Снять наличные с отп карты без комиссии. Банки партнеры ОТП банка. Где можно снять деньги без комиссии? Как снять наличные в украинских банках-партнёрах

Все больше товаров и услуг можно оплачивать безналичным расчетом. Однако наличные средства все же не утратили своей актуальности. В них может появиться нужда в любое время. В таком случае можно снять деньги с пластиковой карточки: дебетовой или кредитной. Выясним, как обналичить средства с карты ОТП банка без комиссии.

Чтобы снять деньги наличными необходимо:

Иметь на счете «пластика» деньги (для кредитки – иметь лимит);
Воспользоваться услугами ОТП банка или его партнера (включая использование возможностей банкоматов).

При снятии наличных с кредитной карты ОТП комиссия тоже не взимается. Однако после этого завершается льготный период, если он еще действовал. Дополнительно на заемные средства устанавливается повышенная ставка. Ее величина указывается в договоре, который был заключен с банком во время оформления «пластика». Так, процентная ставка может повыситься с 24% (персональная) или 29,9% (стандартная) до 39,9%. Поэтому снимать наличные с кредитки невыгодно.

Где можно снять средства

Способы снятия денег без комиссии:

В кассе или в банкомате ОТП;
В банкомате банка-партнера.

В кассах банков-партнеров обналичить средства нельзя. Это можно сделать только в их банкоматах.

Ограничения и лимиты

На снятие наличных банковские организации устанавливают определенные ограничения. Их размер зависит от типа карточки. В таблице ниже рассмотрим лимиты, установленные на различные пластиковые карточки ОТП.

Карта «Моментальная» выпускается также в иностранных валютах: в долларах США и евро. С пластика в день можно снять до 1500 долларов и 1300 евро, а в месяц – до 8500 долларов и 6500 евро.

Какие могут возникнуть трудности

Держатели кредитных карточек ОТП, снимающие с них наличные деньги, часто сталкиваются с такой проблемой: на заемные средства накладывается повышенная процентная ставка. В отличие от кредиток, выдаваемых другими финансовыми учреждениями, при снятии наличных с карточки ОТП комиссия не предусмотрена. Но процент на заем увеличивается до 39,9% годовых.

У других же банков обычно взимается комиссия до 4,9% от суммы (но не менее определенного значения), однако годовая ставка остается прежней. Это говорит о том, что при снятии крупных сумм выгоднее пользоваться продуктами других банков, так как на них будет начисляться меньший процент. Если же снимать мелкие суммы, то выгоднее кредитка от ОТП банка, так как при снятии 1000 руб. не придется уплачивать комиссию в 300-400 руб. А если внести деньги на счет через 1 месяц, то придется переплатить не больше, чем 33-35 руб.

Держатели дебетовых карточек иногда сталкиваются с тем, что банкоматы банков-партнеров не хотят выдавать им деньги без комиссии. Но это партнерство распространено только на кредитные карты. Поэтому при снятии наличных с дебетового «пластика» в банкомате стороннего банка придется выплатить установленную им комиссию. Выход – снимать средства только в кассах или банкоматах ОТП, однако они есть не в любом городе.

Банки-партнеры

Чтобы обналичивать финансы без уплаты комиссионного взноса, пользуйтесь банкоматами банков, являющихся партнерами. К ним относятся:

Сбербанк;
Райффайзенбанк;
Авангард;
АльфаБанк.

Снимать наличные в банкоматах банков-партнеров можно не только в России, но и за границей. Поэтому вы можете отправляться в отпуск и делать покупки с помощью карты, а при необходимости обналичивать деньги без всяких переплат.

ОТП Банк, ранее известный как Инвестсбербанк, функционирует уже далеко не первый год – с 1994. За этот срок учреждение успело стать довольно популярным. Имея немалую клиентскую базу, банк развернул в Российской Федерации свою сеть офисов и терминалов оплаты. Конечно, как и полагается серьёзной организации, у ОТП есть партнёрская структура, которая даёт возможность пользователям услуг этого банка снимать деньги почти везде (по России). Давайте рассмотрим, какие есть партнеры ОТП Банка, как они взаимодействуют, и где можно обналичивать деньги без комиссий.

Среди первых в партнёрские отношения с ОТП вступили:

Авангард;
Юниаструм;
БинБанк;

Уже к моменту заключения взаимовыгодного сотрудничества с данными банками ОТП существенно развил свой потенциал по привлечению новой клиентуры. Но на этом руководители организации не стали останавливаться.

Объединённая система расчётов

В 2010 году ОТП вступил в ряды участников Объединённой Расчётной Системы. При этом банк сделал такой шаг одним из первых. ОРС – кредитная небанковская структура – привела к объединению всех аппаратов, которые предназначались для обналичивания денег и осуществления платёжных операций, в целостную общую систему. И речь тут идёт о банкоматах разных банков.

Важно! Как только ОТП присоединился к ОРС, у банка появилось свыше сотни партнёров – других банковских учреждений. Клиенты получили возможность снимать свои средства через терминалы партнёрских банков без комиссионных сборов.

С какими ещё банками сотрудничает ОТП? Вот список наиболее известных банковский организаций, который стали партнёрам ОТП:

Газпромбанк;
Тинькофф-Банк;
Восточный;
РосЕвроБанк;
Внешпромбанк;
Морской;
Транснациональный;
Инвестбанк;
Донинвест;
Росбанк;
МТС Банк.

ОРС вобрала десятки и десятки тысяч банкоматов. Выгода тут прослеживается как для финансовых организаций, так и для клиентов. Первым приходится меньше тратить денег на распространение своих терминалов оплаты, а вторым нет нужды искать необходимый банкомат конкретного банка.

Важно! Плюсом системы является то, что для всех участников функционирует льготная программа: при снятии средств в терминале другого банка – из структуры ОРС – пользователь заплатит комиссию не более одного процента. Обналичивание заработных плат и пенсий было бескомиссионным.

Платёжный сервис ОРС

В 2016 году начала функционировать Национальная система платёжных карт. Это завершило работу ОРС. Но Банк России практически тут же провёл перерегистрацию НКО ОРС в оператора платежей – Платёжный сервис ОРС.

Затем было объявлено и партнёрам, и пользователям, что весь сервисный арсенал, набор услуг, которые были созданы раньше, сохранятся и будут использованы в формате перерождённой платёжной организации. Были обозначены планы по введению в эксплуатацию более технологичных и экономичных терминалов, оснащённых опцией Cash Recycling, и освоению новейших современных услуг.

Важно! Cash Recycling – технология обналичивания и приёма денежных средств. Она позволяет деньги, положенные одним пользователем, получить в своё распоряжение на руки другому клиенту.

Пока воплощается в жизнь запланированное в рамках работы ОРС, ранее входившие в её состав банки продолжают работать с партнёрами. Системы Visa и MasterCard уменьшили комиссионный сбор при выводе с помощью “неродных” терминалов. Это привело к тому, что смысл функционирования ОРС в былом варианте перестал быть актуальным.

Национальная система платёжных карт

Сегодня НСПК работает по тем функциям, которые раньше реализовывала ОРС. Она находится на этапе развития, подразумевающем не меньший, чем у предшествовавшей организации, масштаб. На данный момент в НСПК свыше 100 участвующих учреждений. По этой причине достаточно посмотреть список этих банков, чтобы понять, какие финансовые структуры являются партнёрами ОТП Банка. Найти, таким образом, банкоматы без комиссии, чтобы снять деньги наличными, не составит труда. Хотя тут есть нюансы, о чём читайте ниже.

В нацсистему, в том числе, вошли известные банки, такие как:

Банк Россия;
Бинбанк;
Авангард;
Альфа-Банк;
МТС-Банк;
ВТБ 24;
Сбербанк;
Райфайзенбанк.

Кроме указанных учреждений, ОТП ведёт сотрудничество с ВБРР (Всероссийским банком развития регионов) и некоторыми другими финансовыми учреждениями. Как посмотреть полный список, можно узнать, посетив сайт НСПК . Там Вы увидите необходимые контакты.

Условия работы новой системы сопряжены с минимальными комиссионными сборами при снятии средств с помощью терминалов не своего банка. Однако возможно изменение величины процентной ставки и других обстоятельств.

Важно! При обналичивании средств пользователь увидит на экране платёжного терминала сведения о размере оплаты за транзакцию.

В итоге планируется, что произойдёт замена национальной системой всех зарубежных, которые сегодня имеют 85% от общего объёма безналичных платежей в России. Главными условиями работы НСПК являются безопасность и независимость. Развитие этого финансового сектора спланировано по образцу рынка карт в Китае.

Как снять деньги с карты ОТП?

Любая карта ОТП Банка подразумевает возможность снятия наличных через терминал (без процентов, конечно же) и в офисе организации. Если говорить о сторонних банкоматах, то здесь есть разница между обслуживанием дебеток и кредиток.

Снятие денежных средств с зарплатной карты (дебетовой) с помощью платёжного аппарата другого банка сопряжено с комиссией, определяемой тарифным планом пластика.

В плане кредиток ситуация лучше: средства с карт ОТП можно выводить как через “свои” терминалы, так и через сторонние без комиссионных сборов.

Сущестувуют ещё и дебето-кредитные карточки: эти позволяют выводить свои деньги беспроцентно в любых банкоматах. Но речь именно о выводе средств .

Ограничения на обналичивание

Разовое снятие денег в границах работы НСПК не обременяется какими-либо лимитами. Но у банков – членов системы и партнёров ОТП – могут быть свои условия.

Некоторые учреждения поддерживают беспроцентное обналичивание лишь с дебетовых пластиков. В других банках есть ограничения на каждую единоразовую операцию: чаще всего речь о 15 000, но сумма варьируется.

Чтобы точно понимать, через банкомат какого банка можно снять с карты ОТП деньги без сборов, позвоните на горячую линию и задайте вопрос оператору.

Если Вы не знаете, какие банки входят в НСПК, обращайте внимание на наклейки на терминалах. Они часто дают информацию о том, является ли банк, которому принадлежит аппарат, участником нацсистемы.

Сайт Национальной системы платёжных карт

Безналичная расчётная операция

Когда клиент банка сталкивается с необходимостью снять средства, он ищет варианты бескомиссионного обналичивания. Вопрос в таких ситуациях – в экономии времени и денег. Однако, благодаря наличию во многих торговых центрах и магазинах системы безналичного расчёта, проблема снятия денег теряет актуальность.

Законодательство исключает комиссионные сборы за безналичные операции. С помощью карты можно оплатить еду, одежду, мебельную продукцию, бытовую технику, заказ в кафе, услуги такси, ЖКХ и прочее. Держатель пластика может вообще не использовать наличность.

ОТП взаимодействует с MasterCard. Сейчас уже в арсенале банка имеются пенсионные карты системы МИР.

Заключение

Как видим, структура и сервис ОТП Банка имеют большие масштабы. Данная финансовая организация имеет много партнёров благодаря существованию Национальной системы платёжных карт.

Зная список банков, входящих в НСПК, понимаешь, кто является партнёром ОТП. Это – ключ к ещё более комфортному использованию своих денежных средств. Ведь партнёрство даёт возможность снимать наличные либо без процентов, либо с минимальной комиссией через терминалы других банковских организаций.

Несмотря на такие возможности, всё же не стоит забывать о функции безналичной оплаты, которая помимо удобства и отсутствия процентов за операцию, предлагает различные бонусные программы.

Вконтакте

Вам нужно снять деньги с пластиковой карты, выпущенной ОТП Банком, или срочно пополнить её баланс? Сделать это без оплаты комиссионных сборов можно через банкоматы, принадлежащие данной кредитной организации.

Однако как поступить, если рядом имеются терминалы и пункты самообслуживания сторонних банков, а оплачивать комиссию не хочется?

Есть ли у ОТП Банка банки-партнёры?

В настоящий момент у банка отсутствуют партнёрские отношения с другими финансовыми организациями , поэтому воспользоваться пластиковой картой без оплаты комиссионного сбора можно будет лишь в банкоматах, принадлежащих ОТП Банку.

При этом у кредитной организации имеются партнёры в другой сфере – сети магазинов и торговых точек, в которых возможно оформить потребительский кредит на приобретение какого-либо товара.

В партнёрскую сеть ОТП Банка входят следующие популярные компании и торговые сети:

«Много мебели»;
«Мегафон»;
«Ювелирная сеть*585»;
«Ситилинк»;
«Хоу-Хау»;
«КАНТ»;
«М.Видео»;
«Адамас»;
«Московский ювелирный завод»;
Lazurit;
DNS;
«Связной»;
«Евросеть»;
и другие организации.

Для оформления потребительского кредита в магазине потенциальному заёмщику требуется иметь при себе лишь паспорт. Вы хотите приобрести несколько товаров?

Вам не понадобится получать займы на каждый из них, потому как ОТП Банк предоставляет возможность объединить покупку, оформив кредит «Наличные за 15 минут».

Заёмщик может рассчитывать на гибкие условия кредитования – индивидуальный размер процентной ставки, сроки выдачи ссуды вплоть до трёх лет, получение до 300 000 рублей. Клиент вправе внести первоначальный взнос до 99% от стоимости товара или обойтись без его предоставления.

Где без комиссии снять деньги с карты ОТП Банка?

Как указывалось выше, вывод денежных средств с карточки без комиссии в банках-партнёрах ОТП Банка в настоящий момент невозможен. Получить наличные можно лишь в терминалах и банкоматах, принадлежащих самому ОТП Банку, и через банковские кассы.

В первом случае клиенту требуется иметь при себе пластиковую карточку. Услуга доступна после ввода уникального ПИН-кода на экране банкомата. Комиссионные сборы с клиента не взимаются, если выводятся деньги с дебетовой карты или собственные средства, зачисленные на кредитку сверх установленного лимита.
Во втором случае клиенту требуется обратиться в любой офис ОТП Банка с паспортом и пластиковой картой.

Вы находитесь за границей? В этом случае комиссионный сбор может взиматься сторонним банком. Его размеры следует уточнять заранее.

Для переводов между картами, оплаты коммунальных услуг, погашения кредитных обязательств, а также оплаты товаров через интернет можно воспользоваться интернет-банкингом или мобильным приложением, имея кредитную или дебетовую карточку ОТП Банка.

Но бывают разные жизненные ситуации, когда нет наличных или не хватает денег на покупку того или иного товара, а какой-то банкомат поблизости есть. В идеале, если это «родное» АТМ оборудование от ОТП Банка. А если нет? Переплачивать ведь комиссию не хочется.

Как быть

ОТП Банк входит в ОТП группу венгерской финансовой организации с офисами в Центральной и Восточной Европе, а также в Банковскую ассоциацию стран еврозоны. Имеет собственных 1400 отделений и 3900 АТМ устройств.

Установить АТМ оборудование везде сложно. Поэтому ОТП и другие учреждения подписали партнерские отношения. Такая договоренность позволяет держателям пластиковых носителей, без дополнительного комиссионного вознаграждения, обслуживаться у партнеров по льготным тарифам.

Как снять наличные

Снимать наличные можно как с дебетовой, так и с кредитной карточек.

С дебетового пластика, как зарплатного проекта, отп-банк разрешает снять наличные без комиссии только в своих пунктах выдачи наличных, а также через АТМ. Во всех сторонних АТМ, а также пунктах выдачи наличных, процент комиссии зависит от тарифа зарплатной карты.

По кредитовым картам, за последнее время, ситуация изменилась. Благодаря мониторингу ОТП Банк выпускает кредитки с выгодными условиями, чтобы не платить комиссию за снятие наличных как через собственные, так и сторонние АТМ.

Так, например:

Карта Clear Card – кредитная. Простая и понятная. В ней предусмотрена возможность льготного снятия наличных бесплатно через сторонний банкомат.
Карта «Все и сразу» — дебетово-кредитная. Снятие наличных через любой партнерский банкомат без комиссий, но только собственных денежных средств.
Выгодно взять потребительский кредит наличными. Это небольшой процент годовых и без комиссий.

Партнеры ОТП Банка

До 2016 года, было объединение банков – ОРС (Объединенная расчетная система), куда входили организаций с 45 тыс. АТМ. Отпбанк также входил в ОРС. Несмотря на то, что ОРС перестало действовать, договорные связи между организациями остались.

На место ОРС пришла новая платежная система, которая вновь стала объединять организации России. На сегодняшний день уже более 100 учреждений присоединились к этой системе. Национальная система платежных карт (НСПК) разработала выгодные условия через АТМ как для клиентов, держателей карт, так и для собственников АТМ. В сеть НСПК вошли банки партнеры Банка ОТП:

Сбербанк
МДМ Банк;
Альфабанк;
Авангард;
Бинбанк;
Банк Россия;
ВБРР;
ВТБ 24;
МТС-Банк;
Райффайзенбанк;

Полный список можно увидеть на официальном сайте. Собственник банкомата или пункта выдачи наличных, теперь должен предупредить стороннего клиента о взимании с него дополнительной комиссии при:

Снятии наличных, как в рублях, так и в иностранной валюте;
Переводе с одного пластикового носителя на другой;
При покупке определенных товаров,

Сторонний клиент вправе отказаться от трансакции, если условия для него невыгодны.

Список партнеров, адреса офисов, а также местонахождение АТМ оборудования может поменяться, также как условия, ставки, проценты и комиссии. Поэтому нужно обратиться в отделение учреждения за уточняющими данными по типу своей платежной карты.

Магазины партнеры

На кассе покупатель видит только один терминал, а обслуживает он все платежные карты. Это потому что магазины также являются партнерами банков.

Еще несколько лет назад для покупателей было дико расплачиваться на кассах не наличными деньгами. Сейчас все изменилось. Потому что даже у школьника может быть лимитированная платежная карта.

Магазинам-партнерам такое партнерство тоже выгодно. Привлекая покупателей расплачиваться за покупки платежными картами, ОТП Банк предоставляет разнообразные бонусные программы. Это может быть как 1%, так и высокие 20-30% возврата средств на бонусный счет держателя карты, подарки и скидки.

Сеть «АТМоСфера»

В Украине ОТП Банк входит в десятку крупнейших и является членом объединенной банковской сети «АТМоСфера» по обслуживанию карт Visa, MasterCard. Обслуживает более 3 тысяч АТМ по всей стране. Какие банки партнеры ОТП Банк в Украине:

Диамантбанк;
БТА Банк;
АльфаБанк;
ПРАВЭКСБАНК;
Украинский капитал;
ВиЭс;
ДИВИ БАНК;
БМ Банк;
Банк инвестиций и сбережений;
Пиреус Банк МКБ;
Идея;
Пивденный;
Проминвестбанк;
Платинум;
Михайловский;
Креди Агриколь;
Вернум.

Банкоматы и терминалы позволяют снять наличные, положить на картсчет средства или заплатить по кредиту, имея на руках пластиковую карточку ОТП Банка. Но чтобы не переплачивать, банковский платеж или снять наличные лучше в его отделении, либо с помощью АТМ оборудования партнеров. Тогда сумма комиссии будет по условиям и тарифам ОТП Банка.

Я пользуюсь картой ОТП банка, так сказать сотрудничаю с ними. И уже около семи лет снимаю деньги без процентов. также у них довольно много партнеров с которыми можно также работать, ну как работать, просто пользоваться. Но какой человек в наше время будет открывать несколько карт одновременно? Никакой. Поэтому я остановился на ОТП и пользуюсь только его преимуществами. Вот интересует только, могут ли мои преимущества распространятся на всю мою семью? Или у каждого свой путь в истории банка?

Один раз мне понадобилось взять кредит в ОТП банке, получила я его без лишней возни довольно быстро. Кредит уже выплатила, при этом всегда сохраняла квитанции об оплате. Как для оформления кредита, ОТП банк хорош, а так больше его остальными услугами не пользовалась.

Несколько раз брали кредит на бытовую технику в ОТП - банке, что удобно, быстро оформляют и высокий процент одобряемости кредита. Из минусов, у нас на весь город (более 600 тыс. населения) всего два места с банкоматами данного банка и одно отделение. И это единственный банк который при пополнении кредитной карты, либо внесения средств на кредитный счет, берет комиссию в своем же банкомате (70 рублей). Не смотря на большое количество банков партнеров, в нашем городе все же не очень удобно пользоваться услугами этого банка.

Так для этого и есть банки партнеры, что бы банк не тратился на установку своих банкоматов. Ну что вам мешает снять наличные в банкомате банка партнера? Комиссия или такая же как в своих или чуток больше. В большом городе банкоматов ОТП банка тоже не много и ничего нормально.

Александра

Пользоваться ОТП банком довольно-таки удобно и практично. Совершая свои покупки в магазине можно рассчитаться картой без комиссии. Так же не однократно у банков партнеров обналичивала средства с платежной-расчетной карты без какой-либо дополнительной комиссии. Обслуживанием ОТП банка очень довольна.

Все верно, нужно всегда читать внимательно договор об оказании услуг (все, что указано в статье - прописано в договоре). И вам проблем меньше и всяких неприятных сюрпризов, и менеджеры в банке занимаются своей работой вместо ответов на по сути одинаковые вопросы. Все бы внимательно читали условия сотрудничества - были бы меньше очереди в отделениях и работники занимались бы действительно специфическими вопросами, на которые прямых ответов нет.

Через ОТП банк, по-моему, работают все магазины, особенно магазины бытовой техники. Мы покупали телевизор и ноутбук в магазине, в котором нам оформили кредит через ОТП банк. Кредит мы уже погасили, и даже переплатили тысячу рублей. Можно ли эти деньги вернуть, или можно махнуть ручкой?

А у вас есть сейчас действующий счёт, дебетная/кредитная карта ОТП? Вообще-то клиенториентированные банки без отдельной просьбы, я думаю, переводят излишки на текущий счёт. Но если деньги зависли, то, конечно, идите в отделение, лучше в главный офис (центральное отделение) со всеми бумагами и чеками. Вероятно, придётся написать заявление о переводе излишка средств (то есть ваших денег, а не банка) с ссудного счёта на текущий. Я даже не уверен, что при переплате, ссудный счёт мог быть закрыт.

Легко можно переплатить, если к примеру хотите кредит погасить досрочно, сам бывал в такой ситуации, правда сума была копеечная, банк перечислил остаток на мой личный счет, все это решаемо. Идете в отделение банка, там есть менеджер, объясняете ситуацию, он все перепроверяет и делает заявку на возврат денег. Все просто.