgar la rentabilidad de los fondos cerrados solo al final de su acción.

1. El Fondo de Bienes Raíces Comerciales distribuye fondos entre propiedades que tienen el potencial de crecimiento en valor.
2. Los fondos "Bienes Raíces Residenciales 2 y 3" invierten en propiedades en construcción en la capital y la región, que se venden con descuento. Posteriormente, en el momento del cierre del fondo, se venderá su propiedad.
3. El Rental Business Fund invierte en bienes inmuebles de almacén de clase alta. Los ingresos consisten en pagos de alquiler, así como el aumento potencial en el valor de los objetos adquiridos.
4. El Rental Business 2 Fund involucra inversiones en bienes raíces de clase alta en el sector comercial.

Por lo tanto, los fondos mutuos de Sberbank representan un área prometedora para la inversión. Sin embargo, es importante tener en cuenta que la mayoría de ellos conllevan un alto nivel de riesgo. Antes de invertir, debe elegir la combinación óptima de rentabilidad y riesgo. Además, no estará de más estudiar las reseñas de clientes que ya han sido accionistas del fondo preferente.