“1C: Gestión de MFO y CPC. ¿Cuál es la ventaja de la empresa RG-Soft al implementar “1C: Gestión de una organización de microfinanzas y una cooperativa de consumidores de crédito”? 1s gestión de MFO y PDA

"anunció el lanzamiento de una solución conjunta en febrero de 2017" 1C:Empresa 8. Gestión de una organización de microfinanzas y una cooperativa de consumo de crédito KORP", desarrollado sobre la base de la plataforma tecnológica "1C:Enterprise 8.3" y la configuración "Contabilidad de una organización financiera no crediticia CORP" (desarrollada por el Centro de Desarrollo de la empresa "IT Capital").

La solución industrial "1C: Gestión de una organización de microfinanzas y una cooperativa de consumidores de crédito KORP" está destinada a la automatización integral de las actividades de las organizaciones de microfinanzas y cooperativas de consumidores de crédito: garantizar la provisión y atracción de fondos, mantener registros contables y fiscales de todos los negocios. operaciones de organizaciones de microfinanzas (MFO) y cooperativas de consumidores de crédito (CPC) en el Plan de Cuentas Unificado (EE. UU.), informando de acuerdo con las normas de contabilidad de la industria (ASBU) aprobadas por el Banco de Rusia.

La configuración “Gestión de una organización de microfinanzas y una cooperativa de consumidores de crédito KORP” se desarrolló en la interfaz “Taxi” y utiliza todas las ventajas de la plataforma tecnológica 1C:Enterprise versión 8.3, que garantiza escalabilidad, apertura, facilidad de administración y configuración. La plataforma tecnológica 1C:Enterprise versión 8.3 le permite trabajar en modos de cliente ligero y cliente web con la capacidad de acceder a la base de información a través de Internet, incluso en modo de baja velocidad de conexión.

Al desarrollar "1C: Gestión de una organización de microfinanzas y una cooperativa de consumidores de crédito KORP", se tuvo en cuenta la experiencia del proyecto adquirida al trabajar con MFO y CPC: CPC Savings Bank, Star-ConsultGroup, CPC KreditInvest y otros.

Principal funcionalidad específica de la industria del programa:

Concesión de préstamos;
Tratar con deudas vencidas;
La recaudación de fondos;
Mantener registros de acuerdo con las Normas de Contabilidad Industrial (ASBU) desarrolladas por el Banco de Rusia;
Apertura automática de cuentas personales, que facilita significativamente el trabajo de mantenimiento de cuentas analíticas y elimina errores al abrirlas;
Formación de informes según los requisitos de OSBU;
Automatización del control interno para fines ALA/CFT.

La configuración de la versión PROF tiene limitaciones en comparación con la versión CORP lanzada anteriormente:

No existe la posibilidad de mantener registros para divisiones separadas;
Se excluye la configuración de reglas para cerrar automáticamente la lista de cuentas personales de acuerdo con reglas especificadas. Sigue siendo posible cerrar cuentas personales manualmente;
No se pueden cargar órdenes conmemorativas en un archivo;
No es posible crear un directorio arbitrario en el modo 1C:Enterprise y especificar el valor de un directorio arbitrario en la configuración para abrir cuentas personales;
El número de contratos de préstamo emitidos y contratados simultáneamente y válidos es limitado: 3 mil de cada tipo.

Funcionalidad de configuración "Contabilidad de una institución financiera sin crédito":

Mantener registros contables en el Plan Unificado de Cuentas de la Institución Financiera Nacional (Reglamento N486-P del Banco de Rusia);
Soporte para mantener cuentas contables analíticas de 20 (25) dígitos;
Soporte para el mantenimiento de cuentas contables analíticas en moneda extranjera y rublos;
Configuración flexible de reglas para generar cuentas personales para combinar combinaciones de cuentas de segundo orden, moneda, atributos de gestión de fideicomisos y análisis financieros;
Correspondencia de datos contables sintéticos con rotaciones y saldos en cuentas contables analíticas;
Soporte para cuentas personales emparejadas (activas/pasivas), conciliación automática de cuentas personales emparejadas;
Soporte para cuentas sin atributo de cuenta, control de saldos de cuentas al final del día;
Generación de informes contables estándar tanto para cuentas de balance de segundo orden como para cuentas de contabilidad analítica (balance de facturación, tarjetas de cuentas, análisis de cuentas con detalle para análisis);
Contabilidad de activos fijos y activos intangibles;
Contabilidad de inventarios y contabilidad de almacenes;
Contabilidad de caja;
Contabilización de liquidaciones mutuas con contrapartes;
Contabilización de acuerdos mutuos con personas responsables;
Contabilidad de ingresos y gastos;
Contabilización de anticipos recibidos y pagados;
Reflejo de operaciones de rutina (control de saldos de cuentas y conciliación de cuentas pareadas, contabilización de eventos posteriores a la fecha de presentación de informes);
Preparación de estados financieros de acuerdo con los requisitos de RAS;
Cálculo del impuesto sobre la renta, impuesto a la propiedad, impuesto al transporte;
Llevar libros de compras y ventas por sucursales;
Formación de declaraciones de IVA, impuesto sobre la renta, impuesto sobre la propiedad, etc.;
Cierre de ejercicios contables.

Por qué el artículo es interesante: el autor compiló la primera revisión analítica de los programas de contabilidad de organizaciones de microfinanzas y cooperativas de crédito en la plataforma 1C según EPS y OSBU, destacó las tendencias generales de su trabajo, señaló los pros y los contras de cada uno de ellos.

A partir del 1 de enero de 2018, comenzará una "nueva vida" para las CPC y las IMF de acuerdo con las reglas de los nuevos estándares de la industria, y un año después, a partir del 1 de enero de 2019, las MFC, MCC y cooperativas de crédito deben necesariamente cambiar a la contabilidad electrónica ( financieros) y de supervisión y estadística en formato XBRL.

Los sistemas de contabilidad, en primer lugar, deben cumplir con las nuevas reglas y requisitos del Banco de Rusia, por lo que será necesario cambiar los programas de contabilidad anteriores basados en los principios de RAS. Las principales empresas de TI han desarrollado y lanzado productos de software especiales para NFO en la plataforma 1C, lo cual se explica fácilmente. Según un estudio de TNS (Mediascope), alrededor del 90% de los lugares de trabajo automatizados en Rusia utilizan productos de software 1C.

En agosto de 2016 ya había realizado un pequeño estudio sobre las soluciones desarrolladas en ese momento para las NFO. La revisión incluyó 4 programas:

“1C-Rarus: Organización financiera no crediticia, edición 1”;
“1C: Contabilidad de la organización financiera no crediticia KORP” (desarrollado por IT Capital);
"Ortikón: EPS. Entrega principal ed.1";
"Homnet: NFO".

El estudio no incluyó varias soluciones para aseguradoras e “inversores del tesoro” anunciadas después de su publicación en el otoño-invierno de 2016, ni costosos desarrollos que cuestan más de 1,5 millones de rublos.

En total, a finales de 2016 y principios de 17 compitieron en el mercado 10 productos. Como lo ha demostrado la práctica de implementación, todas estas soluciones resultaron ser "inmaduras", algunas eran francamente "en bruto", sólo 2 o 3 sistemas de la docena especificada resultaron ser más o menos "retorcidos". El resto se agregó y finalizó "sobre la marcha", y algunos de ellos quedaron como productos semiacabados (por ejemplo, sin un módulo de contabilidad para el Banco de Rusia). Para que estos "productos" no tan baratos cumplan con los requisitos reglamentarios, la empresa compradora tendrá que gastar una cantidad varias veces o un orden de magnitud mayor que el precio de la "caja" (producto en circulación). .

A mediados de 2017, la transición a la contabilidad EPS y OSBU para las MFO, MCC y cooperativas de crédito ya se había vuelto relevante. Los principales desarrolladores de programas para NFE el año pasado, además de varios "jugadores" nuevos, ya han formado una "vitrina" de soluciones. En el marco de este artículo propongo una pequeña revisión de marketing de 8 soluciones de 6 desarrolladores. Los proveedores de programas de no circulación para grandes implementaciones están excluidos de la lista considerada. Quizás aparezcan nuevos productos en el mercado. Es difícil decir ahora cuántos habrá, a qué precio y si podrán competir seriamente con los programas del estudio presentado. .

Tendencias generales

Lo primero que llama la atención son los precios.

Precios objeto de dumping en comparación con los precios de los programas de NFO a finales de 2016.

Principal tendencia de precios: 25-50 mil rublos. por "caja", que es 2-3 veces más barato que las opciones de presupuesto anteriores de 1C-Rarus y IT Capital. Probablemente esto se deba al hecho de que los principales proveedores de cajas ya han devuelto los fondos invertidos en el desarrollo. Quizás la caída de los precios se deba a un número significativo de MFO y CPC, 3 veces mayor, por ejemplo, que el número de "tesorerías", depositarias y sociedades gestoras. Algunos desarrolladores, que cuentan con una demanda masiva de sus productos, claramente están "jugando a reducir" los precios.

Hay otra tendencia:

El software de contabilidad se ofrece en la mitad de las soluciones junto con operaciones completas o back office.

Habiendo adquirido e implementado dicho programa, la empresa automatiza sus procesos comerciales y su contabilidad de gestión entre un 80% y un 100%. Supongo que esta tendencia está relacionada en gran medida con la necesidad de los altos directivos de las organizaciones de microfinanzas de "alejarse" de todo tipo de intercambios de datos entre "piezas" dispares de automatización que se han desarrollado históricamente durante el desarrollo de la empresa.

Si el contorno operativo de la empresa, independientemente de su tamaño, es conveniente y está bien gestionado; Se ha invertido mucho en él, funciona de manera confiable y proporciona información de gestión e informes adecuados; no tiene sentido cambiar a un nuevo back office o preocuparse por transferir toda la base de datos a un nuevo programa. Basta con comprar sólo "contabilidad" según EPS/OSBU y gastar dinero en módulos de intercambio de datos de alta calidad. Si no hay back office o su trabajo genera muchas preguntas y quejas, es mejor comprar una solución completa y realizar una transferencia competente.

Y otra tendencia: se repite la historia de los “programas semiacabados”.

Casi todas las soluciones de software revisadas son, hasta cierto punto, "en bruto", con errores y "deficiencias".

La razón de esto son las dificultades metodológicas objetivas para implementar los nuevos requisitos del Banco de Rusia, que aún se están formando y aclarando (por ejemplo, no existe un marco regulatorio claro para el CPC) y, a veces, las disposiciones permiten diferentes interpretaciones. . Esto también se debe a razones organizativas y de producción: los desarrolladores carecen de tiempo y de especialistas para comprobar y depurar todo.

Bueno, lo más desagradable son las razones comerciales: la política de algunos jefes de empresas de TI, que permiten que las deficiencias y los errores de programa sean la norma.

Sacar conclusiones: el precio y la “promoción” del programa no son lo principal. No caiga en la “trampa” de la publicidad, los “regalos”, las “garantías” y las imágenes bonitas en las presentaciones. Usted (su empresa) en última instancia pagará por publicidad, seminarios gratuitos y amistad con los líderes de las asociaciones empresariales si cree en estos "magos" y compra "un cerdo en un empujón". Pero no se deje engañar por las relaciones públicas negras, declaraciones completamente ridículas sobre algunos productos que, como lo demostró la práctica en 2016 y principios de 2017, tuvieron lugar. Existe una alternativa en el mercado; tómate el tiempo para recopilar información y realizar un análisis y una selección cuidadosos.

Por otro lado, No existe un producto ideal y no puede haberlo.. Seamos honestos, hubo, hay y seguirá habiendo errores y “deficiencias” en los programas “recién creados” por razones económicas completamente comprensibles. No existen los milagros; un programa perfeccionado y que funcione como un reloj suizo costará millones de rublos. ¿Esto te convendrá? Claramente no. La actitud del desarrollador ante estos problemas es importante. Una empresa de TI que apuesta por un producto de alta calidad y relaciones responsables con los clientes, y no por la promoción de un producto semiacabado (diseñador) y "dinero rápido", organiza la retroalimentación y procesa eficazmente todos los comentarios, deseos y preguntas de los clientes - usuarios. y socios que implementan la solución. Un desarrollador acreditado debe ser responsable del momento de aparición de módulos adicionales en las actualizaciones del programa de acuerdo con los requisitos del regulador y la legislación.

Pero esto no significa que deba posponer la compra y la implementación para una fecha posterior y esperar lanzamientos de software de alta calidad después de una serie de actualizaciones. Solo necesita seleccionar cuidadosamente soluciones que tengan experiencia de implementación en 2016-2017. existe una perspectiva de implementación exitosa y soporte de alta calidad,

También existe esta tendencia:

El desarrollador no proporciona el programa, sino la configuración, que está "instalada" en Contabilidad 8.3. como una actualización

Es posible mantener registros según 2 estándares fundamentalmente diferentes, según RAS y según EPS/OSBU. No tocaré las cuestiones técnicas de la posibilidad de implementar tal solución. Si el usuario necesita esto en un programa o no es un punto discutible. La opinión de los consultores y expertos de nuestra empresa es clara: la conveniencia de la contabilidad paralela es evidente. Económico, tecnológicamente avanzado, pero metódicamente incorrecto. En la práctica, esto no simplifica, sino que complica el trabajo de un contador. La contabilidad paralela por sí sola no puede enseñar eficazmente al usuario cómo trabajar con el UPS. Desde el punto de vista del marketing, creo que se trata de una estrategia puramente publicitaria para convencer a algunos contables que no confían mucho en sus capacidades profesionales para afrontar las nuevas exigencias.

Gama disponibleproductos de software

Entonces: para automatizar la contabilidad de organizaciones de microfinanzas (MFC y MCC) y cooperativas de crédito en la plataforma 1C, se ofrecen las siguientes soluciones:

1C-Rarus: organización financiera sin crédito (2 versiones de producto);
1C: Contabilidad de una organización financiera sin crédito (1 producto);
1C: Gestión de una organización de microfinanzas y una cooperativa de crédito al consumo (2 versiones de producto);
Ortikon: Gestión de una organización de microfinanzas (1 producto);
Mi MFO: Contabilidad en organizaciones de microfinanzas (1 producto);
(1 producto).

A continuación ofrezco una breve descripción de los productos y sus versiones.

1C-Rarus: organización financiera no crediticia

El desarrollador 1C-Rarus es uno de los principales proveedores rusos de soluciones en la plataforma 1C, conocido por su variedad de soluciones industriales y la calidad de sus productos. El producto viene en 2 versiones: básica y para el mercado de microfinanzas.

Solución básica universal para NFO: un producto para NFO bien conocido y relativamente probado al precio más económico del mercado (a principios de 2017 - 80 mil rublos, luego - 100 mil rublos Recomendado como bastante "modificado"). ”Solución con todas las funciones y configuración sencilla para la “contabilidad” de AHD según EPS/OSBU para empresas de microfinanzas medianas y grandes. Para trabajar con él en conjunto, el desarrollador ofrece un producto de contabilidad operativa que se conoce desde hace mucho tiempo en el mercado: 1C-Rarus: Organización de microfinanzas (precio: 25 mil rublos).

La versión para el mercado de microfinanzas tiene una limitación: el número de contratos de préstamo emitidos y captados simultáneamente válidos no supera los 10 mil de cada tipo. Se suministra a un precio atractivo: 35 mil rublos. Diseñado para pequeñas MFO y CPC que no planean cambiar el programa en el que opera el back office (contabilización de las actividades principales).

El programa se puede adquirir directamente del desarrollador o de un socio de 1C-Rarus.

1C: Contabilidad de una organización financiera sin crédito KORP

El desarrollador es la empresa moscovita IT Capital, socio de 1C en programas para el sector financiero. Las capacidades acumuladas en esta área permitieron a la empresa crear un producto que recibió el respaldo de 1C: el estado "Conjunto". Pero en 1C:BNFO sólo existe contabilidad general comercial y de personal, no existe contabilidad para tareas especializadas. Desventajas importantes: no hay informes y no se anuncia su "apariencia", el programa requiere una configuración seria y prolongada antes de su uso y una capacitación compleja.

De hecho y de palabra, en la primavera de 2017 quedó claro que para el uso real de 1C:BNFO, es necesario un perfeccionamiento significativo de este producto semiacabado, la adaptación a las características específicas de la industria de varios NFO, incluidas las características específicas de una cooperativa de crédito y una organización de microfinanzas. Actualmente, debido a lo incompleto de la solución, la complejidad de su uso y el precio poco competitivo (130 mil rublos), las perspectivas de demanda de 1C:BNFO son vagas.

1C: Gestión de una organización de microfinanzas y una cooperativa de consumo de crédito.

La empresa Audit-Escort ha creado su solución para gestionar IMF y CPC basándose en 1C:BNFO de IT Capital. El resultado es un producto sólido que combina operaciones, personal y contabilidad en una “ventana única”. El programa probablemente proporciona todo lo que las ONF de microfinanzas puedan necesitar: desde contabilidad de préstamos, CRM y puntuación hasta contabilidad y ALD/CFT.

1C: MFO y KPK Management, al igual que Rarus: NFO, se ofrece en 2 versiones: CORP y PROF. Versión CORP con un precio favorable (en relación con 1C:BNFO) de 150 mil rublos. Recomendaría organizaciones de microfinanzas medianas y grandes. Versión PROF con un precio de 45 mil rublos. tiene capacidades “reducidas”. Está claro que esta versión fue hecha para pequeñas OMF y CCP que planean, junto con la transferencia de la “contabilidad” a EPS/OSBU, reorganizar la contabilidad de las actividades principales y unir todas las “facetas” de la contabilidad. Cuán críticas son las restricciones: los propios NFO lo saben mejor. Por supuesto, 3.000 préstamos otorgados por año, no más de 10 a 12 contratos por día; esto puede no ser malo para una PCC en una pequeña ciudad o pueblo de la provincia.

El programa recibió el apoyo de 1C, el estado "Conjunto" y está disponible para su compra a través de cualquier franquiciado. Pero, con todas sus ventajas, desafortunadamente, la solución 1C: Gestión de MFO y CPC heredó las desventajas del programa principal: en la parte contable, el producto requiere una configuración compleja y un soporte metodológico completo. Por lo tanto, comprar e instalar la solución 1C: MFO y CPC en computadoras de oficina es completamente insuficiente, no solo necesita un servicio ITS, sino también soporte calificado;

Al comprender esto, "Audit-Escort" ha desarrollado una plantilla especial: "Modelo contable básico". Se trata de un "complemento de información" con datos predefinidos, una especie de "asistente" que le permite realizar configuraciones estándar de manera flexible teniendo en cuenta el perfil de la empresa (MFO, CPC) y las políticas contables. El precio es decente: 7,5 mil rublos. para la versión PROF y 15 mil rublos. para CORP. Además, el desarrollador ofrece cursos de educación a distancia: 16 horas por 8 mil rublos.

Tanto la versión PROF como la CORP brindan la posibilidad de actualizar los programas de contabilidad y sus licencias, incluido el costo del programa en cuestión. Y una cosa más: para transferir directorios, documentos y registros desde el antiguo back office, se proporciona un procesamiento especial incluido en el kit.

Ortikon: Gestión de una organización de microfinanzas

Este no es un programa, sino una configuración de 1C, que es una adición a la configuración estándar "1C: Enterprise Accounting 8" edición 3.0. La transición a la configuración UMFO EPS le permite obtener un producto universal para la contabilidad integral de las actividades de una organización de microfinanzas. El precio “llamativo” es de 24.800 rublos, el más bajo entre los productos analizados para las IMF y las ECC. Pero no se equivoque, la empresa Ortikon ha "proporcionado" a los compradores un paquete de complementos, sin los cuales el programa podrá funcionar, pero la empresa compradora difícilmente podrá hacerlo por mucho tiempo. Juzgue usted mismo qué módulos adicionales ofrece el desarrollador y a qué precios. Módulos de correo BKI y SMS – por 3990 rublos. cada uno y los módulos DDS y FZ115 (AML/CFT) por 10.800 rublos. Con estas adiciones, la solución "más barata" pasa inmediatamente a la categoría de "presupuesto de rango medio" a un precio de 40 a 55 mil rublos.

Desafortunadamente, no pude ver la funcionalidad del producto; la solicitud de una versión de demostración quedó sin respuesta. No creo que esta política de marketing le dé a EPS UMFI una ventaja competitiva.

Según la información del sitio web de la empresa, podemos concluir que la propia Ortikon desarrolla, vende y mantiene el producto UMFO EPS. A diferencia de los programas "1C-Rarus", "IT Capital", "Audit-Escort", que se venden a través de una red de socios, "Ortikon" "se hace cargo de todo". En cualquier caso, no encontré información sobre socios en el sitio web de la empresa. Una política de este tipo, en mi opinión, no promete una implementación y soporte de alta calidad para los compradores si hay muchos de ellos (compradores).

Mi MFO: Contabilidad en organizaciones de microfinanzas

Sobre esta decisión de los desarrolladores de San Petersburgo, se puede escribir casi lo mismo que se escribió un poco más arriba sobre el UMFO EPS de la empresa Ortikon. Además de módulos adicionales (no hay ninguno).

Entre las ventajas del producto:

Precio competitivo 38.900 rublos;
Funcionalidad de back-office bien pensada, menos posibilidades que en 1C: gestión de MFO y CPC desde Audit-Escort, pero el programa es conveniente, es posible configurar roles, etc.;
Hay estados financieros para proyectos de normas MFO;
Los formularios estándar (SALT, etc.) y los formularios de informes contables son flexibles y están equipados con múltiples configuraciones de selección y transmisión. Con la participación del desarrollador, es posible agregar formularios para su uso en actividades de gestión;

Desventajas importantes:

Muchos módulos de software funcionan de acuerdo con RAS: no existe una configuración completa de cumplimiento entre las cuentas EPS y RAS (mapeo);
Faltan algunos libros de referencia sobre OSBU;
La configuración está configurada de forma predeterminada, pero no para todas las cuentas, aunque el desarrollador agrega periódicamente nuevas reglas a la configuración básica. Pero la configuración es compleja y está ligada a un sistema de selección, por lo que el usuario tendrá dificultades para realizar la configuración por su cuenta.
El desarrollador ha implementado contabilidad paralela en el programa. Pero toda la construcción de transacciones en el UPS se basa en la traducción de los movimientos de las cuentas RAS a los registros RAS. Cuando finalice el periodo de estudio y prueba del programa y comience su uso real, será complicado que los usuarios abandonen sus cuentas RAS habituales.
El desarrollador, al igual que Ortikon, vende y mantiene el producto de forma independiente; no planea distribuirlo a través de franquiciados.

En general, el producto no está mal, se está perfeccionando y desarrollando activamente, tiene ciertas perspectivas en el mercado, pero a los desarrolladores todavía les queda más por hacer de lo que se ha hecho. En primer lugar, es necesario resolver la cuestión del funcionamiento sin errores de la bastante compleja "superestructura de la USP sobre la base de RAS": cómo, con un número significativo de transacciones, analizar las contabilizaciones (no está claro cómo se realiza el análisis de se realizará la presencia o ausencia de transacciones según la PVU, no existen informes para conciliación).

Homnet NFO 2.0

El desarrollador Homnet Consulting lleva 17 años automatizando empresas internacionales. Y, a juzgar por la descripción, ofrece un producto de muy alta calidad. Y a un precio aceptable para las grandes empresas: desde 360.000 rublos. El programa sólo incluye contabilidad. Por supuesto, la solución encontrará su comprador: estos son los complejos de uso mixto más grandes. El programa Homnet está enfocado a su uso como base para desarrollar una solución más profunda a las necesidades específicas de estas empresas, con un gran porcentaje de mejoras y configuraciones, así como la integración del sistema contable con otros sistemas de información.

Por casualidad, en el sitio web de una de las SRO KPK descubrí varias soluciones más de empresas provinciales de TI (Rostov-on-Don, Volsk, etc.). Con el debido respeto a las empresas y especialistas que trabajan en las difíciles condiciones financieras del interior de Rusia, no encontré diferencias fundamentales en funcionalidad y precios con los productos de Ortikon.UMFO EPS y My MFO. Estas son exactamente las mismas soluciones integrales que se instalan mediante la actualización de la configuración de 1C: Contabilidad 8.3. Y promesas de la posibilidad, como en Mi MFO, de llevar una contabilidad paralela: según la EPS y la RAS. Estas soluciones económicas, sujetas a una promoción persistente en Internet y a través de organizaciones autorreguladoras, ciertamente podrán competir con las "cosas metropolitanas", especialmente en las provincias. Sólo me alegraré de esto. Pero incluso un programa de alta calidad puede convertirse en un dolor de cabeza si no existe un apoyo efectivo y metodológico.

CONCLUSIONES

Primero. Necesitamos ahorrar dinero. Pero ahorrar es sabio. Recuerda: el avaro paga dos veces. Incluso si tienes una empresa pequeña, pero planeas hacer crecer tu negocio, no debes ahorrar en tiempo y calidad programas. Como lo ha demostrado la experiencia de implementación de finales de 2016 y la primera mitad de 2017, se necesitan al menos 3 meses para instalar y dominar el programa (al nivel de contabilidad independiente). Y no compre productos semiacabados abiertamente "en bruto" (incluso con promesas de que definitivamente todo estará allí mañana), mire varias opciones y pruebe versiones de demostración. Haga preguntas a consultores - metodólogos, pero no a las propias empresas desarrolladoras, sino a empresas independientes - proveedores de varias soluciones alternativas.

Por supuesto, puedes comprar un programa más barato y hasta 2019 (era XBRL) usarlo nominalmente, para mostrar, y hacer los informes "a mano". Ahorrará entre 20 y 50 mil rublos, pero ¿qué aportará esto a su organización? Es más rentable económicamente comprar un programa en 2017, aunque no sea el más barato, pero que se adapte a sus necesidades y, lo más importante, un programa que haya demostrado su eficacia en la práctica, implementarlo correctamente, dominarlo y utilizarlo como competitivo. ventaja.

Mantener una base de datos de clientes con una lista de contactos y verificar la información por parte del servicio de seguridad.

Para completar su base de clientes, debe utilizar el directorio "Contrapartes". Los datos del cuestionario se ingresan en un formulario especial usando el botón correspondiente. Se utiliza una plantilla para personalizar el cuestionario.

Automatización de la etapa de consulta antes de la celebración de un contrato.

Para calcular calendarios de pagos sin incluir al prestatario en la base de datos, es conveniente utilizar una calculadora especialmente diseñada. Después de ingresar los parámetros requeridos y el monto del préstamo, en la pestaña "Programación", podrá ver el plan de pago terminado.

El uso del mecanismo de la tarjeta de puntuación le permite determinar un conjunto de características mediante las cuales se evaluarán los datos del prestatario.

El mecanismo de la tarjeta de puntuación se activa cuando se completa una "Solicitud de préstamo". El gerente puede revisar la solicitud según parámetros preliminares y el responsable de seguridad la verifica según los principales criterios de este mecanismo.

Intercambio de datos con agencias de historial crediticio como Equifax, NBKI, Russian Standard.

Todos los módulos se venden por separado.

Verificación automática de datos de personas según el Servicio Federal de Migración y el Servicio Federal de Alguaciles de la Federación de Rusia.
Registro automático de un conjunto de documentos para el prestatario (formulario de solicitud, contrato, garantías y garantía).
Es posible redactar un contrato de préstamo sobre la base de una solicitud aprobada o un documento independiente "Emisión de un préstamo".
El calendario de pagos se puede calcular según varios esquemas de pago:
- prestamos a corto plazo;
- pagos de anualidades;
- pagos iguales;
- opciones arbitrarias, etc.

El esquema de pago se configura utilizando el directorio "Tipos de préstamos". Especifica las características clave de los contratos (plazo, tarifa del contrato, período de facturación, etc.).

El interés se calcula de acuerdo con los siguientes cronogramas:
- los 360 días del año;
- los 365 días del año;
- 366/365 días al año.

Para configurar el cálculo de intereses según el cronograma, utilice el libro de referencia "Métodos para calcular los intereses".

Creación de acuerdos adicionales necesarios para cambiar los parámetros del acuerdo de préstamo original. Si es necesario, el usuario puede imprimir formularios adicionales de acuerdo y calendario de pagos.
El interés se calcula sobre los contratos de préstamo utilizando un documento basado en el calendario de pagos. Si la deuda está vencida, las multas se imponen sobre el monto de la deuda. Puede establecer el monto de las multas en la política contable de la organización.
Crear una lista negra de prestatarios, trabajar con contratos problemáticos y preparar documentos para llevar el caso a los tribunales.
Organizar una reserva para posibles pérdidas crediticias y deudas dudosas.
El registro de la emisión y recepción de fondos para deuda de los prestatarios se realiza mediante los documentos: "Orden de entrada de efectivo", "Orden de salida de efectivo", "Recepción a la RS", "Cancelación de la RS".
Para transacciones bajo contratos de préstamos vencidos, el programa contiene los siguientes documentos: "Reestructuración de préstamos", "Cancelación de préstamos" y "Suspensión del devengo de intereses".
Notificaciones por SMS y mensajes de correo electrónico para notificar a los clientes.
Para un envío correcto, debe realizar la configuración inicial, así como crear cuentas de clientes.
Informes:
- registro de contratos de préstamo;
- liquidaciones mutuas de préstamos;
- pago de prestamo;
- flujo de documentos bajo el contrato;
- informe de actividad de microfinanzas;
- informes contables estándar (SALT, análisis de cuentas, tarjeta de cuenta, etc.).
Intercambio de datos sobre préstamos con una configuración estándar de 1C: Enterprise Accounting 3.0.

La descarga de asientos contables por intereses devengados y liquidaciones mutuas se produce mediante un mecanismo de intercambio con contabilidad estándar.

Los usuarios tienen las siguientes opciones para configurar los derechos de acceso:
- operador;
- servicio de seguridad;
- supervisor;
- plenos derechos.

Beneficios del programa:

El programa utiliza los últimos desarrollos de 1C con un mecanismo de formularios administrados.
Se ha implementado todo el ciclo de trabajo de una organización de microfinanzas: desde la evaluación del prestatario hasta el reembolso del préstamo y la generación de informes regulados y analíticos.
Trabajar en una única base de datos mediante una interfaz web.
Carga automática de datos en “1C: Contabilidad 3.0” con el fin de generar transacciones para cuentas contables y fiscales.
Uso de aplicaciones móviles (envío de mensajes SMS, servicio de correo).
Personalización flexible del programa para adaptarse a las necesidades específicas de la organización.
Interfaz de taxi actual.

La solución industrial "1C: Gestión de una organización de microfinanzas y una cooperativa de consumo de crédito" se desarrolló sobre la base de "1C: Contabilidad de una organización financiera sin crédito" (versión 3.0) y está destinada a la automatización integral de las actividades de microfinanzas. organizaciones y cooperativas de consumidores de crédito:

funcionalidad para llevar a cabo actividades básicas de provisión y atracción de fondos.
funcionalidad para la contabilidad y la contabilidad fiscal de estas actividades de acuerdo con los requisitos, las leyes y los reglamentos del Banco de Rusia.

¡Puedes utilizar el programa GRATIS durante 14 días!

5 razones para elegir rent 1C: Gestión de MFO y CCP:
1. Ahorros: Compra 150.000 rublos + Actualizaciones 44.528 rublos por año = 194.528 rublos en el primer año
Alquiler: 30.000 rublos al año.
Ahorros: 164.528 rublos en el primer año
¡Usa mejor ese dinero!
2. ¡Su base de datos se almacena en un servidor confiable que está protegido contra piratas informáticos y café derramado accidentalmente!
3. El mantenimiento del programa (copia de seguridad, actualización) recae sobre nuestros hombros
4. ¡Alquilar te da la oportunidad de trabajar desde cualquier computadora con acceso a Internet!
5. ¡Pagar mensualmente le ahorrará presupuesto!

Regístrate y prueba

Funcionalidad en la versión CORP "1C: MFO y KPK Management".

Gestión de préstamos

Automatización del trabajo con deudas vencidas.

Gestión de recaudación de fondos

Completar una solicitud preliminar de un inversionista potencial.
Indicación de las condiciones para la captación de fondos.
Registro de recepción real de fondos.
Cálculo automático de intereses y cuotas de membresía.
Reflejo del reembolso.
Deposite y retire fondos en cualquier momento de sus ahorros personales.
Capitalización de intereses.
Cambiar las condiciones para recaudar fondos mientras se almacena el historial de cambios. Renovación Automática.
Cálculo de las deducciones del IRPF.

Informes

Informe sobre las actividades de microfinanzas de las OMF y las CPC.
Informe sobre el personal de los órganos del MFO y CPC.
Codificación de transacciones y generación de informe de acuerdo con la Directiva N° 3719-U “Sobre la presentación de informes por parte de instituciones financieras no crediticias sobre transacciones con fondos”.

Control interno para fines ALA/CFT

Documentar la ejecución de tareas de control interno para fines ALA/CFT:
- orden que aprueba las Normas de Control Interno (RCI);
- orden sobre el nombramiento de un Oficial Especial (SDO);
- orden por la que se aprueba la lista de empleados que deben someterse a formación y educación obligatorias;
- orden por la que se aprueba el plan de formación y educación;
- cuaderno de bitácora de formación introductoria;
- y otros.
Examinar a los clientes para detectar su participación en actividades extremistas o terrorismo:
- Importación de la lista actual de terroristas/extremistas.
- Verificar la lista actual de terroristas/extremistas al aceptar nuevos clientes para el servicio y una vez cada 3 meses para todos los clientes;
- Exporte a Rosfinmonitoring a través de su Cuenta Personal un informe sobre la inspección de todos los clientes según la Lista de Terroristas/Extremistas (una vez cada 3 meses).
Auxiliar en el cumplimiento de los plazos para el cumplimiento de las funciones de control interno en materia ALA/CFT.

Funciones de servicio del programa.

Exportar datos a burós de crédito.
Adjuntar una cantidad arbitraria de archivos externos a directorios y documentos.
Creación de formularios impresos en formato MS Word utilizando plantillas arbitrarias.
Recálculo grupal de intereses, comisiones y multas devengadas por un período arbitrario.
Mecanismo de control de acceso flexible, por ejemplo:
- gestión de préstamos
- administrador de prestamos
- gerente de recaudación de fondos
- funcionario especial de control interno para fines ALA/CFT
Todos los informes brindan la capacidad de personalizar de manera flexible la información mostrada para satisfacer sus necesidades.
Mecanismo de carga de datos iniciales.

Características de la contabilidad regulada:

acumulación de ingresos por intereses teniendo en cuenta los requisitos del Reglamento del Banco de Rusia de 2015 No. 493-P y 501-P. Incluyendo el cálculo del costo amortizado y el cálculo de los ingresos por intereses utilizando el método del interés efectivo.
preparación de informes contables específicos de la industria del Banco de Rusia para MFO y CPC.
contabilidad de divisiones separadas (para la versión CORP).

La configuración "1C: Gestión de una organización de microfinanzas y una cooperativa de consumidores de crédito" utiliza un plan de cuentas unificado que cumple con los requisitos del Banco de Rusia. La composición de las cuentas, la organización de la contabilidad analítica y cuantitativa de las cuentas cumplen con los requisitos legales para la contabilidad y la presentación de informes.

Para la integración con otros sistemas de información se utilizan mecanismos estándar de la plataforma 1C:Enterprise 8.3.

Se ha implementado un mecanismo de apertura automática de cuentas, que facilita significativamente el trabajo de mantenimiento de cuentas analíticas y elimina errores al abrirlas.

La configuración utiliza las capacidades de la versión 8.3 de la plataforma 1C:Enterprise, que incluye:

Soporte para la nueva interfaz "Taxi", cuyas características distintivas son un diseño de interfaz moderno, maximización del espacio de trabajo en monitores con diferentes resoluciones, fuentes grandes, facilidad de navegación y la capacidad de diseñar de forma independiente su propio espacio de trabajo.
Soporte para clientes ligeros y web, desarrollo de tecnologías en la nube.
Transferencia de la carga "informática" principal al servidor y uso económico de los recursos del cliente.

El producto de software es seguro y contiene fragmentos de código que el usuario no puede modificar y está protegido contra el uso no autorizado. Al mismo tiempo, se implementa el principio de máxima apertura del código para garantizar la capacidad de adaptar el producto a las necesidades de los usuarios finales.

El producto de software específico de la industria "1C:Enterprise 8. Gestión de una organización de microfinanzas y una cooperativa de consumo de crédito CORP" se desarrolla sobre la base de la solución estándar "1C:Enterprise 8. Contabilidad de una organización financiera sin crédito CORP" ( versión 3.0), manteniendo su funcionalidad básica y utiliza todas las ventajas de la plataforma tecnológica "1C:Enterprise 8" versión 8.3 y la moderna interfaz "Taxi".

El programa realiza las siguientes tareas:

Proporcionar préstamos

Creación de una línea de productos financieros (tipos de préstamos otorgados);
Cálculo preliminar de los calendarios de préstamos;

Mantener una base de datos de sus clientes y sus datos personales;
Evaluación de la solvencia de prestatarios potenciales
Solicitudes de préstamo;
Posibilidad de cotejar con la base de datos de pasaportes inválidos y con la base de datos de procedimientos de ejecución del Servicio Federal de Alguaciles;
El proceso de aprobación de solicitudes y toma de decisiones por parte del asegurador;

Estadísticas de solicitudes aprobadas y rechazadas;
Formación de préstamos basados en solicitudes con la capacidad de limitar las acciones de los administradores para ajustar los términos clave del préstamo;

Cálculo de un cronograma de pago del préstamo con varias opciones de pago del préstamo (diferenciado, pago fijo, pago de anualidad, al final del contrato);
Cálculo del coste total de los préstamos/préstamos al consumo (PCZ);

Impresión de información básica sobre los contratos de préstamo, así como los propios contratos de préstamo en formato MS Word, con la posibilidad de completar los detalles desde el programa utilizando plantillas personalizadas;
Creación automática de documentos para la emisión de préstamos;
Cálculo automático de intereses, multas y comisiones sobre préstamos;
Modificación de las condiciones de los préstamos de acuerdo con acuerdos adicionales. Almacenar todo el historial de cambios;
Aceptación de fondos para el pago del préstamo con la capacidad de desglosar automáticamente el monto del pago por tipo de pago y generar documentos de pago;
Generar informes sobre el análisis de préstamos con capacidad de controlar el monto de la deuda principal, el monto de los intereses devengados, el pago de la deuda principal y los intereses (exactos al día);
Análisis de desviaciones de los cronogramas de devolución de efectivo;
Posibilidad de formar una Cartera de Pagos;
Interacción con clientes (llamadas de planificación, reuniones, cartas, etc.), capacidad de mostrar el historial de acciones;
Envíos por SMS, envíos por correo electrónico

Lidiar con la deuda vencida

Informes sobre el análisis de las deudas vencidas – por montos, plazos;
Posibilidad de calcular reservas para préstamos;

Aplazamiento y renovación de sanciones;
Lista de exclusión para prestatarios (incluye prohibición de trámites);
Posibilidad de suspender el devengo de intereses y comisiones;

Posibilidad de presentar reclamaciones;
Preparación de un conjunto de documentos para su presentación ante el tribunal (cálculo de la reclamación, escrito de reclamación);
Capacidad para reestructurar préstamos;
Cancelación de préstamos problemáticos;
Cesión de derechos de reclamación.

Oportunidades para recaudar fondos.

Condiciones para recaudar fondos;
Solicitudes preliminares de inversores potenciales;
Recibo real de fondos;
Posibilidad de cálculo automático de intereses y cuotas de membresía;
Reflexión en el sistema de devolución;
Posibilidad de capitalización de intereses;
La capacidad de reponer y retirar ahorros personales en cualquier momento;
Almacenar el historial de cambios en las condiciones de recaudación de fondos;
Ampliación del plazo de los fondos captados;
Cálculo de las deducciones del IRPF.

Informes

Informar sobre las actividades de microfinanzas de las MFO y CPC;
Informar sobre el personal de las MFO y CPC;
Elaboración de informes de acuerdo con la Directiva N° 3719-U “Sobre la presentación de informes de entidades financieras no crediticias sobre transacciones con fondos”.

Control interno para fines ALA/CFT

Posibilidad de documentar la ejecución de tareas de control interno con fines ALA/CFT:
- formación de una orden para la aprobación de las Normas de Control Interno (RCI);
- formación de una orden para el nombramiento de un Oficial Especial (SDL);
- generación de orden aprobando el plan de educación/capacitación;
- generación de una orden que aprueba la lista de empleados para quienes la educación/formación es obligatoria;
- llevar un registro de la formación inicial, etc.;
Posibilidad de comprobar la participación de los clientes en actividades extremistas y terrorismo:
- se importa la lista actual de terroristas/extremistas;
- la capacidad de comparar con la lista actual de terroristas/extremistas al aceptar un nuevo cliente, y verificar a todos los clientes una vez cada 3 meses;
- la capacidad de exportar a Rosfinmonitoring un informe sobre la verificación de sus clientes en la lista de terroristas/extremistas (una vez cada 3 meses) desde su cuenta personal;
Se cuenta con un asistente para el cumplimiento de los plazos para el cumplimiento de las funciones de control interno.

Funciones del servicio de configuración

Capacidad para adjuntar una cantidad arbitraria de archivos externos a documentos y libros de referencia;
la capacidad de completar formularios impresos de MS Word utilizando plantillas;
Procesamiento grupal para el recálculo de intereses, comisiones y multas devengados (por un período arbitrario);
Mecanismos flexibles para diferenciar los derechos de acceso, por ejemplo;
En los informes existe la posibilidad de configuración flexible de la información mostrada.

Mantener registros regulados:

Ingresos por intereses de conformidad con los requisitos del Banco de Rusia - Reglamentos No. 493-P y 501-P 2015;
Informes contables industriales del Banco de Rusia para MFO y CPC;
Contabilidad de divisiones separadas.

Reflejo de transacciones comerciales.

La principal forma de reflejar las transacciones comerciales en contabilidad es ingresar documentos en el sistema que correspondan a los documentos contables primarios. Además, es posible ingresar directamente transacciones individuales.

Mantener registros para varias organizaciones.

En el programa "1C: Gestión de una organización de microfinanzas y crédito al consumo CORP" es posible utilizar una base de información para mantener registros de varias organizaciones a la vez. Además, en este caso, los parámetros de la política contable de cada organización se configuran de forma independiente de las demás. Al mismo tiempo, puede mantener registros de cada organización en una base de información separada.

En el programa "Gestión de una organización de microfinanzas y una cooperativa de consumo de crédito KORP" es posible mantener registros contables y fiscales de organizaciones que tienen divisiones separadas. Para registrar transacciones entre departamentos asignados a un balance separado, el sistema contiene un documento separado "Nota de aviso".

Para analizar la correcta contabilización de los datos contables, el sistema contiene un conjunto de informes estándar.

Utilizar la funcionalidad básica de una solución estándar"1C: Contabilidad de una organización financiera sin crédito KORP":

La funcionalidad del programa "1C: Contabilidad para una organización financiera no crediticia KORP" se utiliza en la solución para realizar operaciones en diversas áreas de la contabilidad:

Contabilidad según el Plan Unificado de Cuentas de la Institución Financiera Nacional (Reglamento No. 486-P del Banco de Rusia);
Posibilidad de mantener cuentas analíticas en moneda extranjera;
Posibilidad de mantener cuentas de contabilidad analítica de 20 (25) dígitos;
Correspondencia de datos contables sintéticos con saldos y facturación en cuentas contables analíticas;
Uso de cuentas personales emparejadas (activas/pasivas), la capacidad de colapsar automáticamente cuentas personales emparejadas;
Posibilidad de generar informes contables estándar (tanto para cuentas de balance como para cuentas de contabilidad analítica);
Contabilidad de activos fijos y activos intangibles;
Contabilidad de almacenes, contabilidad de inventarios;
Contabilidad de caja;
Liquidaciones mutuas con contrapartes;
Acuerdos mutuos con personas responsables;
Ingresos y gastos;
Anticipos recibidos y pagados;
Operaciones Regulatorias;
Impuesto sobre la renta, impuesto sobre la propiedad, impuesto sobre el transporte;
Libro de compras y ventas;
Cerrando el periodo.

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