Andrey Vdovin é acusado de fraude particularmente em grande escala. Um banqueiro de bom gosto: por que Andrei Vdovin perdeu seu negócio Biografia de Andrei Vdovin

Andrey Vdovin é um banqueiro experiente. Mas se olharmos para os bancos que Vdovin criou nos últimos vinte anos, podemos ver operações duvidosas de “lavagem”, retirada de dinheiro offshore, falência e revogação de licenças em todo o lado. Agora está claro o que a ATB espera? O empreendedor escolhe o seu tipo de atividade e negócio de acordo com o seu perfil. Para alguns é a indústria de recursos, para outros são os revendedores, para outros é outra coisa. Mas na Rússia existe a sua própria casta especial de empresários, cuja actividade principal é a astúcia e as manobras, em regra, vão além do conceito de “fraude”. Agora não estamos a falar daqueles que enganam simplórios ingénuos com dedais. Estamos falando daqueles que estão envolvidos em transações financeiras no valor de milhões, centenas de milhões ou mesmo bilhões de rublos, principalmente às “despesas” do Estado. Um banqueiro brilhante que constrói um negócio estritamente para si mesmo, explora-o e às vezes até consegue vender um ativo “morto”, o herói da nossa publicação é Andrei Vadimovich Vdovin Normalmente, histórias sobre vários gestores de topo, empresários e banqueiros são seguidas de numerosos extractos de vários registos, que mostram claramente o quê, onde e onde. Mas o dono Banco Ásia-Pacífico e, em geral, um banqueiro experiente, Andrei Vdovin, não é tolo. A rica experiência lhe disse que ele precisava brilhar menos e agarrar mais. E, aparentemente, o banqueiro segue essas ordens até hoje.

O “cemitério” pessoal de bancos de Andrey Vdovin

Assim como todo médico tem seu cemitério, Andrei Vdovin, talentoso no setor bancário e nos negócios em geral, tem um cemitério bancário. O principal talento de um empresário é “limpar” fundos de bancos controlados. Claro, para sua vantagem.
Andrey Vdovin, nascido em 1971, atua no setor bancário desde 1988 - começou como economista da categoria II no departamento de operações de liquidação e empréstimos do Banco Social e de Habitação da URSS. Depois também passou de banco em banco, de cargo em cargo, até que um dia se tornou o que se chama de “gestão de topo”. E este acontecimento foi rapidamente marcado pelo primeiro, mas não pelo último, escândalo. No início dos anos 2000, o primeiro banco escandaloso de Andrei Vdovin, Expobanco, recebeu o rótulo de “lavador” da imprensa. Não é apenas digno de nota que literalmente desde esse mesmo dia este “queridinho” segue Vdovin, que só se fortalece com o passar do tempo e com os novos bancos do empresário. Vale ressaltar também que o Expobank se tornou o primeiro banco russo ao qual a palavra “lavanderia” está associada, Vdovin tentou de todas as maneiras se justificar e argumentou com todas as suas forças que o problema era e continua sendo dos depositantes, que só parece. como uma “lavanderia”, mas na realidade tudo é diferente. Mas essas desculpas são extremamente fracas, especialmente considerando o fato de que os projetos bancários subsequentes de Vdovin, via de regra, acabaram sendo algo suspeitamente semelhante. A propósito, o Expobank não apenas se destacou como o primeiro na ladeira escorregadia de Andrei Vdovin, mas também foi. também vendido com sucesso. Foi adquirido pelo banco inglês Barclays e pagou horrivelmente a mais. O Expobank foi vendido por quatro vezes o seu valor. Essa felicidade sorriu para Vdovin devido ao fato de a carteira ter sido parcialmente colocada a uma taxa de juros irrealisticamente alta. Para o banco inglês, isto foi um golpe: quando os seus analistas descobriram as relações de causa e efeito, já não havia mais nada a fazer. Esta compra não só não se pagou, como também não foi totalmente justificada, criando perdas para o Barklays de quase 500 milhões de libras esterlinas - o Expobank foi comprado com esse dinheiro. Ainda é um dinheiro colossal, mas depois ficou ainda mais caro. O acordo não só trouxe lucros absurdos a Andrei Vdovin, mas também lhe deu a oportunidade de uma nova manobra financeira. Esta foi a compra de dois bancos ao mesmo tempo: o conhecido Banco Asiático-Pacífico, bem como M2M. A segunda organização de crédito tornou-se imediatamente “filha” da primeira e recebeu um status especial como banco que atende clientes ricos. É interessante que o verdadeiro “status especial” do M2M para Vdovin pessoalmente fosse algo um pouco diferente.

O talento do banqueiro Andrei Vdovin despertou novamente e a elite M2M transformou-se subitamente num “buraco negro” que absorve o dinheiro dos depositantes. Sim, aqueles clientes muito especiais e especiais que só têm dinheiro. O que aconteceu não escapou aos olhares do Banco Central. O regulador tentou corrigir a situação e para isso o banco foi proibido de transferir dinheiro de clientes para o estrangeiro. O Banco Central teve que limitar o valor que o banco poderia transferir para US$ 10 milhões. Não é difícil adivinhar que estamos a falar de “roubar” o dinheiro de outras pessoas no exterior, mas Vdovin não poderia ser detido tão facilmente e, além disso, tantos anos no sector bancário estão a fazer sentir a sua presença. O ATB, o Banco Asiático-Pacífico, através do qual o M2M foi injetado com empréstimos, veio em socorro. O dinheiro corria como um rio - era dado a todos, pode-se supor inclusive a eles próprios, depois do que os fundos simplesmente não voltavam ao banco. Desta forma simples, o ATB também foi sugado para lidar com todos os pássaros com uma cajadada só. Naquela época, o Banco Central, aparentemente, já havia percebido que Vdovin precisava de olho e olho, e apressou-se em proibir. o Banco Asiático-Pacífico de se envolver em empréstimos ao banco M2M. Neste momento ficou claro que tudo estava acabado para o “banco respeitável para cavalheiros respeitáveis”. É engraçado perceber que embora o banco tivesse o papel puro de uma junta para bombear fundos e funcionasse exclusivamente como um “aspirador de pó”, alguém, e um rico, na verdade guardava dinheiro lá e interagia com ele de todas as maneiras possíveis. No entanto, que Deus os julgue - no final de 2016, a licença do banco foi retirada. É difícil dizer se isso perturbou Andrei Vdovin ou não. Afinal, de modo geral, a essa altura o banco já havia cumprido sua tarefa principal.

Mudando para Sakhalin e os novos amigos de Vdovin no Banco Central?

Parece que em algum lugar aqui já existe um colapso, já está tudo feito, não há para onde ir mais longe. Em teoria, o regulador deveria pressionar, levar o astuto banqueiro a um beco sem saída e revitalizar o sistema bancário russo da forma que só ele pode fazer. Se não fosse por um “MAS”. Em 2016, paralelamente aos problemas do M2M, os problemas também ultrapassaram o Banco Asiático-Pacífico. Tendo em conta que o banco trabalhava puramente “no estilo de uma viúva”, cometia muitas violações e recebia pilhas de instruções do Banco Central, não ficou claro como o negócio de Andrei Vadimovich ainda estava vivo. No entanto, Vdovin ignora completamente o Banco Central. O Banco Central tentou de todas as maneiras chegar ao banqueiro e às suas estruturas, a ATB recebeu advertências relacionadas com violações da lei contra a lavagem de dinheiro. Ele recebeu ordens para transações duvidosas, transações com valores mobiliários e corretoras duvidosas, mas Vdovin não se importa. Enquanto isso, há algo para olhar em outras áreas de atividade de Vdovin, além da bancária: vejamos, por exemplo, o negócio de mineração de ouro. O próprio Andrei Vdovin tem para esses fins empresa "Petropavlovks", e é lógico supor que existe alguma forma de cooperação com os garimpeiros Musa Bazhaev. Afinal, foi ele e suas estruturas que a ATB emprestou 500 milhões de rublos, com um período sem juros de seis meses. Em tese isso não acontece, mas não no nosso caso - descobriu-se que nada foi uma pena para o parceiro. Bazhaev pagou a maior parte do empréstimo e colocou o dinheiro restante como depósito no mesmo banco. Foi recomendado ao banco a constituição de uma reserva no valor de 1% do empréstimo, o que também não é totalmente correto. Mas o Banco Central tornou-se suspeitosamente silencioso quando se trata de Vdovin. Para um ATB moribundo, sem absolutamente nenhuma carteira de empréstimos, ocorre um pré-incumprimento ou um feriado: normalmente não existe um terceiro estado para o banco. No verão de 2016, o banco mudou-se para Sakhalin, e tudo porque a Corporação de Desenvolvimento da Região de Sakhalin entrou em seu capital. Por alguma razão, esta respeitada organização fez do ATB o seu banco de apoio, e a única suposição sensata é que nesses lugares alguém está a ceder a Andrei Vdovin. Especialmente considerando que naquela época a carteira do banco tinha uma inadimplência de mais de 6 bilhões de rublos. Para ter certeza, o próprio Vdovin contrai empréstimos de seu banco de boa vontade. Como já dissemos, você não encontrará um negócio na Rússia com um banqueiro durante o dia, mas como qualquer empresário que se preze, Andrei Vdovin governa no exterior. O auditor ainda não entendeu o empréstimo de mais de 5 bilhões de rublos emitido. para a empresa FTC, e "VMHWi Holdings Limited" e Andrey Vdovin. O volume total desses empréstimos ultrapassa 70% do capital social do banco. A assessoria de imprensa do banco explica que os empréstimos estão normais e todos estão confortáveis. Bem, sim, claro.

O Banco Central fica em silêncio, mas fora da Rússia eles veem muito bem tudo o que está acontecendo e não se esquecem de fazer uma avaliação sensata. Por exemplo, há relativamente pouco tempo, a agência internacional Fitch analisou mais de perto a posição do banco e baixou a sua classificação, colocando-o junto de outras instituições de crédito em situação de pré-incumprimento. E, claro, os riscos do banco são estimados em 10 mil milhões de rublos e o seu capital próprio é de apenas 13 mil milhões. Quanto mais fortes forem as previsões dos especialistas estrangeiros, tendo em conta a revogação da licença da elite M2M.

Aqui já é bastante visível que alguém em algum lugar e de alguma forma é amigo do Banco Central, de uma forma ou de outra. Quando se trata de violações multimilionárias, o regulador repreende Vdovin, mas não o pune de forma alguma. Enquanto o Banco Central grita e declara em voz alta a luta contra os “banqueiros negros”, cria uma espécie de listas e combate a falta de escrúpulos no setor bancário, Andrei Vdovin se diverte o melhor que pode. Esta mesma luta do Banco Central não se aplica a ele, embora todos os “pecados” possíveis sejam evidentes, incluindo a venda de bancos problemáticos.

O M2M ficou “por um fio” por muito tempo, no mesmo período em que o Banco Central o visitou com fiscalizações. Parece que é necessário agir de forma decisiva, mas não, o processo atrasou-se. Ora, ele realmente se arrastou até o último minuto, não houve vestígios de quaisquer consequências para Vdovin e seus bancos. Mesmo durante a supervisão, o M2M dobrou seu “bombeamento”. Andrei Vdovin, para simplificar, não era tímido.

A próxima purga e rotação de pessoal no Banco Central pode mudar e inverter a situação. Além disso, a Procuradoria-Geral também participará neste emocionante processo. No entanto, a própria Elvira Nabiullina já lidou com remoções e nomeações mais de uma vez, mas sem sucesso. Por razões misteriosas, banqueiros como Andrei Vdovin sentem-se confortáveis em ter uma espécie de teto incrível entre os auditores do Banco Central.

Mesmo que uma das autoridades reguladoras queira chegar a Andrei Vdovin, não será fácil - os imóveis na Inglaterra já estão esperando por ele. É apenas uma questão pequena: pôr fim de forma decisiva à vida difícil do Banco Asiático-Pacífico, antes que tudo o que aconteça saia pela culatra para o banqueiro.

Os banqueiros tiraram as suas conclusões?

Para completar, as últimas notícias da ATB não são nada positivas. Afinal, como se viu, o banco já estendeu contratos de linhas de crédito com empresas offshore V.M.H.Y. Participações limitadas até o final de abril. A direção do banco deu esse passo mesmo com o prazo expirando em dezembro passado.

Este offshore deve ao banco nada menos que 3,4 bilhões de rublos. Este é apenas o corpo da dívida, mas ainda há quase 900 milhões em juros – um total de cerca de 4,3 mil milhões. Apesar de quaisquer circunstâncias, a prorrogação foi obtida. Mas isso é compreensível, porque a empresa offshore pertence a Andrey Vdovin e seus camaradas Alexey Maslovsky e Peter Hambro, que também são acionistas do banco. Anteriormente, o Banco Central ordenou que reduzissem suas ações após a revogação da licença do M2M Bank.

Então você nem precisa se preocupar com os banqueiros, eles já têm tudo sob controle.

No final de abril de 2018, o Tribunal Distrital de Tverskoy prendeu Andrei Vdovin, coproprietário do Banco Ásia-Pacífico, à revelia. Ele é acusado de fraude e roubo de US$ 13 milhões. Não são apenas os investigadores que têm ações contra o outrora bem-sucedido banqueiro, ex-presidente da Associação Russa de Golfe e coproprietário da rede premium Azbuka Vkusa. O Banco Central acusa o ATB de criar uma pirâmide financeira (o banco entrou em resolução em 26 de abril), e os conhecidos de Vdovin estão tentando recuperar milhões de dólares dele e de seus parceiros em tribunais de todo o mundo. O próprio empresário deixou a Rússia em 2017. Até agora, Vdovin não descreveu em detalhes sua versão dos acontecimentos para a Forbes, o banqueiro falou sobre o colapso do império empresarial.

Ouro e dinheiro

Andrei Vdovin deve grande parte de sua carreira ao ex-professor associado do Instituto Tecnológico de Aviação de Moscou, Pavel Maslovsky. Em 1993, Maslovsky e seus sócios organizaram a empresa Tokur-Zoloto, proprietária de uma antiga fábrica de extração de ouro na mina Selemdzhinsky, na região de Amur. A empresa vendeu ativamente suas ações ao público. O dinheiro dos acionistas ajudou em 1994 a adquirir uma licença para a exploração e desenvolvimento da jazida de ouro Pokrovskoye. O banco de liquidação de Tokura era o Blagoveshchensk Asia-Trust, cujo escritório em Moscou era chefiado por Andrei Vdovin, de 23 anos, formado pela Academia Financeira do governo da Federação Russa. Seu vice era outro graduado da Academia Financeira, Kirill Yakubovsky, e foi ele, como diz Vdovin, quem o apresentou a Maslovsky.

Logo Maslovsky e seus primeiros sócios se separaram; ele conheceu o inglês Peter Hambro e junto com ele começou a desenvolver o campo Pokrovskoye. A Tokur e seus acionistas enfrentaram um final nada invejável; a empresa foi declarada falida em 1997. Ao mesmo tempo, a licença da Asia-Trust foi revogada. No entanto, Vdovin e Yakubovsky não tinham mais nada a ver com o banco; em meados da década de 1990, chefiaram o Expobank, para onde se mudaram os clientes da Asia-Trust. O Expobank pertencia à empresa Wimm-Bill-Dann Gavril Yushvaev, David Yakobashvili e parceiros. Em 1999, os ativos do Expobank foram adquiridos pelo MDM Bank de Andrei Melnichenko e Sergei Popov. E Vdovin e Yakubovsky conseguiram uma licença e uma marca por US$ 3 milhões. Este negócio foi financiado por Maslovsky e Hambro; eles tinham acabado de começar a extrair ouro no depósito de Pokrovskoye e confiaram nos jovens financiadores, recebendo uma opção de 50% no Expobank em troca de dinheiro.

Vdovin e Yakubovsky não decepcionaram os garimpeiros. Eles conseguiram construir o grupo VMHY Holdings (sigla para os nomes de quatro coproprietários, sócios iguais) em torno do Expobank. Além do Expobank, a holding incluía a Expo-Leasing, a seguradora Helios-Reserve e a factoring FTC, bem como o Retail Asian-Pacific Bank, o Kolyma Bank e o National Development Bank. O negócio de mineração de ouro de Maslovsky e Hambro também cresceu: em 2002, sua empresa Peter Hambro Mining PLC (em 2009 renomeada Petropavlovsk PLC) colocou ações na Bolsa de Valores de Londres, no verão de 2006 sua capitalização aumentou 50 vezes, para US$ 2,4 bilhões, Maslovsky foi incluído na lista da Forbes.

Em 2006, 20% do ATB e do Kolyma Bank (mais tarde fundidos) foram comprados pelo fundo East Capital Group por US$ 23 milhões. E na primavera de 2008, Vdovin e Yakubovsky conseguiram concluir um dos negócios mais bem-sucedidos, vendendo o Expobank com ativos de 24 bilhões de rublos ao grupo britânico Barclay’s. Os britânicos procuraram aumentar a participação no mercado. A Rússia, com um crescimento económico de 6-7% ao ano, parecia ser um mercado promissor. O Barclay's pagou aos seus parceiros uns impressionantes 745 milhões de dólares, avaliando o Expobank num múltiplo de 4 por capital. Mesmo antes deste acordo, Vdovin e Yakubovsky decidiram construir um negócio atendendo clientes ricos com base no Banco Nacional de Desenvolvimento. Eles disseram a todos os depositantes do Expobank cujos fundos excedessem US$ 100.000 para migrarem para o NBR, renomeando-o como M2M Private Bank. E vice-versa, os clientes pessoa jurídica trocaram o NBR pelo Expobank. Os acionistas britânicos do Expobank ficaram desapontados no outono de 2011 e venderam o banco para Igor Kim, amortizando cerca de £ 300 milhões em perdas.

E Vdovin, Yakubovsky, Maslovsky e Hambro, tendo pago as dívidas da VMHY Holdings, receberam US$ 400 milhões após o acordo com o Barclay's. Destes, como diz Vdovin, US$ 200 milhões foram distribuídos na forma de dividendos, o restante do dinheiro foi. deixados “no negócio” - os sócios estavam se preparando para fazer grandes aquisições não relacionadas a finanças. Eles se tornaram acionistas da rede de supermercados premium Azbuka Vkusa.

Devedor de Abramovich

O grupo de empresas Azbuka Vkusa, fundado em 1994 por Maxim Koshcheenko, Oleg Lytkin, Oleg Trykin e Sergei Vereshchagin, é cliente do Expobank há muito tempo. Portanto, quando na primavera de 2008 Trykin e Vereshchagin decidiram vender 30% de 50% de suas ações, a VMHY Holdings tornou-se a compradora dos 25% + uma participação acionária. Em 2012, Vdovin e seus sócios aumentaram sua participação no varejista premium para 49% - por meio da participação em uma emissão adicional e da compra das ações de Trykin e Vereshchagin, que deixaram os acionistas da rede. Hoje, Vdovin estima o investimento da VMHY Holdings na Azbuka Vkusa em 120 milhões de dólares. “O último pacote foi comprado com base na avaliação da empresa de 700 milhões de dólares”, lembra o banqueiro. Segundo ele, os acionistas da VMHY Holdings nunca participaram da gestão operacional do ABC do Gosto: “Para nós, sempre foi um investimento de portfólio”.

Paralelamente, juntamente com Yakubovsky, desenvolveram o negócio bancário. No esforço de escalar o negócio de banco privado M2M, os sócios começaram a procurar um banco no exterior. Analisaram atentamente os activos do Parex banka letão e da sua subsidiária suíça Anlage & Privatbank. Como resultado, em meados de 2013, Vdovin comprou pessoalmente um pequeno banco letão, o Latvijas Biznesa Banka. O banco foi posteriormente renomeado como Banco M2M Europe e tornou-se um elo entre o M2M de Moscou e os bancos europeus, onde clientes ricos podiam transferir dinheiro.

E em 2014, a parceria com Yakubovsky ruiu. Um conhecido de Vdovin afirma que em algum momento Yakubovsky quis entrar no mercado imobiliário (agora ele está desenvolvendo a rede de albergues Netizen) e decidiu fazer um empréstimo garantido por uma participação na Azbuka Vkusa. No entanto, de acordo com o acordo de acionistas da VMHY Holdings, isso levaria automaticamente ao penhor das ações da Vdovin, Maslovsky e Hambro. Como resultado, os sócios decidiram comprar a parte de Yakubovsky. Vdovin nega a existência de tal mecanismo. “Havia diferentes entendimentos sobre quais direções a banda deveria seguir, e talvez cansaço psicológico – somos parceiros desde o início dos anos 1990”, explica ele. Segundo ele, a ideia de comprar a parte de Yakubovsky partiu dele, concordaram Maslovsky e Hambro.

A participação de 25% de Yakubovsky, segundo Vdovin, foi comprada por US$ 125 milhões, com base na avaliação de todo o grupo em US$ 600 milhões. Os fundos para a aquisição foram levantados na forma de um empréstimo de dois anos da Invest AG de Alexander Abramov e da Roman Abramovich. Millhouse como penhor de 25% da ABC of Taste. Vdovin diz que não conhece Abramovich de perto, mas conhece bem Andrei Gorodilov e Irina Panchenko da equipe do bilionário. O acordo com Yakubovsky foi fechado em outubro de 2014. E logo eles se arrependeram.

Segundo Vdovin, historicamente o grupo VMHY atraiu financiamento em moeda estrangeira, por isso, em novembro de 2014, quando a taxa de câmbio do rublo caiu pela metade, os parceiros se viram numa clássica “tesoura”. Ele lembra que a Azbuka Vkusa violou os acordos em termos de dívida/EBITDA, e a avaliação da empresa caiu para US$ 250 milhões “Devemos dar crédito à equipe da Invest AG, eles se reuniram no meio do caminho e concordaram que prometeríamos mais 7,5% do gosto da Azbuka. ”diz Vdovin. Mas o problema não pôde ser completamente resolvido. Um conhecido de Vdovin lembra que “Azbuka Vkusa” teve dificuldade em lidar com a introdução de sanções e a proibição do fornecimento de produtos premium à Rússia - o modelo de negócios estava em colapso.

O início do colapso

Em 2015-2016, a VMHY Holding (Vdovin, Maslovsky e Hambro distribuíram igualmente a participação de Yakubovsky) estava procurando ativamente por coinvestidores. Numa apresentação para investidores (disponível para a Forbes), foi proposta a criação de uma empresa SPV, que incluiria 49% da ABC of Taste e 75% da ATB. O valor destes activos naquela altura foi estimado em 400-450 milhões de dólares. O potencial investidor deveria transferir uma participação de 50% em troca de um empréstimo de três anos no valor de 300 milhões de dólares. os activos do SPV duplicariam e atingiriam quase mil milhões de dólares. Vdovin admite que foram realizadas negociações com potenciais investidores. Um deles, disse ele, foi o fundo Bonum Capital. Ele está associado ao bilionário Suleiman Kerimov. No entanto, não foi possível encontrar um novo parceiro. E no final de 2016, o grupo não conseguiu pagar à Invest AG. Como resultado, Abramovich e Abramov receberam 34% do ABC do Gosto. VMHY Holdings manteve uma participação de 12%.

Ao final de 2016, os sócios perderam não apenas parte das ações do ABC do Gosto - em dezembro de 2016, o Banco Central revogou a licença do M2M Private Bank. Vdovin, lembrando isto, fala de um aperto significativo dos princípios de supervisão dos bancos pelo Banco Central em 2015, que se sobrepôs à crise e à deterioração da disciplina de pagamento dos mutuários. “A criação de reservas para empréstimos privados levou a uma grave diminuição do capital da ATB”, explica Vdovin. - Foi decidido reabastecer o capital da ATB vendendo-lhe ações M2M e subsequentemente contribuindo com dinheiro para o capital da ATB. Então o M2M se tornou um banco subsidiário do ATB.” O financiador afirma que tinha um plano de fusão do ATB e do M2M Private Bank, que vinha sendo discutido com o Banco Central desde pelo menos 2014.

Foi proposto, entre outras coisas, abandonar a direção do private banking, mantendo apenas as tecnologias M2M, e o banco começou a reduzir o seu negócio. “Reduzimos o saldo M2M em 15 bilhões de rublos, enquanto o banco pagava aos clientes em parte com seus próprios fundos, em parte com um empréstimo ATB de 6 bilhões de rublos”, explica Vdovin. “O Banco Central não gostou disso, que proibiu o ATB de emprestar para M2M.” Isso aconteceu em outubro de 2016, já em novembro, a M2M começou a ter problemas de liquidez e atrasos nos pagamentos. Vdovin afirma que o plano desenvolvido permitiu fundir os negócios dos dois bancos sem perdas para os clientes e deterioração dos negócios. “O modelo de negócio do ATB era muito rentável, o banco tinha uma posição forte nas regiões. Contudo, o Banco Central não aceitou nossos argumentos. Como resultado, os clientes M2M perderam cerca de 5 bilhões de rublos e a ATB se viu à beira da sobrevivência”, lamenta o financiador.

O banco privado M2M, que perdeu a sua licença (o Banco Central estimou o buraco no seu capital em 8,8 mil milhões de rublos), de facto puxou consigo o banco do Extremo Oriente - quando o Banco Central ordenou ao ATB que criasse reservas de 100% para o empréstimo M2M. Já no final de 2016, a ATB sofreu uma perda de 12 mil milhões de rublos, e o auditor KPMG na sua conclusão expressou dúvidas sobre a sua capacidade de reservar dívidas. Descobriu-se também que, além do M2M, o banco emitiu mais de 5,1 bilhões de rublos para Andrey Vdovin, o cipriota V.M.H.Way Holdings Limited e a empresa FTC. Estas dívidas totalizavam mais de 70% do capital social da ATB.

Vdovin afirma que desde então não participou da gestão do ATB, pois foi incluído na lista bancária “negra” do Banco Central. Além disso, o regulador ordenou que a VMHY Holdings reduzisse a sua participação no banco de 67% para menos de 10%. Este requisito foi cumprido apenas até dezembro de 2017, mas de forma bastante formal. As ações da ATB foram redistribuídas entre os acionistas existentes: os maiores foram Maxim Chernavin, funcionário da VMHY (31,8%) e IFC (25,4%), aumentando suas ações de 8% e 6,7%, respectivamente. “Agora ninguém quer investir no imprevisível setor bancário”, afirma Vdovin. “Portanto, não poderíamos cumprir formalmente a ordem do Banco Central de reduzir as ações da ATB.” A venda de uma participação no banco letão M2M Europe revelou-se mais fácil. Um conhecido de Vdovin diz que o regulador local (a Comissão do Mercado Financeiro e de Capitais) insistiu pessoalmente que o banqueiro retirasse o capital do banco. Os novos acionistas eram um grupo de investidores liderado pela Signet Global Investors Ltd. Compraram a participação da Vdovin no verão de 2017 por 7 milhões de euros e renomearam o banco como Signet Bank AS.

Garantias pessoais

Vdovin afirma que houve uma oportunidade de salvar o ATB: “Mesmo após o colapso do M2M, continuou a ser um banco extremamente lucrativo e em abril de 2018 tinha criado todas as reservas, tendo cumprido todos os padrões. Os detentores das notas de crédito e o acionista da IFC concordaram em transferir os seus empréstimos subordinados (cerca de 4 mil milhões de rublos) para capital de nível 1.” O Banco Central admitiu que o ATB tinha de facto formado 100% da reserva antes do anúncio da sua reorganização. A paciência do regulador foi superada pela descoberta de uma pirâmide financeira no banco. Descobriu-se que as agências ATB oferecem letras de câmbio públicas da empresa de factoring FTC, que faz parte da VMHY Holdings. A própria empresa não tinha fluxo de caixa, o banco tinha 100% de reservas para ela e podia quitar as contas emitidas exclusivamente com a emissão de novas. “O Banco ATB realmente administrou esta pirâmide, vendendo às pessoas notas promissórias da empresa, cuja dívida consigo mesmo reconheceu como problemática, quase sem esperança de reembolso”, disse o Banco Central em comentário enviado à mídia.

“O programa de lei da FTC foi acordado pelo Banco Central! - Andrei Vdovin está indignado. - O banco informava regularmente sobre as letras emitidas. O programa visava refinanciar empréstimos da FTC à ATB. Todo o dinheiro das letras permaneceu no banco, que estava sob total controle do Banco Central. Não participei na gestão do banco, mas sei que havia um plano para pagar as contas durante 2018 à custa dos negócios atuais da FTC e pagar parte da dívida.” As palavras do financiador de que o Banco Central recebeu relatórios sobre a situação com a FTC são confirmadas pela correspondência do banco com o regulador desde 2016, que está à disposição da Forbes.

Com perplexidade, o banqueiro comenta tanto a sua prisão à revelia como a acusação de fraude, pela qual pode pegar até 10 anos de prisão. De acordo com o Kommersant, os policiais estabeleceram que a ATB contraiu dois empréstimos de empresas offshore no valor de US$ 13 milhões, dos quais Vdovin atuou como fiador. O dinheiro não foi devolvido aos credores. “Um processo criminal foi iniciado a pedido da empresa Ashaya, que pertence a Rustem Magdeev”, diz Vdovin. - Ashaya concedeu um empréstimo à VMHY em 2012. E até 2016 ela recebia juros altos por esse empréstimo. Não está muito claro por que sou acusado disso. Esta não é apenas uma disputa civil, mas eu não tinha status especial na VMHY Holdings. Fui um dos acionistas por meio de um trust familiar, que está divulgado em todos os documentos regulatórios.” Magdeev, em conversa com um correspondente da Forbes, negou que Ashaya lhe pertença, recusando comentários adicionais.

Vdovin admite que em 2015-2016 “cometeu estupidez” ao dar garantias pessoais para uma série de empréstimos à VMHY Holdings, que foram contraídos muito antes disso. Quem são os credores? Este, por exemplo, é o velho conhecido de Vdovin, David Yakobashvili. Ele disse à Forbes que em 2011 depositou cerca de US$ 20 milhões em uma conta no M2M Private Bank sob a garantia verbal de Andrei Vdovin. Pouco antes disso, Yakobashvili e parceiros venderam 66% da Wimm-Bill-Dann à PepsiCo por 3,8 mil milhões de dólares. Em 2012, Vdovin pediu para transferir dinheiro do banco para a conta cipriota VMHY Holdings Limited. “Foi o que eu fiz”, diz Yakobashvili. “Não pedi nenhuma justificativa especial dele; tudo foi feito exclusivamente com base na confiança.” Tudo estava bem até que em 2014 Yakobashvili pediu a devolução do dinheiro - o banqueiro recusou sob vários pretextos. “Hoje, no total, levando em conta os juros, ele me deve cerca de US$ 25 milhões, tenho um recibo correspondente dele”, garante Yakobashvili. Ele diz que a dívida total da VMHY Holdings com ele e seus amigos próximos e associados ultrapassa US$ 130 milhões.

Entre os credores da VMHY Holdings está o presidente da Russian Transcontinental Media Company, Alexander Mitroshenkov. Em meados de 2017, o Supremo Tribunal de Londres ficou do seu lado no caso da cobrança de 7,6 milhões de euros a Andrei Vdovin e não respondeu às perguntas da Forbes. Há outros casos vencidos, diz Yakobashvili – apenas cerca de 50 milhões de dólares. Estamos a falar de tribunais em Londres e em Chipre. Guiado por essas decisões judiciais, Yakobashvili, juntamente com seus sócios, também pretende apresentar ações pessoalmente contra Vdovin, e não contra VMHY Holdings Limited.

Yakobashvili está confiante de que a razão do colapso do grupo não é o reforço da supervisão do Banco Central ou o colapso da taxa de câmbio do rublo. “Esta foi uma retirada deliberada de dinheiro”, ele tem certeza. O montante total da dívida do grupo, segundo a sua estimativa, é de cerca de 700 milhões de dólares, dos quais cerca de 400 milhões de dólares já não podem ser reembolsados por diversas razões. “Buscaremos a devolução dos US$ 300 milhões restantes, para os quais existem garantias pessoais e responsabilidade dos coproprietários da VMHY. Eles terão que pagar”, diz Yakobashvili, alegando que também tem reclamações contra Maslovsky, Hambro e Yakubovsky. Maslovsky e Hambro se recusaram a comentar este artigo. Yakubovsky afirmou que não tem nada a ver com a VMHY Holdings desde 2014, e todas as decisões do grupo sempre foram tomadas pessoalmente por Vdovin.

Relacionamentos tensos com ex-sócios e clientes fazem parte do dia a dia de Vdovin. A pedido dos credores, por exemplo, o dinheiro que recebeu da venda de um banco letão foi congelado. “Sinto que decepcionei meus sócios quando insisti em comprar a participação de Kirill Yakubovsky”, lamenta Vdovin. Segundo o antigo coproprietário da ATB, a dívida total do grupo VMHY é de 600 milhões de dólares, dos quais 120 milhões de dólares são dívidas aos antigos bancos do grupo M2M e ATB, cerca de 350 milhões de dólares são empréstimos de particulares. “Historicamente, nunca atraímos financiamento dos bancos do grupo, mas em 2014, quando começaram os problemas com os nossos clientes e credores, fomos obrigados a fazê-lo”, admite Vdovin.

No final de 2017, a VMHY Holdings enviou um aviso de reorganização aos seus credores. “Queríamos realizar a reestruturação através do tribunal cipriota através do mecanismo de bail-in (mecanismo em que os investidores, tanto pessoas físicas como jurídicas, recebem uma participação na empresa devedora na proporção das suas contribuições - Forbes), explica Vdovin. “Mas depois de perdermos ativos importantes, não acho que isso funcionará.”

Ouro e dinheiro

Andrei Vdovin deve grande parte de sua carreira ao ex-professor associado do Instituto Tecnológico de Aviação de Moscou, Pavel Maslovsky F 198. Em 1993, Maslovsky e seus sócios organizaram a empresa Tokur-Zoloto, que possuía uma antiga fábrica de extração de ouro na mina Selemdzhinsky, no Amur. região. A empresa vendeu ativamente suas ações ao público. O dinheiro dos acionistas ajudou em 1994 a adquirir uma licença para a exploração e desenvolvimento da jazida de ouro Pokrovskoye. O banco de liquidação de Tokura era o Blagoveshchensk Asia-Trust, cujo escritório em Moscou era chefiado por Andrei Vdovin, de 23 anos, formado pela Academia Financeira do governo da Federação Russa. Seu vice era outro graduado da Academia Financeira, Kirill Yakubovsky, e foi ele, como diz Vdovin, quem o apresentou a Maslovsky.

Logo Maslovsky e seus primeiros sócios se separaram; ele conheceu o inglês Peter Hambro e junto com ele começou a desenvolver o campo Pokrovskoye. A Tokur e seus acionistas enfrentaram um final nada invejável; a empresa foi declarada falida em 1997. Ao mesmo tempo, a licença da Asia-Trust foi revogada. No entanto, Vdovin e Yakubovsky não tinham mais nada a ver com o banco; em meados da década de 1990, chefiaram o Expobank, para onde se mudaram os clientes da Asia-Trust. O Expobank pertencia à empresa Wimm-Bill-Dann Gavril Yushvaev F 76, David Yakobashvili F 132 e parceiros. Em 1999, os ativos do Expobank foram adquiridos pelo Banco MDM de Andrey Melnichenko F 7 e Sergei Popov F 27. E Vdovin e Yakubovsky receberam uma licença e marca por US$ 3 milhões. Este negócio foi financiado por Maslovsky e Hambro; eles tinham acabado de começar a extrair ouro no depósito de Pokrovskoye e confiaram nos jovens financiadores, recebendo uma opção de 50% no Expobank em troca de dinheiro.

Em 2006, 20% do ATB e do Kolyma Bank (mais tarde fundidos) foram comprados pelo fundo East Capital Group por US$ 23 milhões. E na primavera de 2008, Vdovin e Yakubovsky conseguiram concluir um dos negócios de maior sucesso, vendendo o Expobank com ativos de 24 bilhões de rublos ao grupo britânico Barclay's. Os britânicos buscaram aumentar sua participação no mercado da Rússia, com crescimento econômico de 6. -7% ao ano, parecia ser um mercado promissor. O Barclay's pagou aos sócios uma quantia impressionante de 745 milhões de dólares, avaliando o Expobank com um rácio de 4 em relação ao capital. Mesmo antes deste acordo, Vdovin e Yakubovsky decidiram construir um negócio atendendo clientes ricos com base no Banco Nacional de Desenvolvimento. Eles convidaram todos os depositantes do Expobank cujos fundos excedessem US$ 100.000 a mudar para o NBR, renomeando-o como M2M Private Bank. E vice-versa, os clientes pessoa jurídica trocaram o NBR pelo Expobank. Os acionistas britânicos do Expobank ficaram desapontados no outono de 2011 e venderam o banco para Igor Kim, amortizando cerca de £ 300 milhões em perdas.

E Vdovin, Yakubovsky, Maslovsky e Hambro, tendo pago as dívidas da VMHY Holdings, receberam US$ 400 milhões após a transação com o Barclay's. Destes, como diz Vdovin, US$ 200 milhões foram distribuídos na forma de dividendos, o restante do dinheiro foi. saiu “no negócio” - os sócios se preparavam para fazer uma grande aquisição não relacionada a finanças. Era uma participação na rede de supermercados premium Azbuka Vkusa.

Devedor de Abramovich

O grupo de empresas Azbuka Vkusa, fundado em 1994 por Maxim Koshcheenko, Oleg Lytkin, Oleg Trykin e Sergei Vereshchagin, é cliente do Expobank há muito tempo. Portanto, quando na primavera de 2008 Trykin e Vereshchagin decidiram vender 30% de 50% de suas ações, a VMHY Holdings tornou-se a compradora dos 25% + uma participação acionária. Em 2012, Vdovin e seus sócios aumentaram sua participação no varejista premium para 49% - por meio da participação em uma emissão adicional de ações e da compra das ações de Trykin e Vereshchagin, que deixaram os acionistas da rede. Hoje, Vdovin estima o investimento da VMHY Holdings na Azbuka Vkusa em 120 milhões de dólares. “O último pacote foi comprado com base na avaliação da empresa de 700 milhões de dólares”, lembra o banqueiro. Segundo ele, os acionistas da VMHY Holdings nunca participaram da gestão operacional do ABC do Gosto: “Para nós, sempre foi um investimento de portfólio”.

A participação de 25% de Yakubovsky, segundo Vdovin, foi comprada por US$ 125 milhões, com base na avaliação de todo o grupo em US$ 600 milhões. Os fundos para a aquisição foram levantados na forma de um empréstimo de dois anos da Invest AG Roman Abramovich F 11. e Alexander Abramov F 21 e garantido por 25% do sabor ABC." Vdovin diz que não conhece Abramovich de perto, mas conhece bem Andrei Gorodilov e Irina Panchenko da equipe do bilionário. O acordo com Yakubovsky foi fechado em outubro de 2014. E logo eles se arrependeram.

O início do colapso

Em 2015-2016, a VMHY Holding (Vdovin, Maslovsky e Hambro distribuíram igualmente a participação de Yakubovsky) estava procurando ativamente por coinvestidores. Numa apresentação para investidores (disponível para a Forbes), foi proposta a criação de uma empresa SPV, que incluiria 49% da ABC of Taste e 75% da ATB. O valor destes activos naquela altura foi estimado em 400-450 milhões de dólares. O potencial investidor deveria transferir uma participação de 50% em troca de um empréstimo de três anos no valor de 300 milhões de dólares. os activos do SPV duplicariam e atingiriam quase mil milhões de dólares. Vdovin admite que foram realizadas negociações com potenciais investidores. Um deles, disse ele, foi o fundo Bonum Capital. Ele está associado ao bilionário Suleiman Kerimov F 20. Porém, não foi possível encontrar um novo parceiro. E no final de 2016, o grupo não conseguiu pagar à Invest AG. Como resultado, Abramovich e Abramov receberam 34% do ABC do Gosto. VMHY Holdings manteve uma participação de 12%.

Foi proposto, entre outras coisas, abandonar a direção do private banking, mantendo apenas as tecnologias M2M, e o banco começou a reduzir o seu negócio. “Reduzimos o saldo M2M em 15 bilhões de rublos, enquanto o banco pagava aos clientes em parte com seus próprios fundos, em parte com um empréstimo ATB de 6 bilhões de rublos”, explica Vdovin. “O Banco Central não gostou disso, que proibiu o ATB de emprestar para M2M.” Isso aconteceu em outubro de 2016, já em novembro, a M2M começou a ter problemas de liquidez e atrasos nos pagamentos. Vdovin afirma que o plano desenvolvido permitiu fundir os negócios dos dois bancos sem perdas para os clientes e deterioração dos negócios. “O modelo de negócio do ATB era muito rentável, o banco tinha uma posição forte nas regiões. Contudo, o Banco Central não aceitou nossos argumentos. Como resultado, os clientes M2M perderam cerca de 5 mil milhões e a ATB viu-se à beira da sobrevivência”, lamenta o financiador.

Garantias pessoais

No final de 2017, a VMHY Holdings enviou um aviso de reorganização aos seus credores. “Queríamos fazer a reestruturação através do tribunal cipriota através do mecanismo de bail-in (mecanismo em que os investidores, tanto pessoas físicas como jurídicas, recebem uma participação na empresa devedora na proporção das suas contribuições - Forbes), explica Vdovin. “Mas depois de perdermos ativos importantes, não creio que isso funcione.”

Alexey PASTUSHIN, Dmitry YAKOVENKO

O Tribunal Distrital de Tverskoy de Moscou prendeu à revelia o coproprietário do Banco Asiático-Pacífico (ATB) Andrei Vdovin. O banqueiro é acusado de duas acusações de fraude: segundo os investigadores, o Sr. Vdovin esteve envolvido no roubo de um total de US$ 13 milhões recebidos pelo banco na forma de empréstimos. O seu advogado argumentou que se tratava de relações jurídicas cíveis na esfera empresarial, com as quais o próprio banqueiro nada tinha a ver, mas o tribunal não se convenceu.

O Tribunal Tverskoy de Moscou considerou hoje a petição do Departamento Principal de Investigação da Diretoria Principal do Ministério de Assuntos Internos da Federação Russa para Moscou selecionar uma medida preventiva na forma de prisão para o famoso banqueiro, coproprietário da ATB , ex-presidente da Associação Russa de Golfe e ex-coproprietário do ABC of Taste Andrei Vdovin.

A medida preventiva foi escolhida à revelia, uma vez que o próprio financiador não está atualmente na Rússia. Foi esta circunstância que o representante da investigação apontou como um dos argumentos a favor do deferimento do pedido em juízo. Segundo ele, há algum tempo os policiais não conseguem estabelecer a localização exata do banqueiro - ele não respondeu às intimações e também não conseguiram encontrar o Sr. Vdovin em seu local de residência. Portanto, observou o representante da Diretoria Principal de Investigação, Andrey Vdovin foi acusado de fraude especialmente em grande escala (Parte 4 do Artigo 159 do Código Penal da Federação Russa) à revelia, e ele próprio foi colocado no governo federal e depois internacional lista de procurados. Observemos que a prisão à revelia é necessária para que as agências de aplicação da lei possam enviar materiais relativos ao Sr. Vdovin à Interpol.

Insistindo na prisão, o representante da investigação observou que, estando foragido, o banqueiro poderia coordenar suas ações com cúmplices ainda não identificados.

Segundo os investigadores, o Sr. Vdovin foi cúmplice em dois episódios de roubo fraudulento de dinheiro, totalizando US$ 13 milhões.

Conforme estabelecido pelos agentes da lei, o banco contraiu dois empréstimos de empresas offshore, e o Sr. Vdovin atuou como fiador deles. No entanto, o dinheiro não foi devolvido aos credores.

Por sua vez, o advogado do banqueiro Stanislav Akimov argumentou que se trata de transações civis concluídas no domínio do empreendedorismo. Ao mesmo tempo, segundo o advogado de defesa, o próprio coproprietário do banco não tinha qualquer relação direta com eles - nenhum dos documentos traz a sua assinatura - mas não recusou as suas obrigações. O advogado de defesa pediu a escolha de uma medida preventiva não relacionada com a detenção. Ele acrescentou ainda que recorreu da ordem de busca do banqueiro.

No entanto, o juiz ficou do lado da investigação. “Atendemos ao pedido da investigação e escolhemos uma medida preventiva contra Vdovin na forma de detenção”, decidiu a juíza presidente Elena Bulgakova.

Houve uma pausa na biografia empresarial do banqueiro em série Andrei Vdovin, que, a julgar pelos acontecimentos recentes, pode se arrastar por muito tempo. Se não para sempre. No dia 1 de Abril, o Banco Asiático-Pacífico (ATB), o último de uma série de bancos controlados por Andrei Vdovin, deveria apresentar um relatório sobre o cumprimento da ordem do Banco Central de criar reservas.

E embora Andrey Vdovin com a sua relação “especial” com o Banco Central, desta vez o seu esquema muito provavelmente não funcionará. Há vários meses que circulam rumores no mercado de que o banqueiro não desafiou o destino e deixou o seu emprego e o país. Isto é indiretamente evidenciado pela intervenção repentina no caso de divórcio dos Vdovins por uma série de “terceiros”. Credores de Andrei Vdovin, que incluem Baikal Bank, família Sergei Kapkov, empresas Ashaya Investimentos E Ari Solutions contestou a decisão do Tribunal Khamovnichesky de Moscou sobre a divisão de propriedades entre Andrey e Sofia Vdovina.

O fato é que após o divórcio dos cônjuges, esta última tornou-se a feliz proprietária de lindos apartamentos em Moscou e Londres, bem como de um terreno na região de Moscou, enquanto seu marido permaneceu “sem nariz” - o dono de ações em três LLCs russas, bem como um terreno com área de 10 acres com uma casa de jardim de madeira (popularmente esse “complexo” é conhecido como uma dacha comum).

Pelos cálculos de credores atentos, em termos monetários, a distribuição dos bens foi de 10 para um a favor da feliz esposa, e eles suspeitam que tal generosidade de Andrei Vdovin se explica não tanto por sentimentos calorosos por sua ex-mulher, mas pela intenção de esconder os seus próprios bens dos credores.

Mas para um observador externo, o que mais chama a atenção nestes procedimentos é a escala do caso em si. Estamos a falar da propriedade de um homem que, desde o final da década de 1980, liderou bancos e realizou negócios no valor de centenas de milhões de dólares. Uma de duas coisas - ou todos esses bilhões de Vdovin são um mito absoluto e, na realidade, pertenciam a pessoas completamente diferentes, ou estamos falando dos restos de uma torta que já foi grande. E os credores estão tentando recolher as últimas migalhas da mesa. Qualquer uma destas opções não é um bom presságio para o Banco Ásia-Pacífico. Não comentam rumores sobre onde está agora Vdovin, mas no último relatório de 2017 questionaram a própria possibilidade de funcionamento contínuo da instituição de crédito.

Agitação no banco

As necessidades financeiras do banco são apenas a parte visível do problema do ATB. Há um ano, o escritório de uma instituição de crédito em Moscou foi invadido por um grupo de soldados das forças especiais. Eles não estavam nem um pouco interessados em relatórios financeiros. Segundo representantes oficiais da ATB, forças especiais chegaram por conta própria para deter alguns representantes do Serviço de Oficial de Justiça Federal que mantinham contas de um dos clientes.

Poucos dias depois, a visita das forças especiais foi repetida, após a qual se seguiu um salto nas mudanças de pessoal - tanto entre os gestores do banco como entre os seus acionistas. Com isso, Andrey Vdovin, que controlava um total de 67,58% do banco por meio das empresas PPFIN Region e Texan Enterprises Limited, tornou-se acionista minoritário. Isso aconteceu a pedido do Banco Central, que exigiu categoricamente que o banqueiro, assim como seus sócios históricos - Maslovsky e Hambro - se afastassem dos proprietários estratégicos. Em dezembro do ano passado, sua participação total caiu para 8,24% e de repente alguém se tornou o principal acionista Máximo Chernavin, que anteriormente era visto como um “falante” do Bank M2M Europe.

Estas remodelações foram uma verdadeira zombaria do Banco Central. O facto é que o banco letão M2M Europe era uma subsidiária do banco russo M2M Private Bank, que, por sua vez, era uma subsidiária integral da ATB. Em dezembro de 2016, o Banco Central revogou a licença do M2M Private Bank, após o que, com base nisso, passou a exigir que Vdovin e sua empresa deixassem o ATB. A funcionalidade do M2M Europe, registado na Letónia, era óbvia; Mas a presença neste “tubo de dinheiro” do Banco ATB, que surgiu da sucursal soviética do Promstroibank, que mantinha laços com as principais empresas industriais da região, era demasiado provocativa mesmo para funcionários experientes e experientes do bloco de supervisão do Banco Central. .

Menos um Extremo Oriente

Tal como no caso da propriedade de Andrei Vdovin, este episódio levanta a questão de quão independente ele é na tomada de decisões, um banqueiro que não é o primeiro a “iluminar” o mercado bancário. Eles passaram por isso " Ásia-Trust», Expobanco, « Mundo de negócios de Moscou"(MDM) e Banco de Crédito Euro-Asiático. Cada um deles teve sua própria história muito difícil, e todos terminaram tristemente. Mesmo assim, o banqueiro Vdovin conseguiu escapar impune. Desta vez a situação parece especialmente sombria.

É bastante óbvio que as estruturas de Andrei Vdovin, seu velho amigo Pavel Maslovsky e o aristocrata britânico que se juntou a eles Pedro Hambro desempenhou um papel sistémico no negócio ATB, que foi construído de forma prudente de acordo com o princípio TBTF (too big to fail). Desmontar esses escombros, especialmente numa situação em que o principal operador dos esquemas está escondido no estrangeiro, não é a tarefa mais gratificante. Além disso, estamos a falar da região estrategicamente importante do Extremo Oriente. Mas se Andrei Vdovin é apenas um cinegrafista, então, por definição, ele não está interessado nas questões do Extremo Oriente.

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