Andrey Vdovin akuzohet për mashtrim veçanërisht në shkallë të gjerë. Një bankier me shije: pse Andrei Vdovin humbi biografinë e biznesit të tij Andrei Vdovin

Andrey Vdovin është një bankier me përvojë. Por nëse shikoni bankat që Vdovin krijoi gjatë njëzet viteve të fundit, mund të shihni kudo operacione të dyshimta "pastrimi", tërheqje parash në det të hapur, falimentim dhe revokimin e licencave. Tani është e qartë se çfarë pret ATB-ja që zgjedhin llojin e aktivitetit dhe biznesit të tyre sipas profilit të tyre. Për disa është industria e burimeve, për të tjerët është rishitës, për të tjerë është diçka tjetër. Por në Rusi ekziston kasta e saj e veçantë e biznesmenëve, veprimtaria kryesore e të cilëve është dinake dhe manovra, si rregull, përtej konceptit të "mashtrimit". Ne po flasim për ata që janë të angazhuar në transaksione financiare me vlerë miliona, qindra miliona, apo edhe miliarda rubla, kryesisht me "shpenzime" shtetërore. Një bankier i shkëlqyer që ndërton një biznes rreptësisht për veten e tij, e mjel atë dhe më pas ndonjëherë arrin të shesë një pasuri të "vrarë", heroi i botimit tonë është Andrey Vadimovich Vdovin Zakonisht, historitë për drejtues të ndryshëm të lartë, biznesmenë dhe bankierë pasohen nga ekstrakte të shumta nga regjistra të ndryshëm, të cilat tregojnë qartë se çfarë, ku dhe ku. Por pronari Banka e Azi-Paqësorit, dhe në përgjithësi, një bankier me përvojë, Andrei Vdovin, nuk është budalla. Përvoja e pasur i tha atij se duhej të shkëlqente më pak dhe të kapte më shumë. Dhe, me sa duket, bankieri jeton me këto urdhra edhe sot e kësaj dite.

"Varreza" personale e bankave të Andrey Vdovin

Ashtu si çdo mjek ka varrezat e tij, Andrei Vdovin, i talentuar në bankë dhe biznes në përgjithësi, ka një varrezë bankare. Talenti kryesor i një sipërmarrësi është të "pastrojë" fondet nga bankat e kontrolluara. Sigurisht, në avantazhin tuaj.
Andrey Vdovin, i lindur në 1971, ka qenë në sektorin bankar që nga viti 1988 - ai filloi si ekonomist i kategorisë II në departamentin e shlyerjes dhe operacioneve të kredisë të Bankës së Strehimit dhe Socialit të BRSS. Më pas ai kaloi nga banka në bankë, nga pozicioni në pozicion, derisa një ditë u bë ai që quhet “manaxhimi i lartë” dhe kjo ngjarje u shënua shumë shpejt nga skandali i parë, por jo i fundit. Në fillim të viteve 2000, banka e parë skandaloze e Andrei Vdovin, Expobank, mori etiketën e “pastruesit” nga shtypi. Vlen të përmendet jo vetëm që fjalë për fjalë që nga ajo ditë kjo "i dashur" ka ndjekur Vdovin, i cili vetëm sa bëhet më i fortë me kalimin e kohës dhe me bankat e reja të sipërmarrësit. Vlen gjithashtu të përmendet se Expobank u bë banka e parë ruse me të cilën lidhet fjala "lavanderi" Vdovin u përpoq në çdo mënyrë të justifikohej dhe argumentoi me të gjitha forcat se problemi ishte dhe mbetet me depozituesit, se ai vetëm duket. si një "lavanderi", por në realitet gjithçka është ndryshe. Por këto justifikime janë jashtëzakonisht të dobëta, veçanërisht duke pasur parasysh faktin se projektet e mëvonshme bankare të Vdovin, si rregull, rezultuan të ishin diçka të dyshimtë të ngjashme, nga rruga, Expobank atëherë jo vetëm që u shënua si e para në shpatin e rrëshqitshëm të Andrei Vdovin, por ishte. shitet edhe me sukses. Ajo u ble nga banka angleze Barclays, dhe u pagua në mënyrë të tmerrshme. Expobank shitet për katër herë vlerën e saj. Një lumturi e tillë i buzëqeshi Vdovin për faktin se portofoli u vendos pjesërisht me një normë interesi jorealiste të lartë. Për bankën angleze, kjo ishte një goditje: në kohën kur analistët e saj zbuluan marrëdhëniet shkak-pasojë, nuk kishte mbetur asgjë për të bërë. Kjo blerje jo vetëm që nuk u pagua, por nuk u justifikua plotësisht, duke krijuar humbje për Barklays prej gati 500 milion sterlinash - Expobank u ble për atë lloj parash, por më pas ishte edhe më e shtrenjtë. Marrëveshja jo vetëm që i solli Andrei Vdovin fitime të çmendura, por gjithashtu i dha atij mundësinë për një manovër të re financiare. Kjo ishte blerja e dy bankave njëherësh: Banka e njohur aziatike-paqësore, si dhe M2M. Organizata e dytë e kreditit u bë menjëherë "bija" e së parës dhe mori një status të veçantë si një bankë që u shërben klientëve të pasur. Është interesante që "statusi special" i vërtetë i M2M për Vdovin personalisht ishte diçka pak më ndryshe.

Talenti i bankierit Andrei Vdovin u zgjua përsëri dhe elita M2M u shndërrua papritur në një "vrimë të zezë" që thith paratë e depozituesve. Po, ata klientë shumë të veçantë dhe të veçantë që kanë vetëm para nuk i kanë shpëtuar syrit të Bankës Qendrore. Rregullatori u përpoq të korrigjonte situatën dhe për këtë qëllim banka mori një ndalim për transferimin e parave të klientëve jashtë vendit. Banka Qendrore duhej të kufizonte shumën që banka mund të transferonte në 10 milionë dollarë. Nuk është e vështirë të merret me mend se ne po flasim për "vjedhje" të parave të njerëzve të tjerë në det të hapur, por Vdovin nuk mund të ndalohej aq lehtë dhe për më tepër, kaq shumë vite në sektorin bankar po bëjnë të ndjeshme praninë e tyre. ATB, Banka Aziatike-Paqësore, përmes së cilës M2M pompohej me kredi, erdhi në ndihmë. Paratë rrodhën si një lumë - ato iu dhanë të gjithëve, mund të supozohet se duke përfshirë edhe veten e tyre, pas së cilës fondet thjesht nuk u kthyen në bankë. Në këtë mënyrë të thjeshtë, ATB-ja u thith edhe për t'u marrë me të gjithë zogjtë me një gur menjëherë. Banka aziatike-paqësore nga angazhimi në kreditimin e bankës M2M. Në këtë moment u bë e qartë se gjithçka kishte marrë fund për "bankën me reputacion për zotërinj të respektuar". Është qesharake të kuptosh se megjithëse banka kishte rolin e pastër të një copë litari për nxjerrjen e fondeve dhe punonte ekskluzivisht si "fshesë me korrent", dikush dhe një i pasur, në fakt mbanin para atje dhe ndërvepronin me to në çdo mënyrë të mundshme. Sidoqoftë, Zoti qoftë gjykatësi i tyre - në fund të vitit 2016, licenca e bankës u hoq, është e vështirë të thuhet nëse kjo e mërziti Andrei Vdovin. Në fund të fundit, në përgjithësi, deri në atë kohë banka kishte përfunduar tashmë detyrën e saj kryesore.

Do të zhvendosesh në Sakhalin dhe miqtë e rinj të Vdovinit në Bankën Qendrore?

Duket se diku këtu tashmë ka një avari, gjithçka është bërë tashmë, nuk ka ku të shkojë më tej. Teorikisht, rregullatori duhet të vendosë shtrëngimin, ta çojë bankierin dinak në një rrugë pa krye dhe të rigjallëroj sistemin bankar rus ashtu siç mundet vetëm ai. Nëse jo për një “POR”. Duke marrë parasysh që banka punonte thjesht "në stilin e vejushës", kreu shumë shkelje dhe mori grumbuj udhëzimesh nga Banka Qendrore, u bë e paqartë se si biznesi i Andrei Vadimovich ishte ende gjallë. Megjithatë, Vdovin injoron plotësisht Bankën Qendrore. Banka Qendrore u përpoq në çdo mënyrë të mundshme për të kontaktuar bankierin dhe strukturat e tij, ATB mori paralajmërime në lidhje me shkeljet e ligjit kundër pastrimit të parave. Ai merrte urdhra për transaksione të dyshimta, transaksione me letra me vlerë dhe firma të dyshimta brokerimi, por Vdovin nuk i intereson, ndërkohë, ka diçka për të parë në fusha të tjera të veprimtarisë së Vdovin, përveç bankave: marrim, për shembull, biznesin e nxjerrjes së arit. Vetë Andrei Vdovin ka një kompani për këto qëllime "Petropavlovks", dhe është logjike të supozohet se ekziston në një formë bashkëpunimi me minatorët e arit Musa Bazhaev. Në fund të fundit, ishte ai dhe strukturat e tij që ATB dha hua për 500 milionë rubla, me një periudhë gjashtëmujore pa interes. Në teori, kjo nuk ndodh, por jo në rastin tonë - doli që asgjë nuk ishte për të ardhur keq për partnerin. Bazhaev shlyente faturat e tij për pjesën më të madhe të kësaj kredie dhe paratë e mbetura i vendosi si depozitë në të njëjtën bankë. Bankës iu rekomandua krijimi i një rezerve në masën 1% të kredisë, e cila gjithashtu nuk është plotësisht e saktë. Por Banka Qendrore ka heshtur në mënyrë të dyshimtë kur bëhet fjalë për Vdovin. Për një ATB që po vdes pa asnjë portofol kredie, ndodh ose një parapagim ose një festë: zakonisht nuk ka gjendje të tretë për bankën. Në verën e vitit 2016, banka u zhvendos në Sakhalin, dhe gjithçka sepse Korporata e Zhvillimit të Rajonit Sakhalin hyri në kryeqytetin e saj. Për disa arsye, kjo organizatë e respektuar e bëri ATB bankën e saj mbështetëse, dhe i vetmi supozim i arsyeshëm është se në ato vende dikush po kënaq Andrei Vdovin. Sidomos duke pasur parasysh se deri në atë kohë portofoli i bankës kishte një mospagim prej më shumë se 6 miliardë rubla Për të qenë i sigurt, vetë Vdovin merr hua nga banka e tij. Siç kemi thënë tashmë, nuk do të gjeni një biznes në Rusi me një bankier gjatë ditës, por si çdo biznesmen që respekton veten, Andrei Vdovin sundon në det të hapur Auditori ende nuk e kuptoi kredinë e lëshuar prej më shumë se 5 miliardë rubla tek kompania FTC, dhe "V.M.H.Wi Holdings Limited" dhe Andrey Vdovin. Vëllimi i përgjithshëm i këtyre kredive tejkalon 70% të kapitalit aksionar të bankës. Shërbimi i shtypit i bankës shpjegon se kreditë janë mjaft normale dhe të gjithë janë rehat. Epo, po, sigurisht.

Banka Qendrore hesht, por jashtë Rusisë ata shohin gjithçka që po ndodh mjaft mirë dhe nuk harrojnë të japin një vlerësim të arsyeshëm. Për shembull, relativisht kohët e fundit, agjencia ndërkombëtare Fitch hodhi një vështrim më të afërt në pozicionin e bankës dhe uli vlerësimin e saj, duke e vendosur atë me institucione të tjera krediti të parapagimit. Dhe sigurisht, rreziqet e bankës vlerësohen në 10 miliardë rubla, dhe kapitali i saj është vetëm 13 miliardë. Sa më të forta të jenë parashikimet e ekspertëve të huaj, duke marrë parasysh heqjen e licencës së elitës M2M.

Këtu tashmë është mjaft e dukshme që dikush diku dhe disi është mik me Bankën Qendrore, në një formë apo në një tjetër. Kur bëhet fjalë për shkelje miliona dollarëshe, rregullatori qorton Vdovin, por nuk e ndëshkon në asnjë mënyrë. Ndërsa Banka Qendrore bërtet dhe shpall me zë të lartë luftën kundër "bankierëve të zinj", krijon një lloj listash dhe lufton paskrupulltizmin në sektorin bankar, Andrei Vdovin po argëtohet sa më mirë. Vetë kjo luftë e Bankës Qendrore nuk vlen për të, megjithëse të gjitha “mëkatet” e mundshme janë evidente, përfshirë edhe shitjen e bankave problematike.

M2M u var “nga një fije” për një kohë të gjatë, në të njëjtën periudhë Banka Qendrore e vizitoi atë me inspektime. Duket se duhet të veprojmë me vendosmëri, por jo, procesi u vonua. Pse, ai vërtet u zvarrit deri në minutën e fundit, nuk kishte asnjë gjurmë të ndonjë pasojë për Vdovin dhe bankat e tij. Edhe ndërsa mbikëqyrja po vazhdonte, M2M e përkuli "pompimin". Andrei Vdovin, për ta thënë thjesht, nuk ishte i trembur.

Pastrimi dhe rotacioni i ardhshëm i personelit në Bankën Qendrore mund të ndryshojë dhe të kthejë situatën. Madje, në këtë proces emocionues do të marrë pjesë edhe Prokuroria e Përgjithshme. Megjithatë, vetë Elvira Nabiullina është marrë më shumë se një herë me largime dhe emërime, por pa rezultat. Për arsye misterioze, bankierë si Andrei Vdovin ndihen rehat duke pasur një lloj çatie të pabesueshme mes auditorëve të Bankës Qendrore.

Edhe nëse një nga autoritetet rregullatore dëshiron të arrijë te Andrei Vdovin, nuk do të jetë e lehtë - pasuritë e paluajtshme në Angli tashmë po e presin atë. Është thjesht një çështje e vogël: t'i jepet fund jetës së vështirë Bankës Aziako-Paqësore përpara se gjithçka që ndodh t'i kthehet mbrapsht bankierit.

A i kanë nxjerrë konkluzionet bankierët?

Si përfundim, lajmet e fundit nga ATB nuk janë aspak pozitive. Në fund të fundit, siç doli, banka ka zgjatur tashmë marrëveshjet e linjës së kredisë me offshore V.M.H.Y. Pronat e kufizuara deri në fund të prillit. Menaxhmenti i bankës e ndërmori këtë hap edhe pse afati skadoi dhjetorin e kaluar.

Kjo në det të hapur i detyrohet bankës jo më pak se 3.4 miliardë rubla. Ky është vetëm pjesa e borxhit, por ka ende pothuajse 900 milionë interesa - gjithsej rreth 4.3 miliardë. Pavarësisht çdo rrethane, zgjatja u arrit. Por kjo është e kuptueshme, sepse kompania offshore i përket Andrey Vdovin dhe shokëve të tij, Alexey Maslovsky dhe Peter Hambro, të cilët janë gjithashtu aksionarë të bankës. Më parë, Banka Qendrore i kishte urdhëruar që të ulin aksionet e tyre pas heqjes së licencës nga M2M Bank.

Kështu që ju as nuk duhet të shqetësoheni për bankierët, ata tashmë kanë mbuluar gjithçka.

Në fund të prillit 2018, Gjykata e Qarkut Tverskoy arrestoi në mungesë bashkëpronarin e Bankës Aziatike-Paqësore Andrei Vdovin. Ai akuzohet për mashtrim dhe vjedhje prej 13 milionë dollarësh Jo vetëm hetuesit kanë pretendime kundër bankierit dikur të suksesshëm, ish-presidentit të Shoqatës Ruse të Golfit dhe bashkëpronarit të zinxhirit premium Azbuka Vkusa. Banka Qendrore akuzon ATB për krijimin e një piramide financiare (banka hyri në zgjidhje më 26 prill), dhe të njohurit e Vdovin po përpiqen të rikuperojnë miliona dollarë nga ai dhe partnerët e tij në gjykata në mbarë botën. Vetë sipërmarrësi u largua nga Rusia në 2017. Deri më tani, Vdovin nuk e ka përshkruar në detaje versionin e tij të ngjarjeve për Forbes, bankieri foli për rënien e perandorisë së biznesit.

Ari dhe paratë

Andrei Vdovin i detyrohet një pjesë të madhe të karrierës së tij ish-profesorit të asociuar në Institutin Teknologjik të Aviacionit në Moskë, Pavel Maslovsky. Në 1993, Maslovsky dhe partnerët e tij organizuan kompaninë Tokur-Zoloto, e cila zotëronte një fabrikë të vjetër të nxjerrjes së arit në minierën Selemdzhinsky në rajonin Amur. Kompania shiti në mënyrë aktive aksionet e saj te publiku. Paratë e aksionerëve ndihmuan në vitin 1994 për të blerë një licencë për eksplorimin dhe zhvillimin e depozitës së arit Pokrovskoye. Banka e shlyerjes së Tokura ishte Blagoveshchensk Asia-Trust, zyra e të cilit në Moskë drejtohej nga një 23-vjeçar i diplomuar në Akademinë Financiare nën Qeverinë e Federatës Ruse, Andrei Vdovin. Zëvendës i tij ishte një tjetër i diplomuar në Akademinë Financiare, Kirill Yakubovsky, dhe ishte ai, siç thotë Vdovin, që e prezantoi atë me Maslovsky.

Së shpejti, Maslovsky dhe partnerët e tij të parë u ndanë, ai takoi anglezin Peter Hambro dhe së bashku me të filluan të zhvillojnë fushën Pokrovskoye. Tokur dhe aksionerët e saj u përballën me një fund të palakmueshëm, kompania u shpall e falimentuar në vitin 1997. Në të njëjtën kohë, licenca e Asia-Trust u hoq. Megjithatë, Vdovin dhe Yakubovsky nuk kishin më asgjë të bënin me bankën në mesin e viteve 1990, ata drejtuan Expobank, ku u transferuan klientët nga Asia-Trust. Expobank i përkiste kompanisë Wimm-Bill-Dann Gavril Yushvaev, David Yakobashvili dhe partnerëve. Në vitin 1999, aktivet e Expobank u blenë nga MDM Bank e Andrei Melnichenko dhe Sergei Popov. Dhe Vdovin dhe Yakubovsky morën një licencë dhe një markë për 3 milion dollarë. Kjo marrëveshje u financua nga Maslovsky dhe Hambro, ata sapo kishin filluar nxjerrjen e arit në depozitën e Pokrovskoye dhe u besuan financuesve të rinj, duke marrë një opsion për 50% në Expobank në këmbim të parave.

Vdovin dhe Yakubovsky nuk i lanë poshtë minatorët e arit. Ata arritën të ndërtonin grupin VMHY Holdings (një akronim për emrat e katër bashkëpronarëve, partnerë të barabartë) rreth Expobank. Përveç Expobank, Holding përfshinte Expo-Leasing, kompaninë e sigurimeve Helios-Reserve dhe faktoringun FTC, si dhe Bankën Aziatike-Paqësore me pakicë, Bankën Kolyma dhe Bankën Kombëtare të Zhvillimit. Biznesi i minierave të arit të Maslovsky dhe Hambro u rrit gjithashtu: në 2002, kompania e tyre Peter Hambro Mining PLC (në 2009 u riemërua Petropavlovsk PLC) vendosi aksione në bursën e Londrës, deri në verën e 2006 kapitalizimi i saj u rrit 50 herë, në 2.4 miliardë dollarë. Maslovsky u përfshi në listën e Forbes.

Në vitin 2006, 20% e ATB dhe Kolyma Bank (ato u bashkuan më vonë) u blenë nga fondi East Capital Group për 23 milionë dollarë. Dhe në pranverën e vitit 2008, Vdovin dhe Yakubovsky arritën të lidhnin një nga marrëveshjet më të suksesshme, duke shitur Expobank me asete prej 24 miliardë rubla grupit britanik Barclay's. Britanikët kërkuan të rrisin pjesën e tregut. Rusia, me rritje ekonomike prej 6-7% në vit, dukej të ishte një treg premtues. Barclay's u pagoi partnerëve të saj një shumë mbresëlënëse prej 745 milionë dollarësh, duke e vlerësuar Expobank në shumëfishin e 4 ndaj kapitalit. Edhe para kësaj marrëveshjeje, Vdovin dhe Yakubovsky vendosën të ndërtonin një biznes që u shërben klientëve të pasur në bazë të Bankës Kombëtare të Zhvillimit. Ata u thanë të gjithë depozituesve të Expobank, fondet e të cilëve tejkalonin 100,000 dollarë të transferoheshin në NBR, duke e riemërtuar atë M2M Private Bank. Dhe anasjelltas, klientët e korporatave u larguan nga NBR për në Expobank. Aksionerët britanikë të Expobank u zhgënjyen përfundimisht në vjeshtën e vitit 2011, ata i shitën bankën Igor Kim-it, duke fshirë rreth 300 milionë paund humbje.

Dhe Vdovin, Yakubovsky, Maslovsky dhe Hambro, pasi kishin shlyer borxhet e VMHY Holdings, morën 400 milion dollarë pas marrëveshjes me Barclay's. Nga këto, siç thotë Vdovin, 200 milion dollarë u shpërndanë në formën e dividentëve, pjesa tjetër e parave ishte. mbetur "në biznes" - partnerët po përgatiteshin të bënin blerje të mëdha që nuk kishin lidhje me financat. Ata u bënë aksioner në zinxhirin e supermarketeve premium Azbuka Vkusa.

Debitor ndaj Abramovich

Grupi i kompanive Azbuka Vkusa, i themeluar në 1994 nga Maxim Koshcheenko, Oleg Lytkin, Oleg Trykin dhe Sergei Vereshchagin, ka qenë klient i Expobank për një kohë të gjatë. Prandaj, kur në pranverën e vitit 2008 Trykin dhe Vereshchagin vendosën të shesin 30% të 50% të aksioneve të tyre, VMHY Holdings u bë blerësi i 25% + një aksion. Deri në vitin 2012, Vdovin dhe partnerët e tij rritën pjesën e tyre në shitësin premium në 49% - përmes pjesëmarrjes në një emetim shtesë dhe blerjes së aksioneve të Trykin dhe Vereshchagin, të cilët u larguan nga aksionerët e zinxhirit. Sot Vdovin vlerëson investimin e VMHY Holdings në Azbuka Vkusa në 120 milionë dollarë “Paketa e fundit u ble në bazë të vlerësimit të kompanisë prej 700 milionë dollarësh”, kujton bankieri. Sipas tij, aksionerët e VMHY Holdings nuk kanë marrë pjesë asnjëherë në menaxhimin operacional të ABC of Taste: “Për ne ka qenë gjithmonë një investim portofoli”.

Paralelisht, së bashku me Yakubovsky, ata zhvilluan biznesin bankar. Në përpjekje për të zgjeruar biznesin e bankës private M2M, partnerët filluan të kërkonin një bankë jashtë vendit. Ata shikuan nga afër asetet e Parex banka Letoneze dhe filialit të saj zviceran Anlage & Privatbank. Si rezultat, në mesin e vitit 2013, Vdovin bleu personalisht një bankë të vogël letoneze, Latvijas Biznesa Banka. Banka u riemërua më pas në Bank M2M Europe dhe u bë një lidhje midis M2M të Moskës dhe bankave evropiane, ku klientët e pasur mund të transferonin para.

Dhe në vitin 2014, partneriteti me Yakubovsky u shemb. Një i njohur i Vdovin pretendon se në një moment Yakubovsky donte të futej në pasuri të paluajtshme (ai tani po zhvillon zinxhirin e hoteleve Netizen) dhe vendosi të merrte një kredi të siguruar nga një aksion në Azbuka Vkusa. Megjithatë, sipas marrëveshjes së aksionerëve të VMHY Holdings, kjo automatikisht do të çonte në një peng të aksioneve të Vdovin, Maslovsky dhe Hambro. Si rezultat, partnerët vendosën të blejnë pjesën e Yakubovsky. Vdovin mohon ekzistencën e një mekanizmi të tillë. "Kishte kuptime të ndryshme se në çfarë drejtimesh duhet të shkonte grupi, dhe ndoshta lodhje psikologjike - ne kemi qenë partnerë që nga fillimi i viteve 1990," shpjegon ai. Sipas tij, ideja për të blerë pjesën e Yakubovsky erdhi nga ai, Maslovsky dhe Hambro ranë dakord.

Aksioni 25% i Yakubovsky, sipas Vdovin, u ble për 125 milionë dollarë, bazuar në vlerësimin e të gjithë grupit në 600 milionë dollarë. Fondet për blerjen u mblodhën në formën e një kredie dyvjeçare nga Invest AG e Alexander Abramov dhe Roman Abramovich. Millhouse si një peng prej 25% të ABC of Taste. Vdovin thotë se ai nuk e njeh nga afër Abramovich, por ai e njeh mirë Andrei Gorodilov dhe Irina Panchenko nga ekipi i miliarderit. Marrëveshja me Yakubovsky u mbyll në tetor 2014. Dhe së shpejti ata u penduan.

Sipas Vdovin, historikisht grupi VMHY tërhoqi financime në valutë të huaj, kështu që në nëntor 2014, kur kursi i këmbimit të rublës ra përgjysmë, partnerët u gjendën në një "gërshërë" klasike. Ai kujton se Azbuka Vkusa ka shkelur marrëveshjet për sa i përket borxhit/EBITDA dhe vlerësimi i kompanisë ra në 250 milionë dollarë "Ne duhet t'i japim kredi ekipit të Invest AG, ata u takuan në gjysmë të rrugës dhe ranë dakord që ne të zotojmë një tjetër 7.5% të shijes së Azbuka. ”, thotë Vdovin. Por problemi nuk mund të zgjidhej plotësisht. Një i njohur i Vdovin kujton se "Azbuka Vkusa" e kishte të vështirë të përballonte futjen e sanksioneve dhe ndalimin e furnizimit me produkte premium në Rusi - modeli i biznesit po shembet.

Fillimi i kolapsit

Në 2015-2016, VMHY Holding (Vdovin, Maslovsky dhe Hambro shpërndanë në mënyrë të barabartë aksionet e Yakubovsky) po kërkonte në mënyrë aktive për bashkë-investitorë. Në një prezantim për investitorët (në dispozicion të Forbes), u propozua të krijohej një kompani SPV, e cila do të përfshinte 49% të ABC of Taste dhe 75% të ATB. Vlera e këtyre aseteve në atë kohë ishte vlerësuar në 400-450 milionë dollarë asetet në SPV do të dyfishoheshin dhe do të arrinin pothuajse 1 miliard dollarë, Vdovin pranon se negociatat janë mbajtur me investitorët e mundshëm. Një prej tyre, tha ai, ishte fondi Bonum Capital. Ai është i lidhur me miliarderin Suleiman Kerimov. Megjithatë, nuk ishte e mundur të gjesh një partner të ri. Dhe në fund të vitit 2016, grupi nuk ishte në gjendje të paguante Invest AG. Si rezultat, Abramovich dhe Abramov morën 34% të ABC të Shijes. VMHY Holdings mbajti 12% të aksioneve.

Në fund të vitit 2016, partnerët humbën jo vetëm një pjesë të aksioneve të ABC of Taste - në dhjetor 2016, Banka Qendrore hoqi licencën e M2M Private bank. Vdovin, duke kujtuar këtë, flet për një shtrëngim të ndjeshëm të parimeve të mbikëqyrjes së bankave nga Banka Qendrore në vitin 2015, i cili u mbivendos me krizën dhe përkeqësimin e disiplinës së pagesave të huamarrësve. “Krijimi i rezervave për kredi private çoi në një rënie serioze të kapitalit të ATB-së,” shpjegon Vdovin. - U vendos që të plotësohej kapitali i ATB-së duke i shitur asaj aksione të M2M dhe më pas duke kontribuar me para në kapitalin e ATB-së. Kështu M2M u bë një bankë filial i ATB-së.” Financieri pretendon se ai kishte një plan për të bashkuar ATB dhe M2M Private bank, i cili ishte diskutuar me Bankën Qendrore të paktën që nga viti 2014.

U propozua, ndër të tjera, të braktiste drejtimin e bankingut privat, duke mbajtur vetëm teknologjitë M2M dhe banka filloi të reduktonte biznesin e saj. "Ne ulëm bilancin e M2M me 15 miliardë rubla, ndërsa banka paguante klientët pjesërisht nga fondet e veta, pjesërisht nga një kredi ATB prej 6 miliardë rubla," shpjegon Vdovin. “Kjo nuk i pëlqeu Bankës Qendrore, e cila e ndaloi ATB-në të japë hua për M2M”. Kjo ndodhi në tetor 2016, tashmë në nëntor, M2M filloi të përjetonte probleme likuiditeti dhe vonesa në pagesa. Vdovin pretendon se plani i zhvilluar bëri të mundur bashkimin e biznesit të dy bankave pa humbje për klientët dhe përkeqësim të biznesit. “Modeli i biznesit i ATB-së ishte shumë fitimprurës, banka kishte një pozicion të fortë në rajone. Megjithatë, Banka Qendrore nuk i pranoi argumentet tona. Si rezultat, klientët e M2M humbën rreth 5 miliardë rubla dhe ATB e gjeti veten në prag të mbijetesës,” ankohet financuesi.

Banka private M2M, e cila humbi licencën e saj (Banka Qendrore vlerësoi vrimën në kapitalin e saj në 8.8 miliardë rubla), me të vërtetë tërhoqi bankën e Lindjes së Largët me të - kur Banka Qendrore urdhëroi ATB të krijonte rezerva 100% për kredinë M2M. Tashmë në fund të vitit 2016, ATB pësoi një humbje prej 12 miliardë rubla, dhe auditori KPMG në përfundimin e tij shprehu dyshime për aftësinë e tij për të rezervuar borxhin. Doli gjithashtu se përveç M2M, banka lëshoi më shumë se 5.1 miliardë rubla për Andrey Vdovin, qipriotin V.M.H.Way Holdings Limited dhe kompaninë FTC. Këto borxhe kapnin më shumë se 70% të kapitalit aksionar të ATB-së.

Vdovin thotë se që nga ajo kohë nuk ka marrë pjesë në menaxhimin e ATB-së, pasi është përfshirë në listën “e zezë” bankare të Bankës Qendrore. Për më tepër, rregullatori urdhëroi VMHY Holdings të zvogëlojë aksionet e saj në bankë nga 67% në nën 10%. Kjo kërkesë u plotësua vetëm në dhjetor 2017, por më tepër formalisht. Aksionet e ATB u rishpërndanë midis aksionerëve ekzistues: më të mëdhenjtë ishin punonjësi i VMHY Maxim Chernavin (31.8%) dhe IFC (25.4%), duke rritur aksionet e tyre nga 8% dhe 6.7%, respektivisht. "Askush tani nuk dëshiron të investojë në sektorin bankar të paparashikueshëm," thotë Vdovin. “Prandaj, ne nuk mund të zbatonim zyrtarisht urdhrin e Bankës Qendrore për të ulur aksionet në ATB”. Shitja e një aksioni në Bankën Letoneze M2M Europe doli të ishte më e lehtë. Një i njohur i Vdovin thotë se rregullatori lokal (Komisioni Financiar dhe i Tregut të Kapitalit) insistoi personalisht që bankieri të tërhiqej nga kapitali i bankës. Aksionerët e rinj ishin një grup investitorësh të udhëhequr nga Signet Global Investors Ltd. Ata blenë aksionin e Vdovin në verën e vitit 2017 për 7 milionë euro dhe e riemëruan bankën Signet Bank AS.

Garanci personale

Vdovin thotë se kishte një mundësi për të shpëtuar ATB: “Edhe pas rënies së M2M, ajo mbeti një bankë jashtëzakonisht fitimprurëse dhe deri në prill 2018 kishte krijuar të gjitha rezervat, duke përmbushur të gjitha standardet. Mbajtësit e kartë kreditit dhe aksioneri i IFC-së ranë dakord të transferonin kreditë e tyre të varura (rreth 4 miliardë rubla) në kapitalin e nivelit 1. Banka Qendrore pranoi se ATB kishte formuar vërtet 100% të rezervës përpara shpalljes së riorganizimit të saj. Durimi i rregullatorit u pushtua nga zbulimi i një piramide financiare në bankë. Ka rezultuar se degët e ATB-së ofrojnë kambiale publike nga kompania faktoring FTC, e cila është pjesë e VMHY Holdings. Vetë kompania nuk kishte fluks parash, banka kishte rezerva 100% për të dhe ajo mund të paguante faturat e emetuara ekskluzivisht duke emetuar të reja. “ATB Bank në fakt e menaxhoi këtë piramidë, duke u shitur njerëzve kambialë të kompanisë, borxhin e të cilëve ndaj vetes e njohu si problematik, thuajse të pashpresë për shlyerje”, thuhet në komentin e Bankës Qendrore dërguar mediave.

“Programi i faturave të FTC-së u miratua nga Banka Qendrore! - Andrei Vdovin është indinjuar. - Banka ka raportuar rregullisht për faturat e emetuara. Programi kishte për qëllim rifinancimin e kredive FTC për ATB. Të gjitha paratë nga faturat mbetën në bankë, e cila ishte nën kontrollin e plotë të Bankës Qendrore. Unë nuk kam marrë pjesë në menaxhimin e bankës, por e di që ka pasur një plan për të shlyer faturat gjatë vitit 2018 në kurriz të biznesit aktual të FTC dhe për të shlyer një pjesë të borxhit.” Fjalët e financierit se Banka Qendrore mori raporte për situatën me FTC-në konfirmohen nga korrespondenca e bankës me rregullatorin nga viti 2016, e cila është në dispozicion të Forbes.

Me hutim, bankieri komenton si arrestimin në mungesë, ashtu edhe akuzën e mashtrimit, për të cilin rrezikon deri në 10 vite burg. Sipas Kommersant, oficerët e zbatimit të ligjit konstatuan se ATB mori dy kredi nga kompani në det të hapur për 13 milionë dollarë, për të cilat Vdovin vepronte si garant. Paratë nuk u janë kthyer kreditorëve. "Një çështje penale u iniciua me kërkesë të kompanisë Ashaya, e cila i përket Rustem Magdeev," thotë Vdovin. - Ashaya i dha një kredi VMHY në 2012. Dhe deri në vitin 2016, ajo ka marrë interes të lartë për këtë kredi. Nuk është shumë e qartë pse jam akuzuar për këtë. Jo vetëm që kjo është një mosmarrëveshje civile, por unë nuk kisha status të veçantë brenda VMHY Holdings. Unë kam qenë një nga aksionerët përmes një trusti familjar, i cili tregohet në të gjitha dokumentet rregullatore”. Magdeev, në një bisedë me një korrespondent të Forbes, mohoi që Ashaya i përket atij, duke refuzuar komente shtesë.

Vdovin pranon se në vitet 2015-2016 ai "ka kryer marrëzi" duke dhënë garanci personale për një sërë kredish për VMHY Holdings, të cilat ishin marrë shumë më parë. Kush janë kreditorët? Ky, për shembull, është i njohuri i vjetër i Vdovin, David Yakobashvili. Ai i tha Forbes se në vitin 2011 ka depozituar rreth 20 milionë dollarë në një llogari në M2M Private Bank nën garancinë verbale të Andrei Vdovin. Pak para kësaj, Yakobashvili dhe partnerët shitën 66% të Wimm-Bill-Dann te PepsiCo për 3.8 miliardë dollarë Në vitin 2012, Vdovin kërkoi të transferonte para nga banka në llogarinë e tij qipriote VMHY Holdings. "Kjo është ajo që bëra", thotë Yakobashvili. “Unë nuk kërkova ndonjë justifikim të veçantë prej tij; Gjithçka ishte mirë derisa në 2014 Yakobashvili kërkoi të kthente paratë - bankieri refuzoi me pretekste të ndryshme. "Sot, në total, duke marrë parasysh interesin, ai më ka borxh rreth 25 milionë dollarë, unë kam një faturë përkatëse prej tij," siguron Yakobashvili. Ai thotë se borxhi total i VMHY Holdings ndaj tij dhe miqve dhe bashkëpunëtorëve të tij të ngushtë tejkalon 130 milionë dollarë.

Ndër kreditorët e VMHY Holdings është edhe presidenti i Kompanisë Ruse Transcontinental Media, Alexander Mitroshenkov. Në mesin e vitit 2017, Gjykata e Lartë e Londrës doli në anën e tij në rastin e mbledhjes së 7.6 milionë eurove nga Andrei Vdovin, TMK nuk iu përgjigj pyetjeve të Forbes. Ka raste të tjera të fituara, thotë Jakobashvili - vetëm rreth 50 milionë dollarë. I udhëhequr nga këto vendime gjyqësore, Yakobashvili, së bashku me partnerët e tij, synon gjithashtu të paraqesë pretendime personalisht kundër Vdovin dhe jo kundër VMHY Holdings Limited.

Yakobashvili është i bindur se arsyeja e rënies së grupit nuk është shtrëngimi i mbikëqyrjes nga Banka Qendrore apo rënia e kursit të këmbimit të rublës. “Kjo ishte një tërheqje e qëllimshme e parave,” është i sigurt ai. Shuma totale e borxhit të grupit, sipas vlerësimit të tij, është rreth 700 milionë dollarë, nga të cilat rreth 400 milionë dollarë nuk mund të shlyhen më për arsye të ndryshme. “Ne do të kërkojmë kthimin e 300 milionë dollarëve të mbetura, për të cilat ka garanci personale dhe përgjegjësi të bashkëpronarëve të VMHY. Ata do të duhet të paguajnë”, thotë Yakobashvili, duke pretenduar se ka pretendime edhe ndaj Maslovsky, Hambro dhe Yakubovsky. Maslovsky dhe Hambro nuk pranuan të komentojnë për këtë artikull. Yakubovsky deklaroi se ai nuk ka pasur asnjë lidhje me VMHY Holdings që nga viti 2014, dhe të gjitha vendimet në grup janë marrë gjithmonë personalisht nga Vdovin.

Marrëdhëniet e tensionuara me ish-partnerët dhe klientët janë pjesë e rutinës së përditshme të Vdovin. Me kërkesë të kreditorëve, për shembull, paratë që ai mori nga shitja e një banke letoneze u ngrinë. “Më duket sikur i zhgënjeva partnerët e mi kur insistova të blija aksionin e Kirill Yakubovsky,” shpreh keqardhje Vdovin. Sipas ish-bashkëpronarit të ATB, totali i borxhit të grupit VMHY është 600 milionë dollarë, nga të cilat 120 milionë dollarë janë borxhe ndaj ish-bankave të grupit M2M dhe ATB, rreth 350 milionë janë kredi nga individët. “Historikisht, ne kurrë nuk kemi tërhequr financime nga bankat e grupit, por në vitin 2014, kur filluan problemet me klientët dhe kreditorët tanë, ne u detyruam ta bënim këtë”, pranon Vdovin.

Në fund të vitit 2017, VMHY Holdings u dërgoi një njoftim riorganizimi kreditorëve të saj. “Ne donim të kryenim ristrukturimin përmes gjykatës qipriote përmes mekanizmit të dorëzanisë (një mekanizëm në të cilin investitorët, si individë ashtu edhe persona juridikë, marrin një pjesë në kompaninë debitore në proporcion me kontributet e tyre - Forbes), shpjegon Vdovin. “Por pasi humbëm asetet kryesore, nuk mendoj se do të funksionojë.”

Ari dhe paratë

Andrei Vdovin i detyrohet një pjesë të madhe të karrierës së tij ish-profesorit të asociuar të Institutit Teknologjik të Aviacionit në Moskë Pavel Maslovsky F 198. Në vitin 1993, Maslovsky dhe partnerët e tij organizuan kompaninë Tokur-Zoloto, e cila zotëronte një fabrikë të vjetër të nxjerrjes së arit në minierën Selemdzhinsky në Amur. Rajon. Kompania shiti në mënyrë aktive aksionet e saj te publiku. Paratë e aksionerëve ndihmuan në vitin 1994 për të blerë një licencë për eksplorimin dhe zhvillimin e depozitës së arit Pokrovskoye. Banka e shlyerjes së Tokura ishte Blagoveshchensk Asia-Trust, zyra e të cilit në Moskë drejtohej nga një 23-vjeçar i diplomuar në Akademinë Financiare nën Qeverinë e Federatës Ruse, Andrei Vdovin. Zëvendës i tij ishte një tjetër i diplomuar në Akademinë Financiare, Kirill Yakubovsky, dhe ishte ai, siç thotë Vdovin, që e prezantoi atë me Maslovsky.

Së shpejti, Maslovsky dhe partnerët e tij të parë u ndanë, ai takoi anglezin Peter Hambro dhe së bashku me të filluan të zhvillojnë fushën Pokrovskoye. Tokur dhe aksionerët e saj u përballën me një fund të palakmueshëm, kompania u shpall e falimentuar në vitin 1997. Në të njëjtën kohë, licenca e Asia-Trust u hoq. Megjithatë, Vdovin dhe Yakubovsky nuk kishin më asgjë të bënin me bankën në mesin e viteve 1990, ata drejtuan Expobank, ku u transferuan klientët nga Asia-Trust. Expobank i përkiste kompanisë Wimm-Bill-Dann Gavril Yushvaev F 76, David Yakobashvili F 132 dhe partnerëve. Në vitin 1999, aktivet e Expobank u blenë nga MDM Bank e Andrey Melnichenko F 7 dhe Sergei Popov F 27. Dhe Vdovin dhe Yakubovsky morën një licencë dhe markë për 3 milion dollarë. Kjo marrëveshje u financua nga Maslovsky dhe Hambro, ata sapo kishin filluar nxjerrjen e arit në depozitën e Pokrovskoye dhe u besuan financuesve të rinj, duke marrë një opsion për 50% në Expobank në këmbim të parave.

Në vitin 2006, 20% e ATB dhe Kolyma Bank (ato u bashkuan më vonë) u blenë nga fondi East Capital Group për 23 milionë dollarë. Dhe në pranverën e vitit 2008, Vdovin dhe Yakubovsky arritën të përfundojnë një nga marrëveshjet më të suksesshme, duke shitur Expobank me asete prej 24 miliardë rubla tek grupi britanik Barclay's, me një rritje ekonomike prej 6 -7% në vit, dukej se ishte një treg premtues, që Barclay u paguan partnerëve një shumë mbresëlënëse prej 745 milionë dollarësh, duke e vlerësuar Expobank me një raport 4 ndaj kapitalit. Edhe para kësaj marrëveshjeje, Vdovin dhe Yakubovsky vendosën të ndërtonin një biznes që u shërben klientëve të pasur në bazë të Bankës Kombëtare të Zhvillimit. Ata ftuan të gjithë depozituesit e Expobank, fondet e të cilëve tejkalonin 100,000 dollarë për të kaluar në NBR, duke e riemërtuar atë M2M Private Bank. Dhe anasjelltas, klientët e korporatave u larguan nga NBR për në Expobank. Aksionerët britanikë të Expobank u zhgënjyen përfundimisht në vjeshtën e vitit 2011, ata i shitën bankën Igor Kim-it, duke fshirë rreth 300 milionë paund humbje.

Dhe Vdovin, Yakubovsky, Maslovsky dhe Hambro, pasi kishin shlyer borxhet e VMHY Holdings, morën 400 milion dollarë pas transaksionit me Barclay's, nga këto, siç thotë Vdovin, 200 milion dollarë u shpërndanë në formën e dividentëve. mbetur "në biznes" - partnerët po përgatiteshin të bënin një blerje të madhe që nuk lidhej me financat. Ishte një aksion në zinxhirin e supermarketeve premium Azbuka Vkusa.

Debitor ndaj Abramovich

Grupi i kompanive Azbuka Vkusa, i themeluar në 1994 nga Maxim Koshcheenko, Oleg Lytkin, Oleg Trykin dhe Sergei Vereshchagin, ka qenë klient i Expobank për një kohë të gjatë. Prandaj, kur në pranverën e vitit 2008 Trykin dhe Vereshchagin vendosën të shesin 30% të 50% të aksioneve të tyre, VMHY Holdings u bë blerësi i 25% + një aksion. Deri në vitin 2012, Vdovin dhe partnerët e tij rritën pjesën e tyre në shitësin premium në 49% - përmes pjesëmarrjes në një emetim shtesë të aksioneve dhe blerjes së aksioneve të Trykin dhe Vereshchagin, të cilët u larguan nga aksionerët e zinxhirit. Sot Vdovin vlerëson investimin e VMHY Holdings në Azbuka Vkusa në 120 milionë dollarë “Paketa e fundit u ble në bazë të vlerësimit të kompanisë prej 700 milionë dollarësh”, kujton bankieri. Sipas tij, aksionerët e VMHY Holdings nuk kanë marrë pjesë asnjëherë në menaxhimin operacional të ABC of Taste: “Për ne ka qenë gjithmonë një investim portofoli”.

Aksioni 25% i Yakubovsky, sipas Vdovin, u ble për 125 milionë dollarë, bazuar në vlerësimin e të gjithë grupit në 600 milionë dollarë. Fondet për blerjen u mblodhën në formën e një kredie dyvjeçare nga Invest AG Roman Abramovich F 11. dhe Alexander Abramov F 21 dhe të siguruara me 25% të shijes ABC." Vdovin thotë se ai nuk e njeh nga afër Abramovich, por ai e njeh mirë Andrei Gorodilov dhe Irina Panchenko nga ekipi i miliarderit. Marrëveshja me Yakubovsky u mbyll në tetor 2014. Dhe së shpejti ata u penduan.

Fillimi i kolapsit

Në 2015-2016, VMHY Holding (Vdovin, Maslovsky dhe Hambro shpërndanë në mënyrë të barabartë aksionet e Yakubovsky) po kërkonte në mënyrë aktive për bashkë-investitorë. Në një prezantim për investitorët (në dispozicion të Forbes), u propozua të krijohej një kompani SPV, e cila do të përfshinte 49% të ABC of Taste dhe 75% të ATB. Vlera e këtyre aseteve në atë kohë ishte vlerësuar në 400-450 milionë dollarë asetet në SPV do të dyfishoheshin dhe do të arrinin pothuajse 1 miliard dollarë, Vdovin pranon se negociatat janë mbajtur me investitorët e mundshëm. Një prej tyre, tha ai, ishte fondi Bonum Capital. Ai është i lidhur me miliarderin Suleiman Kerimov F 20. Megjithatë, nuk ishte e mundur të gjendej një partner i ri. Dhe në fund të vitit 2016, grupi nuk ishte në gjendje të paguante Invest AG. Si rezultat, Abramovich dhe Abramov morën 34% të ABC të Shijes. VMHY Holdings mbajti 12% të aksioneve.

U propozua, ndër të tjera, të braktiste drejtimin e bankingut privat, duke mbajtur vetëm teknologjitë M2M dhe banka filloi të reduktonte biznesin e saj. "Ne ulëm bilancin e M2M me 15 miliardë rubla, ndërsa banka paguante klientët pjesërisht nga fondet e veta, pjesërisht nga një kredi ATB prej 6 miliardë rubla," shpjegon Vdovin. “Kjo nuk i pëlqeu Bankës Qendrore, e cila e ndaloi ATB-në të japë hua për M2M”. Kjo ndodhi në tetor 2016, tashmë në nëntor, M2M filloi të përjetonte probleme likuiditeti dhe vonesa në pagesa. Vdovin pretendon se plani i zhvilluar bëri të mundur bashkimin e biznesit të dy bankave pa humbje për klientët dhe përkeqësim të biznesit. “Modeli i biznesit i ATB-së ishte shumë fitimprurës, banka kishte një pozicion të fortë në rajone. Megjithatë, Banka Qendrore nuk i pranoi argumentet tona. Si rezultat, klientët e M2M humbën rreth 5 miliardë dhe ATB u gjend në prag të mbijetesës,” ankohet financuesi.

Garanci personale

Në fund të vitit 2017, VMHY Holdings u dërgoi një njoftim riorganizimi kreditorëve të saj. "Ne donim të kryenim ristrukturimin përmes gjykatës së Qipros përmes mekanizmit të dorëzanisë (një mekanizëm në të cilin investitorët, si individë ashtu edhe persona juridikë, marrin një pjesë në kompaninë debitore në përpjesëtim me kontributet e tyre - Forbes), shpjegon Vdovin. “Por pasi humbëm asetet kryesore, nuk mendoj se do të funksionojë.”

Alexey PASTUSHIN, Dmitry YAKOVENKO

Gjykata e Qarkut Tverskoy e Moskës arrestoi në mungesë bashkëpronarin e Bankës Aziatike-Paqësore (ATB) Andrei Vdovin. Bankieri akuzohet për dy akuza për mashtrim: sipas hetuesve, zoti Vdovin ishte i përfshirë në vjedhjen e një totali prej 13 milionë dollarësh të marra nga banka në formën e kredive. Avokati i tij argumentoi se ne po flisnim për marrëdhënie juridike civile në sferën e biznesit, për të cilën vetë bankieri nuk kishte asnjë lidhje me të, por gjykata nuk ishte e bindur.

Gjykata Tverskoy e Moskës shqyrtoi sot kërkesën e Departamentit Kryesor të Hetimit të Drejtorisë kryesore të Ministrisë së Punëve të Brendshme të Federatës Ruse për Moskën për të zgjedhur një masë parandaluese në formën e arrestit për bankierin e famshëm, bashkëpronar të ATB , ish-president i Shoqatës Ruse të Golfit dhe ish-bashkëpronar i ABC of Taste Andrei Vdovin.

Masa parandaluese u zgjodh në mungesë, pasi vetë financuesi nuk ndodhet aktualisht në Rusi. Pikërisht këtë rrethanë e vuri në dukje përfaqësuesi i hetimit si një nga argumentet në favor të pranimit të kërkesës në gjykatë. Sipas tij, oficerët e zbatimit të ligjit nuk kanë qenë në gjendje të përcaktojnë vendndodhjen e saktë të bankierit për mjaft kohë - ai nuk iu përgjigj thirrjeve dhe ata gjithashtu nuk mund ta gjenin zotin Vdovin në vendbanimin e tij. Prandaj, vuri në dukje përfaqësuesi i Drejtorisë kryesore të hetimit, Andrey Vdovin u akuzua për mashtrim veçanërisht në shkallë të gjerë (Pjesa 4 e nenit 159 të Kodit Penal të Federatës Ruse) në mungesë, dhe ai vetë u vu në ngarkim federal dhe më pas ndërkombëtar. listën e të kërkuarve. Le të theksojmë se arrestimi në mungesë është i nevojshëm për organet ligjzbatuese për të dërguar materiale në lidhje me z. Vdovin në Interpol.

Duke këmbëngulur për arrestimin, përfaqësuesi i hetimit vuri në dukje se, duke qenë i lirë, bankieri mund të koordinonte veprimet e tij me bashkëpunëtorë ende të paidentifikuar.

Sipas hetuesve, zoti Vdovin ishte bashkëpunëtor në dy episode të vjedhjes mashtruese të parave me vlerë 13 milionë dollarë.

Siç konstatuan oficerët e zbatimit të ligjit, banka mori dy hua nga kompani offshore dhe z. Vdovin veproi si garantues për to. Megjithatë, paratë nuk u janë kthyer kreditorëve.

Nga ana e tij, avokati i bankierit Stanislav Akimov argumentoi se ne po flasim për transaksione civile të lidhura në fushën e sipërmarrjes. Në të njëjtën kohë, sipas avokatit mbrojtës, vetë bashkëpronari i bankës nuk kishte asnjë lidhje të drejtpërdrejtë me ta - asnjë nga dokumentet nuk mban nënshkrimin e tij - megjithatë, ai nuk i refuzoi detyrimet e tij. Avokati mbrojtës kërkoi që të zgjidhet një masë parandaluese që nuk lidhet me paraburgimin. Ai shtoi gjithashtu se apeloi urdhrin për kërkimin e bankierit.

Megjithatë, gjyqtari u mbajt në anën e hetimit. "Ne plotësojmë kërkesën e hetimit dhe zgjedhim një masë parandaluese kundër Vdovin në formën e paraburgimit," vendosi kryetarja e trupit gjykues Elena Bulgakova.

Ka pasur një pauzë në biografinë e biznesit të bankierit serial Andrei Vdovin, i cili, duke gjykuar nga ngjarjet e fundit, mund të zvarritet për një kohë të gjatë. Nëse jo përgjithmonë. Më 1 prill, Banka Aziako-Paqësore (ATB), e fundit e një serie bankash të kontrolluara nga Andrei Vdovin, supozohej të raportonte për respektimin e urdhrit të Bankës Qendrore për krijimin e rezervave.

Dhe megjithëse Andrey Vdovin me marrëdhënien e tij “të veçantë” me Bankën Qendrore, këtë herë skema e tij me shumë mundësi nuk do të funksionojë. Prej disa muajsh qarkullojnë në treg thashethemet se bankieri nuk e tundoi fatin dhe la punën dhe vendin. Kjo dëshmohet indirekt nga ndërhyrja e papritur në çështjen e divorcit të Vdovinëve nga një numër "palësh të tretë". Kreditorët e Andrei Vdovin, të cilët përfshijnë Baikal Bank, familjen Sergei Kapkov, kompanitë Investimet Ashaya Dhe Ari Solutions kundërshtoi vendimin e Gjykatës Khamovnichesky të Moskës për ndarjen e pasurisë midis Andrey dhe Sofia Vdovina.

Fakti është se pas divorcit të bashkëshortëve, kjo e fundit u bë pronare e lumtur e apartamenteve të bukura në Moskë dhe Londër, si dhe një ngastër toke në rajonin e Moskës, ndërsa burri i saj mbeti "pa hundë" - pronari i aksione në tre SH.PK ruse, si dhe një ngastër toke me një sipërfaqe prej 10 hektarësh me një shtëpi kopshti prej druri (popullorisht ky "kompleks" njihet si një dacha e zakonshme).

Sipas llogaritjeve të kreditorëve të vëmendshëm, në terma monetarë, shpërndarja e pasurisë ishte 10 me një në favor të gruas së lumtur, dhe ata dyshojnë se një bujari e tillë e Andrei Vdovin shpjegohet jo aq shumë nga ndjenjat e ngrohta për ish-gruan e tij, por me qëllimin për të fshehur pasuritë e veta nga kreditorët.

Por për një vëzhgues të jashtëm, ajo që është më e habitshme në këtë proces është vetë shkalla e çështjes. Fjala është për pasurinë e një njeriu që që nga fundi i viteve 1980 drejtonte bankat dhe hynte në marrëveshje qindra milionë dollarësh. Një nga dy gjërat - ose të gjitha këto miliarda Vdovin janë një mit absolut, dhe ato në realitet u përkisnin njerëzve krejtësisht të ndryshëm, ose po flasim për mbetjet e një byreku dikur të madh. Dhe kreditorët po përpiqen të mbledhin thërrimet e fundit nga tavolina. Secili prej këtyre opsioneve nuk është i mirë për Bankën e Azi-Paqësorit. Ata nuk komentojnë thashethemet se ku ndodhet tani Vdovin, por në raportin e fundit për vitin 2017 kanë vënë në pikëpyetje vetë mundësinë e funksionimit të vazhdueshëm të institucionit të kreditit.

Bujë rreth bankës

Kërkesat financiare për bankën janë vetëm pjesa e dukshme e problemit të ATB-së. Një vit më parë, zyra e një institucioni krediti në Moskë u sulmua nga një grup ushtarësh të forcave speciale. Ata nuk ishin aspak të interesuar për raportimin financiar. Sipas përfaqësuesve zyrtarë të ATB, forcat speciale mbërritën me thirrjen e tyre për të ndaluar disa përfaqësues të Shërbimit Përmbarimor Federal që mbanin llogari për një nga klientët.

Disa ditë më vonë, vizita e forcave speciale u përsërit, pas së cilës pasoi një hap i madh i ndryshimeve të personelit - si midis drejtuesve të bankës ashtu edhe midis aksionarëve të saj. Si rezultat, Andrey Vdovin, i cili kontrollonte gjithsej 67.58% të bankës përmes kompanive PPFIN Region dhe Texan Enterprises Limited, u bë aksionar i pakicës. Kjo ndodhi me kërkesë të Bankës Qendrore, e cila kërkoi kategorikisht që bankieri, si dhe partnerët e tij historikë - Maslovsky dhe Hambro - të largoheshin nga pronarët strategjikë. Në dhjetor të vitit të kaluar, pjesa totale e tyre ra në 8.24%, dhe papritmas dikush u bë aksionari kryesor Maxim Chernavin, i cili më parë shihej si një “kokë që flet” për Bankën M2M Europe.

Këto riorganizime ishin një tallje e plotë me Bankën Qendrore. Fakti është se Banka Letoneze M2M Europe ishte një degë e bankës ruse M2M Private Bank, e cila, nga ana tjetër, ishte një degë në pronësi të plotë të ATB. Në dhjetor 2016, Banka Qendrore i hoqi licencën M2M Private Bank, pas së cilës, mbi këtë bazë, filloi të kërkonte që Vdovin dhe kompania e tij të largoheshin nga ATB. Funksionaliteti i M2M Europe, i regjistruar në Letoni, ishte i dukshëm edhe në të. Por, prania në këtë “tub parash” të ATB Bank, e cila u ngrit nga dega sovjetike e Promstroibank, e cila ruante lidhjet me ndërmarrjet kryesore industriale të rajonit, ishte tepër provokuese edhe për punonjësit me përvojë dhe me përvojë të bllokut mbikëqyrës të Bankës Qendrore. .

Një Lindje e Largët më pak

Ashtu si në rastin e pronës së Andrei Vdovin, ky episod ngre pyetjen se sa i pavarur është ai në marrjen e vendimeve të tij, një bankier që nuk është i pari që "ndriçojë" tregun bankar. Ata kaluan nëpër të " Azia-Trust», Expobank, « Bota e biznesit në Moskë"(MDM) dhe Banka Kreditore Euro-Aziatike. Secili prej tyre kishte historinë e tij, shumë të vështirë, dhe të gjitha përfunduan me trishtim. Sidoqoftë, bankieri Vdovin arriti t'i ikë. Këtë herë situata duket veçanërisht e zymtë.

Është mjaft e qartë se strukturat e Andrei Vdovin, mikut të tij të vjetër Pavel Maslovsky dhe aristokratin britanik që iu bashkua atyre Peter Hambro luajti një rol sistematik në biznesin ATB, i cili u ndërtua me kujdes sipas parimit TBTF (shumë i madh për të dështuar). Çmontimi i rrënojave të tilla, veçanërisht në një situatë ku operatori kryesor i skemave fshihet jashtë vendit, nuk është detyra më e dobishme. Për më tepër, ne po flasim për rajonin strategjik të rëndësishëm të Lindjes së Largët. Por nëse Andrei Vdovin është thjesht një kameraman, atëherë me përkufizim ai nuk është i interesuar për çështjet e Lindjes së Largët.

Gjithçka rreth akordimit të makinave