Gjithçka rreth akordimit të makinave

Fondet e përbashkëta Sberbank - përbërja, përfitimi dhe krahasimi. Fondet e përbashkëta të Sberbank të Rusisë (vlera e aksioneve, NAV): cili fond është më i mirë për të zgjedhur

Bankat Sot Live

Artikujt e shënuar me këtë simbol gjithmonë relevante. Ne jemi duke e monitoruar këtë

Dhe përgjigjet për komentet për këtë artikull janë dhënë nga avokat i kualifikuar dhe vetë autori artikuj.

Investimet janë një nga mënyrat më efektive për të ruajtur dhe rritur pasurinë tuaj. Por ta bësh këtë drejtpërdrejt kërkon kohë dhe nerva. Prandaj, është më mirë të transferoni asetet tek kompanitë e menaxhimit që ju lejojnë të punoni me fonde të shumta të përbashkëta. Njëra prej të cilave është Menaxhimi i Aseteve të Sberbank. Sa është e dobishme, sa e lartë është përfitimi i fondeve të përbashkëta të kompanisë dhe si i përgjigjen ato?

Fondet e përbashkëta janë një fushë mjaft e gjerë. Sberbank Asset Management u ofron klientëve disa opsione se ku të investojnë. Në të njëjtën kohë, mund të shikoni përfitimin e secilit fond të përbashkët dhe të siguroheni që ai të jetë mjaft i besueshëm.

Investime të përziera

Fondet e përziera të investimeve synojnë dy drejtime njëherësh - investimet në aksione dhe obligacione. Kombinimi i rreziqeve të larta dhe të ulëta ju lejon të arrini fitim maksimal nga investimet, veçanërisht pa marrë rreziqe.

Periudha e rekomanduar e depozitimit është nga 1 vit e lart. Fondet e ndërsjella të investimeve të përziera janë zgjidhja më e mirë midis të gjitha opsioneve, pasi ato karakterizohen nga besueshmëri e mjaftueshme dhe kthime të larta (në krahasim vetëm me obligacionet).

Në Sberbank ata përfaqësohen nga vetëm një institucion - Fondi i Balancuar. Gjatë tre viteve të fundit, yield-i është rritur në 58.42% me një rrezik mesatar humbjeje.

Një fond i përbashkët është në gjendje të zgjedhë mënyrat optimale për të investuar aktivet në mënyrë që të arrijë një ekuilibër më të mirë midis rrezikut dhe fitimit. Megjithatë, në shumicën e rasteve ai punon me kompani ruse.

fondet ndërkombëtare

Quhen ndryshe fondet e përbashkëta të indeksit. Ato kanë të bëjnë me fondet e tregtueshme të letrave me vlerë. I pershtatshem per investime per periudha shume te gjata. Kostot e transaksionit janë minimale, dhe përvoja e punës me shkëmbime është jashtëzakonisht e lartë. Prandaj, rreziku i gabimit praktikisht eliminohet.

Përmes Sberbank mund të investoni në fondet e mëposhtme ndërkombëtare:

  1. Amerikën – fondi punon me ETF SPDR S&P500, duke i dhënë asete vullnetit të indeksit të aksioneve S
  2. Evropë – investimet shkojnë në Ishares Eurostoxx 50 ETF dhe rriten sipas indeksit EURO STOXX 50;
  3. Tregjet në zhvillim – Fondi i përbashkët investon në TF Vanguard FTSE EM. Kontributi ndjek indeksin FTSE EM. Zhvillimi i tregjeve premtuese në të ardhmen mund të sjellë fitime të mira për investitorët;
  4. Inxhinieri mekanike globale – Fondi i përbashkët punon me Vanguard Industrials ETF, aktivet e investimit do të ndjekin Indeksin MSCI US Investable Market Industrials 25/50;
  5. Bioteknologjia – përmes fondit, paratë shkojnë në ETF të Bioteknologjisë iShares NASDAQ. Asetet ndjekin Indeksin e Bioteknologjisë NASDAQ. Në të ardhmen, investitori ka mundësinë të marrë fitime të larta për shkak të perspektivës së industrisë;
  6. Ari – Fondi i përbashkët dërgon aktive në PowerShares DB Gold Fund ETF. Çmimi i aksioneve bazohet në çmimin e arit në botë. Më parë konsiderohej një aktiv me rrezik të mesëm, por tani ka kaluar në kategorinë e investimeve me rrezik të lartë.

Kthimi i fondeve ndërkombëtare varion nga 14 në 59% gjatë tre viteve. Fondet Globale të Inxhinierisë dhe Bioteknologjisë nuk kanë zgjatur as tre vjet, por kthimet e tyre vjetore janë përkatësisht 14.5 dhe 10%.

Stoku

Opsioni më i rrezikshëm, por edhe më premtues i investimit. Me të ose mund të humbni gjithçka ose të fitoni shumë para. Fondet e përbashkëta që punojnë me aksione mund të funksionojnë si me disa fusha të tregut, ashtu edhe me një të veçantë (për shembull, metalurgjinë).

Periudha e rekomanduar e depozitimit është 3 vjet ose më shumë. Investimi për një periudhë më të shkurtër është i pakuptimtë, sepse aksionet shpesh humbasin shumë në vlerë, por më pas rriten në çmim dhe në një periudhë të shkurtër kohore ekziston rreziku për të humbur shumë.

Lexoni gjithashtu:

10 bankat me normat më të larta të depozitave

Sberbank aktualisht punon me nëntë fonde të përbashkëta të kapitalit, të gjitha me rrezik të lartë:

  1. Nikitiç – Fondi i përbashkët i një tregu të gjerë preferon të punojë me aksione me likuiditet të lartë të kompanive ruse që kanë mundësi të shkëlqyera për rritje dhe zhvillim të mëtejshëm. Ndonjëherë investimet rrjedhin në aksione të nivelit të dytë, por rrallë;
  2. Sektori i konsumatorit - fondi blen aksione të kompanive (me përjashtim të kompanive ruse të orientuara nga eksporti) që lidhen me sektorin e konsumit (prodhimi, shitja e mallrave dhe shërbimeve);
  3. Sektori financiar – Fondi i ndërsjellë punon me banka, kompani sigurimesh dhe financiare të niveleve ndërkombëtare dhe ruse;
  4. Burime natyrore - aktivet e fondit ndahen në aksione të kompanive ruse të lidhura me prodhimin dhe përpunimin e mëtejshëm të mineraleve;
  5. Kompanitë me kapital të vogël – një fond i gjerë tregu që investon në kompani ndërkombëtare dhe vendase. Emetuesit e aksioneve janë kryesisht kompani të vogla por premtuese me ritme të larta zhvillimi (që tejkalojnë shpejtësinë e tregut);
  6. Industria e energjisë elektrike – Fondi i ndërsjellë ndihmon kompanitë ruse të energjisë elektrike dhe infrastrukturës, duke zhvilluar kështu ekonominë dhe, së bashku me të, duke rritur të ardhurat e aksionarëve;
  7. Telekomunikacioni dhe Teknologjia – Fondi synon të punojë me aksione të kompanive të specializuara në telekomunikacion dhe zhvillimin e tyre (operatorë, media, segmenti i teknologjisë së informacionit);
  8. Interneti global – i lidhur me kompanitë ndërkombëtare dhe ruse të internetit, investon në rritjen dhe zhvillimin e internetit në tërësi;
  9. Fondi i Menaxhimit Aktiv – Një fond i përbashkët tregu i gjerë që jo vetëm investon në kompani premtuese, por shpërndan dhe rishpërndan asetet me përfitim maksimal për veten dhe aksionerët e tij.

Rentabiliteti i këtyre fondeve gjatë 3 viteve të fundit varion nga 32 në 101.5%, por rreziku i humbjes së parave gjatë investimit është mjaft i lartë.

Obligacionet

Fondet më të besueshme, por për shkak të kësaj ato sjellin kthime të ulëta për investitorin. Fondet e përbashkëta të obligacioneve kanë për qëllim investimin në letrat me vlerë të borxhit dhe përfitimi i tyre dihet paraprakisht. Obligacionet lëshohen nga kompani të mëdha globale ose ruse, dhe nganjëherë nga agjencitë qeveritare.

Sot, Sberbank ofron katër fonde të përbashkëta të hapura të obligacioneve:

  1. Eurobondet – me rrezik të ulët. Paratë investohen në eurobono;
  2. Fondi i avancuar i obligacioneve – niveli mesatar i rrezikut. Paratë e investitorëve përdoren për të blerë letra me vlerë të kompanive ruse;
  3. Ilya Muromets - niveli i ulët i rrezikut. Fondi i përbashkët punon me obligacione shtetërore dhe komunale, ndonjëherë duke përfshirë kompanitë më të mëdha ruse;
  4. Tregu global i borxhit - rrezik i ulët. Investon në obligacione të huaja (në valutë të huaj).

Mesatarisht, kthimet gjatë tre viteve për këto fonde variojnë nga 20 në 60%.

Fondet e përbashkëta të mbyllura të pasurive të paluajtshme, ose fonde të përbashkëta të mbyllura të pasurive të paluajtshme

Ju lejon të investoni në banesa dhe pasuri të paluajtshme komerciale. Fondi blen çdo pasuri të paluajtshme menjëherë me fondet e aksionarëve të tij. Më pas e mban për disa vite dhe më pas e shet. Aksionarët marrin të ardhura nga një rritje e mundshme e kostos së hapësirës komerciale ose apartamenteve në një ndërtesë banimi. Ose jep me qira pasuri të paluajtshme, duke u paguar para aksionerëve për përdorim. Fondet mbledhin para në një kohë të shkurtër për blerjen e objekteve specifike. Sapo të mblidhet shuma mbyllet pranimi i fondeve.

Lexoni gjithashtu:

Arka online në 2019 për sipërmarrës individualë

Përmes Sberbank ju mund të bashkëpunoni me fondin e përbashkët të mbyllur në vijim:

  1. Biznes me qira – investim në pasuri të paluajtshme në depo;
  2. Biznesi me qira 2 – investime në pasuri të paluajtshme komerciale;
  3. Pasuri të paluajtshme banesore (2 dhe 3) - investimi në ndërtesa banimi në Moskë dhe rajonin e Moskës;

Fatkeqësisht, për shkak të stagnimit të tregut të pasurive të paluajtshme, përdorimi i fondeve të përbashkëta të mbyllura nuk është biznesi më fitimprurës.

Asnjë prej tyre nuk tregon përfitim. Gjatë vitit të kaluar, raporti i humbjeve të tyre është luhatur midis -6 dhe -11%. I vetmi fond që ka fituar deri tani është “Rental Business 2”, i cili u rrit me 2.43% në 6 muaj, por nuk ka zgjatur as një vit.

Kushtet e investimit nga Sberbank

Kompania Sberbank Asset Management ofron kushtet e mëposhtme për investitorët:

  1. Kostoja minimale e një aksioni është nga 1 mijë për blerjet në internet dhe nga 15 mijë kur blini në zyrat e Sberbank;
  2. Nuk ka periudhë minimale investimi - mund të blini një aksion dhe ta shisni atë edhe të nesërmen (përkatëse për fondet e përbashkëta të hapura, fondet e mbyllura kanë kushte fikse);
  3. Investimet janë të disponueshme për rubla dhe aktive në valutë të huaj;
  4. Kur regjistroheni, mund të konsultoheni me menaxherët dhe të zgjidhni kushtet optimale për strategjinë;
  5. Ka një prim për blerjet prej 1% dhe një zbritje për shitjen e aksioneve nga 0 në 2%;

Privilegj i veçantë: nëse një investitor zotëron aksione të një fondi për më shumë se tre vjet, ai përjashtohet nga pagimi i tatimit mbi të ardhurat prej 13% mbi fitimet nga investimet e tij.

Të mirat dhe të këqijat e kontributeve të aksioneve përmes Sberbank

Fondet e përbashkëta Sberbank nuk ndryshojnë nga shumë të tjera - ato investojnë në sektorë të caktuar të zhvillimit në të njëjtën mënyrë. E gjithë çështja është në shërbimet e ofruara dhe menaxhimin e aseteve të investitorëve, të cilat Sberbank Asset Management është në gjendje të sigurojë. Ne do t'i konsiderojmë ato.

Anët pozitive

Shërbimet dhe aftësitë e Sberbank si një kompani administruese:

  • Sberbank siguron kalkulatorin e vet të përfitimit kur zgjedh një fond investimi të ndërsjellë. Ju mund të llogaritni përafërsisht se sa do të sjellë një shumë e caktuar në rubla/dollarë amerikanë për një periudhë 1 deri në 5 vjet dhe do të shfaqet një listë e të gjitha fondeve të përbashkëta ekzistuese me dinamikë përfitimi;
  • nuk nevojiten njohuri dhe aftësi të veçanta, pasi njerëzit me përvojë do të merren me paratë. Gjithçka që duhet të bëjë investitori është të zgjedhë një fond dhe të japë një kontribut;
  • për të blerë ose shitur një aksion, thjesht merrni pasaportën tuaj dhe ejani në Sberbank dhe shkruani një kërkesë;
  • Aksionarët nuk paguajnë taksa për investimet kapitale nëse nuk investojnë në pasuri të paluajtshme. Por kur tërhiqni fitimet, do t'ju duhet t'i jepni sërish shtetit një pjesë të tyre;
  • aftësia për të blerë disa aksione në të njëjtën kohë për të minimizuar rreziqet;

Si Sberbank mund të jetë i dobishëm për klientët e saj:

  • shteti monitoron nga afër aktivitetet e Sberbank, kështu që besueshmëria e investimit përmes saj është në një nivel të mjaftueshëm;
  • nuk ju duhen miliona për t'u bërë aksioner - pragu i hyrjes është vetëm 15 mijë rubla për regjistrim në zyrë dhe 1 mijë rubla kur blini një aksion në internet;
  • një numër i madh mjetesh dhe strategjish investimi, si dhe mundësia e përjashtimit nga taksat nëse përdoren në mënyrë korrekte;
  • mundësia për t'u konsultuar me konsulentë me përvojë përpara se të investoni në ndonjë fond të përbashkët ose të zgjidhni një strategji.

Siç mund ta shihni, Menaxhimi i Aseteve të Sberbank ka mjaft aspekte pozitive. Vlen të merret në konsideratë si një opsion.

Lexoni gjithashtu:

Çfarë është “Historiku i Kreditit Bankar” dhe si ta korrigjojmë atë?

Pikat negative

Asnjë mjet apo kompani menaxhimi nuk është perfekte. Dhe Sberbank nuk bën përjashtim. Ka mjaft pika të papërshtatshme që duhet t'i kushtoni vëmendje kur zgjidhni një kompani administruese për paratë tuaja.

Disavantazhet e investimit përmes Sberbank:

  1. Komisionet. Kur blini një aksion, do t'ju duhet të paguani një shtesë prej 1% të vlerës së tij, dhe kur ia shisni fondit, do t'ju duhet të ktheni nga 0 në 2% të vlerës së tij si zbritje të detyruar;
  2. Të ardhurat nga investimi janë një biznes i gjatë dhe i rrezikshëm. Prandaj, nuk ka kuptim të blini një aksion për më pak se 1-2 vjet - rendimenti do të jetë vetëm disa përqind;
  3. Ka rreziqe, si me çdo investim - nëse bëni një zgjedhje të keqe, mund të humbni një pjesë të parave të investuara.

Minusi i fundit vlen për të gjitha kompanitë e menaxhimit, por shpesh fajësohet posaçërisht për Sberbank.

Por është e rëndësishme të mos harroni: çdo investim është një rrezik. Dhe gjithmonë mund të fitosh dhe të humbësh.

Kthimi në fondet e përbashkëta

Investimi në industri apo tregje në zhvillim është një zgjidhje e mirë për ata që duan të fitojnë para. Por mos harroni se shumë pak varet nga kompania administruese. Rreziqet qëndrojnë në sjelljen e industrisë së tregut të cilës i përket fondi i përbashkët, dhe ekonomisë në tërësi. Prandaj, askush nuk mund të llogarisë me besueshmëri përfitimin. Do të duhet të përqendroheni në dinamikën dhe ndjenjat tuaja.

Disa rregulla që do t'ju ndihmojnë të shmangni gabimet kur investoni përmes Sberbank dhe të siguroni përfitim:

  • Kohët e fundit, investimi në pasuri të paluajtshme është krejtësisht i padobishëm;
  • Aksionet e kompanive ruse mund të humbasin vlerën në çdo kohë;
  • Rentabiliteti i fondeve të përbashkëta për periudha të shkurtra është gjithmonë shumë më i vogël se investimet 3-5 vjet.

Mos harroni se të ardhurat nuk mund të garantohen! Nuk varet aq shumë nga Sberbank, por nga situata ekonomike dhe e tregut.

Rreziqet e investimit

Nuk ka nevojë të kesh frikë nga fondet e ndërsjella - ato nuk janë një mashtrim. Nuk ka asnjë kapje për të investuar. Krijuesit kujdesen për besimin e klientit. Paratë në fonde mbrohen në mënyrë të besueshme - ato janë nën roje të besueshme dhe të gjitha transaksionet me ta monitorohen për të parandaluar shkeljet e ligjit.

Natyrisht, askush nuk do t'u japë vetëm financa investitorëve. Një fond i përbashkët nuk është një përrallë, ndaj duhet të jeni të kujdesshëm ndaj disa faktorëve.

Fondi i Investimeve të Ndërsjella Sberbank (MUIF) - telekomunikacioni dhe teknologjia, është një nga fushat premtuese në fushën e sektorëve me rritje të shpejtë për investime. Kjo është arsyeja pse është më e rekomandueshme për investitorët.

Fondi i Telekomunikacionit dhe Teknologjisë në Sberbank dhe struktura e tij

Sot, çmimi i një aksioni kushton 3,707,87 rubla. Gjatë tre viteve të fundit, kthimi i Fondit ka qenë 18.9% dhe ky trend mbetet i qëndrueshëm. Fluksi kryesor i investimeve ka për qëllim sektorin e telekomunikacionit, komunikimit dhe internetit.
Një portofol formohet nga aksionet e një sektori të vetëm, por kompanitë ruse të komunikimit me linjë fikse, sektorët e medias, teknologjia e informacionit dhe operatorët e komunikimit mbeten prioritet.

Një lloj tjetër investimi janë obligacionet e rrezikshme në Sberbank.

Vlerësimi i tendencave të rritjes së çmimeve të aksioneve kryhet nga menaxherët e portofolit bazuar në të dhëna analitike me një projeksion afatgjatë.

Fondi i përbashkët i Sberbank Telecommunications and Technologies përbëhet nga letra me vlerë të kompanive të mëposhtme:

  • Para të gatshme - 5,7%;
  • Linja fikse - 10,8%;
  • Media - 12,2%;
  • Teknologjia e informacionit - 12,9%;
  • Internet - 21,8%;
  • Komunikimet celulare - 40.9%.

Ponderimi i kompanive aksionet e të cilave investitorët mund të blejnë është si më poshtë:

  • TURKCELL ILETISIM HIZMETLERT - 4.0%;
  • AT&INC - 4,1%;
  • IBM - 4,2%;
  • Mail.ru - 5,5%;
  • Megafon GDR - 5,6%;
  • YANDEX - 6.7%;
  • QIWI - 7.0%;
  • VEON LTD - 7,1%;
  • Rostelecom - 8,4%;
  • MTS - 8.5%.


Kushtet e përgjithshme për blerjen e njësive

Fondet e ndërsjella të Sberbank Telekomunikacionit dhe Teknologjive janë të disponueshme për të gjithë, pagesa e parë është 15,000 rubla. Sa më e madhe të jetë shuma e depozitës, aq më e ulët do të jetë përqindja e komisionit. Kur investoni nga 3,000,000 rubla, komisioni do të jetë 0.5%.

Llogaria e aksioneve mund të rritet në çdo kohë me një depozitë shtesë prej 1000 rubla. Frekuenca nuk ka rëndësi;

Sa i përket gjenerimit të të ardhurave, gjithçka këtu është projektuar për perspektivat e ardhshme. Kështu, në një muaj fitimi i Fondit të Përbashkët të Telekomunikacionit dhe Teknologjisë mund të bjerë ndjeshëm, megjithëse ka një rritje të ndjeshme për të gjithë vitin. Prandaj, do të ishte një ide e mirë të studioni rishikimet e trendit në mënyrë periodike për një javë, një vit, një çerek, etj. Duhet të kihet parasysh se afati i depozitës ndikon edhe në zbritjen e aplikuar gjatë mbylljes së aksionit:

  • deri në gjashtë muaj - 2%;
  • nga 6 deri në 24 muaj - 1%;
  • nga dy vjet ose më shumë - 0%.


Përfitimet e fondit

Fondi i Telekomunikacionit dhe Teknologjive - Fondet e përbashkëta Sberbank karakterizohen pozitivisht dhe u besohen. Përparësitë e përgjithshme të blerjes së aksioneve në Sberbank janë:

  1. Përfshirja financiare. Nëse keni në dispozicion minimumin e kërkuar, atëherë çdokush mund të bëhet investitor.
  2. Mundësia e diversifikimit. Një menaxher portofoli ju ndihmon të merrni perspektiva të garantuara për një investim afatgjatë. Nëse dëshironi, ju mund të zgjeroni portofolin tuaj me aksione të fondeve të tjera të përbashkëta për të zvogëluar rreziqet ose për të rritur fitimet.
  3. Pjesëmarrja e menaxherëve profesionistë. Kontrolli mbi zhvillimin e investimeve u transferohet menaxherëve specialistë të cilët përshtatin strategjinë e menaxhimit në një portofol specifik.
  4. Transparenca e ndërveprimit. Investitori do të ketë akses në të gjitha rishikimet dhe raportet që lidhen me fondin e tij të përbashkët.
  5. Lëvizshmëria. Ju mund të monitoroni transaksionet e kryera me aksione nga kudo brenda dhe jashtë vendit.

Në mars 2011, Sberbank i Rusisë dhe kompania ruse e investimeve Troika Dialog njoftuan nënshkrimin e një marrëveshjeje për qëllimin për të kombinuar aktivet. Transaksioni ishte shumëfazor dhe që nga janari 2012, kompania Troika Dialog, më e madhja midis kolegëve të saj në fushën e fondeve të përbashkëta (fondet e investimeve të ndërsjella), e riemërtuar Sberbank CIB, i përket Sberbank of Russia OJSC. Kështu, një produkt i ri hyri në tregun rus - fondet e ndërsjella të Bankës së Kursimeve.

Referenca: (MUIF)– një formë e fondit të përbashkët të parashikuar nga legjislacioni aktual. Në thelb, është një shoqatë pronësore ku nuk krijohet një person juridik menaxhues. Menaxhimi i pasurisë së fondit, i përbërë nga investime të tërhequra (para) të ndara në aksione (aksione), kryhet nga një shoqëri besimi. Qëllimi i çdo fondi të përbashkët është fitimi financiar dhe shpërndarja e tij sipas madhësisë së depozitës (aksionit). Vetë aksioni përfaqëson blerjen e letrave me vlerë që japin të drejtën për të marrë një fitim ose për të riblerë (shlyer) një pjesë të investimit.

Financierët vunë re menjëherë se ky fenomen potencialisht i ri për sektorin bankar të vendit ishte bërë mjaft tërheqës për investitorët e izoluar. Ka disa arsye për këtë:

  • ka shumë fonde me një reputacion të suksesshëm në treg, vlerësimet e tyre formohen dhe rregullohen vazhdimisht nga ekspertë të pavarur;
  • gama e fondeve mund të kënaqë pothuajse çdo preferencë - nga fondet e obligacioneve deri te fondet e metaleve të çmuara;
  • është e mundur të shesësh aksione të disa fondeve dhe të blesh të tjera pa shpenzuar para për interes, pasi të gjitha transaksionet ndodhin brenda punës së një institucioni financiar.

Ju lutemi vini re se jo çdo bankë mund të mburret me mjete të tilla. Me sa duket, kjo është arsyeja pse rishikimet rreth Fondet e përbashkëta të Sberbank duke u anuar në një drejtim pozitiv. Për më tepër, krahasuar me konkurrentët e saj, Banka e Kursimeve e Federatës Ruse ofron kushte mjaft interesante:

  • fondet minimale për investimin e parë - vetëm 15 mijë rubla ruse;
  • shuma minimale e fondeve për kontribute shtesë është dhjetë herë më e vogël, domethënë një mijë e gjysmë;
  • kur blini fonde të përbashkëta shtesë, primi është brenda intervalit (ky tregues është gjithashtu i rëndësishëm si shpenzim i drejtpërdrejtë për investitorin) nga 0.6 në 1.2 përqind;
  • Kur shlyeni një fond të përbashkët ka një zbritje deri në një përqind.

Kështu, pothuajse kushdo me një shumë të vogël fillestare mund të fitojë paratë e veta, gjë që siguron një diversifikim të ekuilibruar dhe, në përputhje me rrethanat, të mirë, domethënë mbrojtje adekuate në rast të forcës madhore.

Aktualisht Sberbank i Rusisë Si pjesë e programit të Menaxhimit të Aseteve, ajo u ofron partnerëve të saj më shumë se dy duzina fonde të përbashkëta.

  1. "Sberbank - Fondi i Tregut të Parasë". Ky fond i përbashkët synon të përfitojë nga investimi në obligacione në pronësi të emetuesve rusë. Fondet “shfaqen” nga rritja e kursit të këmbimit, si dhe nga puna me ofertat e depozitave në institucionet tregtare të vendit. Vlera e aksionit në fund të shkurtit 2014 është 22,678 rubla, vlera e aktiveve neto (në tekstin e mëtejmë NAV) është 880.3 milion rubla;
  2. "Sberbank - Fondi i metaleve të çmuara". Kthimet bazohen në nxjerrjen e vlerës nga një shportë me metale të çmuara. Mund të punoni me platin, paladium, ar dhe argjend. Ju mund të blini një aksion për momentin (ia vlen të merret parasysh që çmimi i një aksioni po ndryshon vazhdimisht) për 735 rubla, kostoja mesatare është 353.7 milion;
  3. "Sberbank - Eurobono". Strategjia e fondit të përbashkët është e përqendruar në rritjen e kapitalit në USD duke rritur koston e obligacioneve të emetuesve rusë dhe të huaj (CIS). Basti bëhet gjithashtu për të ardhura më të larta se koeficientët e depozitave në njësitë konvencionale. Pjesa aktualisht kushton 1,134 rubla, NAV po i afrohet dy miliardë;
  4. "Sberbank - Fondi i kapitalit të parë të Echelon." Një nga fondet e përbashkëta më të rrezikshme, bazuar në investimin në të ashtuquajturin "" të tregut financiar (aksioneve) rus dhe operacionet me letra me vlerë. Pjesa tani kushton 960 rubla, kostoja e NA është më shumë se 350 milion;
  5. “Fondi i obligacioneve të nivelit të parë” është një fond i përbashkët shumë më pak i rrezikshëm, i fokusuar në investimin në obligacionet e emetuesve të njohur si më të besueshëm. Kostoja e aksionit është 1216 rubla, NAV tejkalon 300 milion;
  6. "Fondi i balancuar" është një fond i përbashkët që synon nxjerrjen e përfitimeve nga një grup i balancuar i portofoleve të aksioneve dhe obligacioneve të emetuesve rusë. Çmimi i aksionit është 1031 rubla, NAV - 206 milion;
  7. Fondi i aksioneve Dobrynya Nikitich është një fond i përbashkët që synon të ardhurat nga investimet në aksione likuide të emetuesve rusë, duke përfshirë nivelin e dytë, me një parakusht që të jetë potenciali i mirë i rritjes së investitorit. Çmimi i aksionit për momentin është 6,682 rubla, vlera e NA është më shumë se dy miliardë;
  8. Fondi i obligacioneve Ilya Muromets është i përqendruar në rritjen e kapitalit në sfondin e rritjes së çmimeve për letrat me vlerë të emetuesve rusë dhe dallohet nga kërkesa e tij për rreziqe të ulëta krediti. Pjesa kushton aktualisht 24 mijë rubla, vlera e aktiveve neto është pothuajse 9 miliardë;
  9. "Sberbank - Amerikë": investitorët mund të fitojnë para në rritjen e tregut të aksioneve në SHBA. Pjesa do të kushtojë 716 rubla, NAV - më shumë se 200 milion;
  10. "Sberbank - Internet Global": një mënyrë e mirë për të fituar para në teknologjitë në internet. Investitorëve u ofrohet të investojnë në dyqane online, ofrues ose portale të niveleve të ndryshme. Aksioni - 1,631 rubla, NAV - 2 miliardë;
  11. Fondi i ndërsjellë "Sberbank - Agrosector", siç sugjeron emri, përfshin investimin në kompleksin agro-industrial të Rusisë, si dhe jashtë vendit të afërt dhe të largët. Pjesa kushton 1,172 rubla, nga ana tjetër, NAV është 26.7 milion;
  12. "Fondi i Menaxhimit Aktiv" u jep aksionerëve mundësinë për të fituar para duke investuar në instrumente të emetuesve rusë që kanë paqëndrueshmëri të lartë. Një aksion kushton 1016 rubla, NAV është pothuajse 200 milion;
  13. “Fondi i Bonove të Riskut” është i fokusuar në shkallën e dytë dhe të tretë të bursës, fitimet vijnë nga rritja e të ardhurave nga kuponët. Aksioni - 2,420 rubla, vlera e kapitalit - mbi dy miliardë;
  14. "Sberbank - Infrastruktura". Ky fond i përbashkët bazohet në investime në infrastrukturën e Federatës Ruse, portofoli, si rregull, përbëhet nga rreth 30-40 emetues. Aksioni - 778 rubla, NAV - 15 milion;
  15. "Sberbank - Industria e Energjisë Elektrike". Është e lehtë të merret me mend se investitorëve u ofrohet të fitojnë para nga transaksionet me aksione në industrinë e energjisë elektrike. Një pjesë prej 585 rubla, NAV - pothuajse 400 milion;
  16. "Sberbank - Telekomunikacionet dhe Teknologjitë". Fitueshmëria rritet për shkak të investimeve në aksionet e kompanive të komunikimit që operojnë në Federatën Ruse. Aksioni - 3,012 rubla, ndërsa NAV - 2.6 miliardë;
  17. "Fondi i aksioneve me kapital të vogël" përfshin investimin në aksione të ndërmarrjeve ruse, kapitalizimi i të cilave nuk i kalon pesë miliardë dollarë. Më shpesh, ne po flasim për shkallën e dytë dhe industritë me rritje të shpejtë si energjia ose telekomunikacioni. Pjesa tani mbetet në nivelin e 2.9 mijë rubla, NAV - 550 milion;
  18. Fondi i përbashkët "Sberbank - Europe" fton aksionarët të investojnë në tregun evropian të aksioneve. Aksioni - 581 rubla, NAV - 243 milion;
  19. "Sberbank - Tregjet në zhvillim" nuk është i prirur as drejt Evropës dhe as ndaj Shteteve në kuptimin që fokusohet veçanërisht në tregjet e aksioneve në zhvillim të botës. Aksioni - 839 rubla, NAV - 78 milion;
  20. Fondi i ndërsjellë "Sberbank - Sektori Financiar" ju lejon të fitoni para, siç sugjeron emri, nga industria financiare e Federatës Ruse, më së shpeshti po flasim për shkallën e parë dhe të dytë. Aksioni - 679 rubla, NAV - 23 milion;
  21. Sberbank - Sektori i Naftës dhe Gazit synon të investojë në sektorin e prodhimit të naftës dhe gazit, duke përfshirë kompanitë kimike dhe përpunuese. Pjesa kushton 1708 rubla, NAV - 336 milion;
  22. "Sberbank - Sektori i Konsumatorit". Ky fond u jep aksionerëve mundësinë të përfitojnë nga investimi në kompani të fokusuara në eksportin e mallrave dhe shërbimeve. Një aksion kushton 1,170 rubla, NAV po i afrohet një miliardi;
  23. "Sberbank - Metalurgji" është një fond i përbashkët që ju lejon të fitoni para duke investuar në aksione të kompanive në industrinë minerare dhe metalurgjike. Një aksion kushton 643 rubla, NAV tejkalon 233 milion.

Ekziston një ofertë speciale për vizitorët në faqen tonë të internetit - ju mund të merrni këshilla nga një avokat profesionist plotësisht pa pagesë, thjesht duke lënë pyetjen tuaj në formularin e mëposhtëm.

Për të blerë ndonjë nga fondet e përbashkëta Ju duhet të kontaktoni çdo degë të Bankës së Kursimeve të Federatës Ruse.

Normat e depozitave sot nuk u ofrojnë investitorëve kthimin e dëshiruar. Kjo çon në një rritje të vazhdueshme të popullaritetit të fondeve të përbashkëta. Mos harroni se fondet e përbashkëta janë një investim mjaft i rrezikshëm. Prandaj, zgjedhja e një kompanie administruese duhet të trajtohet sa më me përgjegjësi. Fondet e investimeve të ndërsjella të Sberbank janë veçanërisht të besueshme, kryesisht për shkak të reputacionit të grupit financiar që i krijoi ato. Kujtojmë se fondet i përkisnin kompanisë më të vjetër investuese në Rusi – Troika Dialog. Disa vjet më parë, Sberbank bleu këtë kompani investimi së bashku me fondet e saj të përbashkëta, dhe tani kompania quhet Sberbank Asset Management.

Për të kuptuar nëse ia vlen të investoni në fondet e përbashkëta Sberbank, është e rëndësishme të studioni avantazhet dhe disavantazhet e investimeve të tilla.

Ndër avantazhet janë si më poshtë:

  1. Nuk ka nevojë për të marrë njohuri të veçanta. E tëra çfarë ju duhet të bëni është të zgjidhni një fond investimi të përbashkët dhe më pas profesionistët do të menaxhojnë paratë tuaja.
  2. Kursimi i kohës personale. Ata që vendosin të investojnë në fondet e përbashkëta Sberbank nuk kanë nevojë ta shpenzojnë atë në analizën e tregut. Ju nuk keni nevojë të monitoroni vazhdimisht kurset. Menaxherët e fondeve i bëjnë të gjitha këto.
  3. Llogaritësi i përfitimit ju lejon të vlerësoni perspektivat e investimeve në internet.
  4. Thjeshtësia e dizajnit. Mjafton të shkoni në zyrën e Sberbank me pasaportën tuaj dhe të shkruani një kërkesë për të blerë një aksion. Më pas, shitja e aksioneve dhe tërheqja e fondeve kryhen në të njëjtën mënyrë.
  5. Kontrolli i rreptë nga shteti na lejon të garantojmë besueshmëri. Falë rregullimit të qartë të të gjitha veprimeve të fondit, si dhe licencimit të detyrueshëm të aktiviteteve të shoqërisë administruese, rreziku i humbjes së plotë të fondeve zvogëlohet ndjeshëm.
  6. Shuma minimale e investimit është shumë e ulët. Kushdo mund të blejë një aksion. Mjafton të kesh disa mijëra rubla në dispozicion.
  7. Aksionarët paguajnë tatimin vetëm kur bëjnë fitim. Ndryshe nga aktivet e tjera (për shembull, pasuritë e paluajtshme), kapitali i investuar në aksione nuk i nënshtrohet tatimit.
  8. Niveli i lartë i likuiditetit të fondeve të përbashkëta të hapura. Ju mund të merrni fondet e investuara në to në çdo ditë pune.
  9. Diversifikimi i rrezikut. Mjafton të blini aksione të disa fondeve për të minimizuar nivelin e rrezikut. Si rezultat, portofoli i investimeve do të jetë i qëndrueshëm për shumicën e ndryshimeve në situatën e tregut.

Përkundër faktit se investimi në fondet e përbashkëta Sberbank ka një numër të madh avantazhesh, ka edhe disavantazhe.

  • Disavantazhi kryesor është prania e komisioneve. Tradicionalisht, njësitë shiten me çmim të lartë dhe blihen nga fondi me zbritje.
  • Fondet e mbyllura nuk ju lejojnë të ktheni paratë tuaja kur ju nevojiten.
  • Mund të merrni të ardhura të konsiderueshme vetëm për një periudhë mjaft të gjatë kohore. Ia vlen të investohet për të paktën një vit.
  • Prania e një premie çmimi kur blini një aksion nga një investitor dhe një zbritje kur e shet atë.

Fondet aktuale të përbashkëta të Sberbank

Kompania administruese, pjesë e grupit të kompanive Sberbank, ofron një nga linjat më të ndryshme të fondeve të përbashkëta në tregun rus. Në këtë rast, menaxhimi i investimeve mund të kryhet përmes llogarisë tuaj personale. Këtu mund të kryeni të gjitha operacionet e nevojshme, si dhe të gjurmoni dinamikën e portofolit tuaj të investimeve.

Për të bërë zgjedhjen e duhur, është e rëndësishme të kuptoni se fondet e përbashkëta Sberbank në vitin 2019 (si gjithmonë) ndryshojnë në nivelin e përfitimit dhe rrezikut. Ashtu si me fondet e tjera, zbatohet rregulli - sa më i lartë të jetë fitimi, aq më i lartë është rreziku.

Fondet e përbashkëta të obligacioneve

Siç e dini, obligacionet konsiderohen si një nga letrat me vlerë me rrezik më të ulët. Kjo është veçanërisht e vërtetë për ato të lëshuara nga shteti. Ndër fondet e përbashkëta në Sberbank, katër janë fondet e obligacioneve:

  1. Ilya Muromets investon në obligacione të emetuara nga shteti, komunat dhe kompanitë më të mëdha ruse. Investimet në fondin e përmendur janë me rrezik të ulët. Kthimet gjatë tre viteve të fundit kanë qenë pak më pak se 25%.
  2. Një tjetër fond me rrezik të ulët është Tregu Global i Borxhit. Kthimi nga aksionet e këtij fondi gjatë 26 muajve të fundit arriti në 53.28%. Investimet bëhen në obligacione në valutë të vendeve të huaja.
  3. Pavarësisht se rreziku gjatë investimit në Fondin e Eurobondit është në një nivel mjaft të ulët, rritja e aksioneve në tre vitet e fundit ka arritur pothuajse në 95%. Nga emri i fondit të përbashkët rezulton se ai investon fonde në eurobono.
  4. Fondi i obligacioneve të rrezikut investon në letra me vlerë të emetuara nga kompani ruse. Këto obligacione karakterizohen nga rritje e yield-it me një nivel mesatar rreziku.

Fondet e përbashkëta të kapitalit

Ata që janë të interesuar për përfitimin maksimal të fondeve të përbashkëta Sberbank duhet t'i kushtojnë vëmendje fondeve të kapitalit. Megjithatë, mos harroni se këto fonde karakterizohen nga një shkallë e lartë rreziku. Fondet e ndërsjella Sberbank ofrojnë një gamë shumë të gjerë të aksioneve:

  1. Dobrynya Nikitich investon kapitalin e mbledhur në aksione të kompanive ruse që kanë potencial të lartë rritjeje, si dhe likuiditet të mjaftueshëm. Si rezultat, kthimi gjatë 3 viteve iu afrua 60%.
  2. Dinamika e Fondit të Ndërsjellë të Energjisë Elektrike për 36 muaj iu afrua 93%. Ky rentabilitet u arrit nëpërmjet investimeve në aksione të industrisë së energjisë elektrike.
  3. Fondi i Burimeve Natyrore shpërndan fondet midis aksioneve të kompanive që nxjerrin dhe përpunojnë minerale, si dhe prodhojnë çelik dhe plehra. Gjatë 3 viteve, u shfaq një kthim prej 87%.
  4. Fondi i kapitalit të kapitalit të vogël investon në letra me vlerë të kompanive ruse dhe të huaja. Rentabiliteti – 77.% për 3 vjet.
  5. Investimet në fondin e ndërsjellë Sberbank "Telekomunikacionet dhe Teknologjitë" u kanë dhënë investitorëve kthime jo shumë të larta gjatë 36 muajve të fundit - rreth 38%.
  6. Një fond menaxhimi aktiv përfshin rishpërndarjen e kapitalit midis aksioneve likuide të kompanive që kanë potencial të lartë rritjeje, si dhe parave të gatshme. Gjatë një drejtimi të tillë, vlera e aksioneve u rrit me gati 46% gjatë 3 viteve.
  7. Fondi i Sektorit të Konsumatorit investon në kompani ruse dhe të huaja në zhvillim dinamik, kthimi për 36 muaj tejkaloi 107%.
  8. Fondi Global i Internetit bëri të mundur që aksionarët të merrnin 76.5% në 3 vjet.
  9. Fondi i Sektorit Financiar shpërndan kapitalin midis aksioneve të bankave, sigurimeve dhe organizatave financiare ruse dhe ndërkombëtare.

Fondet e përbashkëta të investimeve të përziera

Investimet e përziera në Sberbank përfaqësohen nga Fondi i Balancuar. Kushtet e tij përfshijnë shpërndarjen e kapitalit midis aksioneve dhe obligacioneve. Në të njëjtën kohë, raporti i letrave me vlerë po ndryshon vazhdimisht. Niveli mesatar i rrezikut këtu kombinohet me një kthim prej rreth 65% gjatë 3 viteve.

Fondet e përbashkëta të fondeve

Shumica e fondeve të përbashkëta përfshijnë një nivel të lartë rreziku (përjashtim bën fondi Gold). Në të njëjtën kohë, ata tregojnë rritje të përfitimit. Më poshtë janë fushat e investimeve, si dhe rritja e vlerës së aksioneve në 3 vjet për fondet e përbashkëta.

  1. Fondi Gold investon në PowerShares DB Gold Fund ETF. Rendimenti kaloi 23%.
  2. Fondi Europe investon në Ishares Eurostoxx 5 ETF Fitimi ishte rreth 24%.
  3. Fondi Amerikan investon në ETF SPDR S&P500. Rentabiliteti është pak më shumë se 77%.
  4. Global Engineering Fund investon në ETF Vanguard Industrials. Niveli i lartë i rrezikut ka bërë që aksionerët të kenë humbur pak më shumë se 2% që nga fillimi i vitit.
  5. Fondi i Bioteknologjisë investon në ETF të Bioteknologjisë iShares NASDAQ. Çmimi i aksionit ra me gati 7% gjatë vitit.
  6. Fondi i tregjeve në zhvillim investon në Vanguard FTSE EM ETF. Kthimi gjatë tre viteve është pothuajse 50%.

Fondet e përbashkëta të mbyllura (fondet e përbashkëta të mbyllura)

Në sektorin e investimeve të balancuara, në të cilin niveli i rrezikut dhe përfitueshmërisë janë në nivel mesatar, ka edhe fonde të përbashkëta të pasurive të paluajtshme të mbyllura. Fatkeqësisht, kohët e fundit të gjitha fondet e këtij grupi kanë shfaqur rënie të vlerës së aksioneve të tyre. Sidoqoftë, ata meritojnë vëmendje. Kjo shpjegohet me faktin se përfitimi i fondeve të mbyllura mund të gjykohet vetëm kur ato skadojnë.

  1. Fondi i pasurive të paluajtshme komerciale shpërndan fondet ndërmjet objekteve që kanë potencial për t'u rritur në vlerë.
  2. Fondet Residential Estate 2 dhe 3 investojnë në prona në ndërtim në kryeqytet dhe rajon, të cilat shiten me zbritje. Më pas, në kohën kur fondi mbyllet, asetet e tij do të shiten.
  3. Fondi i Biznesit me Qira investon në pasuri të paluajtshme të magazinës së klasit të lartë. Të ardhurat përbëhen nga pagesat e qirave, si dhe nga rritja e mundshme e vlerës së objekteve të blera.
  4. Fondi Rental Business 2 përfshin investimin në pasuri të paluajtshme me cilësi të lartë në sektorin tregtar.

Kështu, fondet e përbashkëta Sberbank përfaqësojnë një zonë premtuese për investime. Është e rëndësishme të kihet parasysh se shumica e tyre mbartin një nivel të lartë rreziku. Para se të investoni, duhet të zgjidhni kombinimin optimal të përfitimit dhe rrezikut. Për më tepër, do të ishte një ide e mirë të studiohen komentet nga klientët që ishin tashmë aksionarë të fondit të preferuar.