Sberbank ieguldījumu fondi - sastāvs, rentabilitāte un salīdzinājums. Krievijas Sberbank ieguldījumu fondi (akcijas vērtība, NAV): kuru fondu labāk izvēlēties

Bankas šodien tiešraidē

Raksti, kas apzīmēti ar šo simbolu vienmēr aktuāli. Mēs to uzraugām

Un atbildes uz komentāriem par šo rakstu sniedz kvalificēts jurists un pats autors rakstus.

Investīcijas ir viens no efektīvākajiem veidiem, kā saglabāt un palielināt savu bagātību. Bet, lai to izdarītu, ir nepieciešams laiks un nervi. Tāpēc vislabāk ir nodot aktīvus pārvaldības sabiedrībām, kas ļauj strādāt ar daudziem ieguldījumu fondiem. Viens no tiem ir Sberbank Asset Management. Kā tas ir izdevīgi, cik augsta ir uzņēmuma ieguldījumu fondu ienesīgums un kā tie uz to reaģē?

Kopējie fondi ir diezgan plaša joma. Sberbank Asset Management piedāvā klientiem vairākas iespējas, kur ieguldīt. Tajā pašā laikā var aplūkot katra ieguldījumu fonda ienesīgumu un pārliecināties, vai tas ir pietiekami uzticams.

Jauktas investīcijas

Jauktie ieguldījumu fondi ir vērsti uzreiz uz diviem virzieniem - ieguldījumiem akcijās un obligācijās. Augstu un zemu risku kombinācija ļauj sasniegt maksimālu peļņu no investīcijām, īpaši neriskējot.

Ieteicamais depozīta periods ir no 1 gada un vairāk. Jaukto ieguldījumu kopfondi ir labākā izvēle starp visām iespējām, jo ​​tiem ir raksturīga pietiekama uzticamība un augsta (salīdzinājumā tikai ar obligāciju) atdeve.

Sberbankā tos pārstāv tikai viena institūcija - Sabalansētais fonds. Pēdējo trīs gadu laikā ienesīgums ir pieaudzis līdz 58,42% ar vidējo zaudējumu risku.

Kopfonds spēj izvēlēties optimālākos veidus, kā ieguldīt līdzekļus, lai panāktu labāku līdzsvaru starp risku un peļņu. Tomēr vairumā gadījumu viņš strādā ar Krievijas uzņēmumiem.

Starptautiskie fondi

Citādi to sauc par indeksu ieguldījumu fondiem. Viņi nodarbojas ar biržā tirgoto fondu vērtspapīriem. Piemērots ieguldījumiem ļoti ilgu laiku. Darījumu izmaksas ir minimālas, un pieredze darbā ar biržām ir ārkārtīgi liela. Līdz ar to kļūdas risks ir praktiski novērsts.

Izmantojot Sberbank, jūs varat ieguldīt šādos starptautiskajos fondos:

1. Amerika – fonds strādā ar SPDR S&P500 ETF, piešķirot aktīvus S akciju indeksa gribai
2. Eiropā – investīcijas nonāk Ishares Eurostoxx 50 ETF un pieaug atbilstoši EURO STOXX 50 indeksam;
3. Attīstošie tirgi – Kopfonds iegulda TF Vanguard FTSE EM. Ieguldījums seko FTSE EM indeksam. Perspektīvu tirgu attīstība nākotnē var nest labu peļņu investoriem;
4. Globālā mašīnbūve – Kopfonds sadarbojas ar Vanguard Industrials ETF, ieguldījumu aktīvi sekos MSCI US Investable Market Industrials 25/50 indeksam;
5. Biotehnoloģija – caur fondu nauda nonāk iShares NASDAQ Biotechnology ETF. Aktīvi atbilst NASDAQ biotehnoloģijas indeksam. Nākotnē investoram ir iespēja saņemt lielu peļņu, pateicoties nozares perspektīvām;
6. Zelts – Kopfonds nosūta aktīvus PowerShares DB Gold Fund ETF. Akciju cena ir balstīta uz zelta cenu pasaulē. Iepriekš tas tika uzskatīts par vidēja riska aktīvu, bet tagad tas ir pārcēlies uz augsta riska ieguldījumu kategoriju.

Starptautisko fondu ienesīgums trīs gadu laikā svārstās no 14 līdz 59%. Global Engineering un Biotechnology fondi nav pastāvējuši pat trīs gadus, bet to gada ienesīgums ir attiecīgi 14,5 un 10%.

Krājumi

Bīstamākā, bet arī perspektīvākā investīciju iespēja. Ar to jūs varat vai nu zaudēt visu, vai nopelnīt daudz naudas. Kopējie fondi, kas strādā ar akcijām, var strādāt gan ar vairākām tirgus jomām, gan ar vienu konkrētu (piemēram, metalurģiju).

Ieteicamais depozīta termiņš ir 3 gadi vai vairāk. Investēt uz īsāku periodu ir bezjēdzīgi, jo akcijas bieži zaudē vērtību, bet pēc tam sadārdzinās, un īsā laika periodā pastāv risks zaudēt diezgan daudz.

Lasi arī:

10 bankas ar visaugstākajām noguldījumu likmēm

Sberbank pašlaik strādā ar deviņiem akciju fondiem, no kuriem visi ir augsta riska:

1. Ņikitičs – Plaša tirgus ieguldījumu fonds dod priekšroku darbam ar augstas likviditātes Krievijas uzņēmumu akcijām, kurām ir lieliskas iespējas tālākai izaugsmei un attīstībai. Dažreiz ieguldījumi ieplūst otrā līmeņa akcijās, bet reti;
2. Patērētāju sektors – fonds iegādājas ar patērētāju sektoru (ražošana, preču un pakalpojumu pārdošana) saistītu uzņēmumu (izņemot uz Krievijas eksportu orientētus uzņēmumus) akcijas;
3. Finanšu sektors – Ieguldījumu fonds strādā ar starptautiska un Krievijas līmeņa bankām, apdrošināšanas un finanšu kompānijām;
4. Dabas resursi – fonda līdzekļi tiek novirzīti Krievijas uzņēmumu akcijām, kas saistītas ar derīgo izrakteņu ražošanu un tālāku pārstrādi;
5. Maza kapitāla uzņēmumi – plašs tirgus fonds, kas iegulda starptautiskos un pašmāju uzņēmumos. Akciju emitenti pārsvarā ir mazi, bet perspektīvi uzņēmumi ar augstu attīstības tempu (pārsniedzot tirgus ātrumu);
6. Elektroenerģijas nozare – Kopfonds palīdz Krievijas elektroenerģijas un infrastruktūras uzņēmumiem, tādējādi attīstot ekonomiku un līdz ar to palielinot akcionāru ienākumus;
7. Telekomunikācijas un tehnoloģijas – fonds ir paredzēts darbam ar telekomunikācijās un to attīstībā specializētu uzņēmumu akcijām (operatori, mediji, informācijas tehnoloģiju segments);
8. Globālais internets – saistīts ar starptautiskajiem un Krievijas interneta uzņēmumiem, investē interneta izaugsmē un attīstībā kopumā;
9. Aktīvās pārvaldības fonds – Plašs tirgus kopfonds, kas ne tikai iegulda perspektīvos uzņēmumos, bet arī sadala un pārdala aktīvus ar maksimālu labumu sev un saviem akcionāriem.

Šo fondu ienesīgums pēdējo 3 gadu laikā svārstās no 32 līdz 101,5%, bet risks zaudēt naudu investējot ir diezgan augsts.

Obligācijas

Visuzticamākie fondi, taču tāpēc tie investoram nes zemu atdevi. Obligāciju ieguldījumu fondi ir vērsti uz investīcijām parāda vērtspapīros, un to ienesīgums ir zināms iepriekš. Obligācijas emitē lielas pasaules vai Krievijas kompānijas un dažreiz arī valsts aģentūras.

Šodien Sberbank piedāvā četrus atklātos obligāciju fondus:

1. Eiroobligācijas – zems risks. Nauda tiek ieguldīta eiroobligācijās;
2. Advanced Bond Fund – vidēja riska pakāpe. Investoru nauda tiek izmantota Krievijas uzņēmumu vērtspapīru iegādei;
3. Iļja Muromets – zems riska līmenis. Kopfonds strādā ar valsts un pašvaldību obligācijām, dažkārt iesaistot lielākos Krievijas uzņēmumus;
4. Globālais parādu tirgus – zems risks. Iegulda ārvalstu obligācijās (ārvalstu valūtā).

Vidēji trīs gadu ienesīgums šiem fondiem svārstās no 20 līdz 60%.

Slēgtie nekustamā īpašuma ieguldījumu fondi vai slēgtie nekustamā īpašuma ieguldījumu fondi

Ļauj investēt mājokļos un komerciālajā nekustamajā īpašumā. Fonds par savu akcionāru līdzekļiem iegādājas jebkuru nekustamo īpašumu uzreiz. Pēc tam viņš to glabā vairākus gadus un pēc tam pārdod. Akcionāri gūst ienākumus no iespējamā komercplatību vai dzīvokļu sadārdzinājuma dzīvojamā mājā. Vai arī izīrē nekustamo īpašumu, maksājot naudu akcionāriem par lietošanu. Līdzekļi īsā laikā piesaista naudu konkrētu objektu iegādei. Tiklīdz summa ir iekasēta, līdzekļu pieņemšana tiek slēgta.

Lasi arī:

Tiešsaistes kases aparāts 2019. gadā individuālajiem uzņēmējiem

Izmantojot Sberbank, jūs varat sadarboties ar šādu slēgto ieguldījumu fondu:

1. Nomas bizness – investīcijas noliktavas nekustamajā īpašumā;
2. Īres bizness 2 – investīcijas komerciālajā nekustamajā īpašumā;
3. Dzīvojamais nekustamais īpašums (2 un 3) – investīcijas dzīvojamās ēkās Maskavā un Maskavas apgabalā;

Diemžēl nekustamo īpašumu tirgus stagnācijas dēļ slēgto ieguldījumu fondu izmantošana nav tas ienesīgākais bizness.

Neviens no tiem neuzrāda rentabilitāti. Pēdējā gada laikā to zaudējumu attiecība ir svārstījusies no -6 līdz -11%. Vienīgais fonds, kas pagaidām strādā ar peļņu, ir “Īres bizness 2”, kas 6 mēnešos pieauga par 2,43%, taču nav noturējies pat gadu.

Investīciju nosacījumi no Sberbank

Uzņēmums Sberbank Asset Management investoriem piedāvā šādus nosacījumus:

1. Minimālās akcijas izmaksas ir no 1 tūkstoša pirkumiem tiešsaistē un no 15 tūkstošiem, pērkot Sberbank birojos;
2. Minimālais ieguldījumu periods nav noteikts - akciju var nopirkt un pārdot pat nākamajā dienā (attiecas uz atvērtajiem ieguldījumu fondiem, slēgtajiem fondiem ir noteikti termiņi);
3. Ir pieejami ieguldījumi rubļos un ārvalstu valūtas aktīviem;
4. Reģistrējoties var konsultēties ar vadītājiem un izvēlēties stratēģijai optimālos nosacījumus;
5. Ir piemaksa par pirkumiem 1% un atlaide akciju pārdošanai no 0 līdz 2%;

Īpaša privilēģija: ja ieguldītājam fonda akcijas pieder vairāk nekā trīs gadus, viņš ir atbrīvots no 13% ienākuma nodokļa maksāšanas par peļņu no viņa ieguldījumiem.

Plusi un mīnusi akciju iemaksām, izmantojot Sberbank

Sberbank ieguldījumu fondi neatšķiras no daudziem citiem - tie vienādi iegulda noteiktās attīstības nozarēs. Visa būtība ir sniegtajos pakalpojumos un ieguldītāju aktīvu pārvaldībā, ko Sberbank Asset Management spēj nodrošināt. Mēs tos apsvērsim.

Pozitīvās puses

Sberbank kā pārvaldības sabiedrības pakalpojumi un iespējas:

• Izvēloties savstarpējo ieguldījumu fondu, Sberbank nodrošina savu rentabilitātes kalkulatoru. Jūs varat aptuveni aprēķināt, cik noteikta summa rubļos/ASV dolāros ienesīs laika posmā no 1 līdz 5 gadiem, un tiks parādīts visu esošo ieguldījumu fondu saraksts ar ienesīguma dinamiku;
• nav nepieciešamas īpašas zināšanas un prasmes, jo ar naudu tiks galā pieredzējuši cilvēki. Viss, kas ieguldītājam ir jādara, ir jāizvēlas fonds un jāveic iemaksa;
• lai pirktu vai pārdotu akciju, vienkārši paņemiet pasi un nāciet uz Sberbank un uzrakstiet pieteikumu;
• Akcionāri nemaksā nodokļus par kapitālieguldījumiem, ja vien viņi neiegulda nekustamajā īpašumā. Bet, atskaitot peļņu, daļa no tās vienalga būs jāatdod valstij;
• iespēja iegādāties vairākas akcijas vienlaikus, lai samazinātu riskus;

Kā Sberbank var būt noderīga saviem klientiem:

• valsts rūpīgi uzrauga Sberbank darbību, tāpēc ar to ieguldījumu uzticamība ir pietiekamā līmenī;
• jums nav nepieciešami miljoni, lai kļūtu par akcionāru - ieejas slieksnis ir tikai 15 tūkstoši rubļu reģistrācijai birojā un 1 tūkstotis rubļu, pērkot akciju tiešsaistē;
• liels skaits ieguldījumu instrumentu un stratēģiju, kā arī iespēja atbrīvot no nodokļiem, ja tos pareizi izmanto;
• iespēja konsultēties ar pieredzējušiem konsultantiem pirms ieguldīšanas jebkurā ieguldījumu fondā vai stratēģijas izvēles.

Kā redzat, Sberbank Asset Management ir diezgan daudz pozitīvu aspektu. Ir vērts to apsvērt kā iespēju.

Lasi arī:

Kas ir “Banku kredītvēsture” un kā to labot?

Negatīvie punkti

Neviens instruments vai pārvaldības uzņēmums nav ideāls. Un Sberbank nav izņēmums. Tajā ir diezgan daudz neērtu punktu, kuriem jums jāpievērš uzmanība, izvēloties pārvaldības uzņēmumu par savu naudu.

Trūkumi investīcijām, izmantojot Sberbank:

1. Komisijas. Iegādājoties akciju, papildus būs jāmaksā 1% no tās vērtības, savukārt, pārdodot to fondam, kā piespiedu atlaide būs jāatdod no 0 līdz 2% no tās vērtības;
2. Ienākumi no investīcijām ir ilgs un riskants bizness. Tāpēc nav jēgas pirkt akciju uz laiku, kas mazāks par 1-2 gadiem – ienesīgums būs tikai daži procenti;
3. Pastāv riski, kā ar jebkuru ieguldījumu – ja izdarīsi sliktu izvēli, vari zaudēt daļu no ieguldītās naudas.

Pēdējais mīnuss attiecas uz visām pārvaldības sabiedrībām, taču tas bieži tiek vainots tieši Sberbank.

Bet ir svarīgi neaizmirst: jebkurš ieguldījums ir risks. Un jūs vienmēr varat gan uzvarēt, gan zaudēt.

Atdeve no kopfondiem

Ieguldījumi jaunās nozarēs vai tirgos ir labs risinājums tiem, kas vēlas pelnīt. Bet neaizmirstiet, ka ļoti maz ir atkarīgs no pārvaldības sabiedrības. Riski ir saistīti ar tirgus nozares, kurai pieder kopfonds, un visas ekonomikas uzvedību. Tāpēc neviens nevar droši aprēķināt rentabilitāti. Jums būs jākoncentrējas uz dinamiku un savām sajūtām.

Daži noteikumi, kas palīdzēs izvairīties no kļūdām, ieguldot caur Sberbank un nodrošinās rentabilitāti:

• Pēdējā laikā investēt nekustamajā īpašumā ir pilnīgi neizdevīgi;
• Krievijas uzņēmumu akcijas var zaudēt vērtību jebkurā laikā;
• Kopfondu ienesīgums īsos periodos vienmēr ir daudz mazāks nekā 3-5 gadu ieguldījumi.

Atcerieties, ka ienākumus nevar garantēt! Tas ir atkarīgs ne tik daudz no Sberbank, bet gan no ekonomiskās un tirgus situācijas.

Investīciju riski

No ieguldījumu fondiem nav jābaidās – tie nav krāpniecība. Ieguldījumos nav nekāda aizķeršanās. Radītāji rūpējas par klientu uzticību. Nauda fondos ir droši aizsargāta – tie ir uzticamā apsardzē, un visi darījumi ar tiem tiek uzraudzīti, lai novērstu likuma pārkāpumus.

Dabiski, ka neviens nedos tikai finansējumu investoriem. Kopfonds nav pasaka, tāpēc jums ir jāuzmanās no dažiem faktoriem.

Sberbank Mutual Investment Fund (MUIF) - telekomunikācijas un tehnoloģijas, ir viena no daudzsološākajām jomām strauji augošo investīciju jomā. Tāpēc tas ir visvairāk ieteicams investoriem.

Telekomunikāciju un tehnoloģiju fonds Sberbank un tā struktūra

Šodien akcijas cena maksā 3707,87 rubļus. Pēdējo trīs gadu laikā Fonda ienesīgums ir bijis 18,9%, un šī tendence saglabājas stabila. Galvenā investīciju plūsma ir vērsta uz telekomunikāciju, sakaru un interneta sektoru.
Portfelis tiek veidots no viena sektora akcijām, bet Krievijas fiksēto sakaru uzņēmumi, mediju nozares, informācijas tehnoloģiju un sakaru operatori joprojām ir prioritāte.

Vēl viens ieguldījumu veids ir riskantās obligācijas Sberbank.

Akciju cenu pieauguma tendenču novērtējumu veic portfeļu pārvaldnieki, pamatojoties uz analītiskiem datiem ar ilgtermiņa prognozi.

Sberbank Telecommunications and Technologies kopfondu veido šādu uzņēmumu vērtspapīri:

• Skaidrā naudā - 5,7%;
• Fiksētais - 10,8%;
• Mediji - 12,2%;
• Informācijas tehnoloģijas - 12,9%;
• Internets - 21,8%;
• Mobilie sakari - 40,9%.

To uzņēmumu īpatsvars, kuru akcijas investori var iegādāties, ir šāds:

• TURKCELL ILETISIM HIZMETLERT - 4,0%;
• AT&INC — 4,1%;
• IBM - 4,2%;
• Mail.ru - 5,5%;
• Megafon GDR - 5,6%;
• YANDEX - 6,7%;
• QIWI - 7,0%;
• SIA VEON - 7,1%;
• Rostelecom - 8,4%;
• MTS - 8,5%.

Vispārīgie vienību iegādes nosacījumi

Sberbank Telecommunications and Technologies kopfondi ir pieejami ikvienam, pirmais maksājums ir 15 000 rubļu. Jo lielāka depozīta summa, jo mazāka būs komisijas maksa. Ieguldot no 3 000 000 rubļu, komisijas maksa būs 0,5%.

Akciju kontu var palielināt jebkurā laikā ar papildu depozītu 1000 rubļu apmērā. Biežumam nav nozīmes, jūs varat aizvērt akciju jebkurā laikā.

Kas attiecas uz ienākumu gūšanu, šeit viss ir paredzēts nākotnes perspektīvām. Līdz ar to vienā mēnesī Telekomunikāciju un tehnoloģiju ieguldījumu fonda peļņa var manāmi kristies, lai gan visa gada garumā ir ievērojams pieaugums. Tāpēc būtu ieteicams periodiski izpētīt tendenču pārskatus nedēļu, gadu, ceturksni utt. Jāņem vērā, ka depozīta termiņš ietekmē arī akcijas slēgšanas laikā piemēroto atlaidi:

• līdz sešiem mēnešiem - 2%;
• no 6 līdz 24 mēnešiem - 1%;
• no diviem gadiem un vairāk - 0%.

Fonda priekšrocības

Telekomunikāciju un tehnoloģiju fonds - Sberbank ieguldījumu fondi tiek raksturoti pozitīvi un ir uzticami. Sberbank akciju iegādes vispārējās priekšrocības ir:

1. Finansiālā iekļaušana. Ja jūsu rīcībā ir nepieciešamais minimums, tad par investoru var kļūt ikviens.
2. Iespēja dažādot. Portfeļa pārvaldnieks palīdz iegūt garantētas perspektīvas ilgtermiņa ieguldījumam. Ja vēlaties, varat paplašināt savu portfeli ar citu ieguldījumu fondu akcijām, lai samazinātu riskus vai palielinātu peļņu.
3. Profesionālu vadītāju līdzdalība. Kontrole pār ieguldījumu attīstību tiek nodota speciālistiem, kuri pielāgo pārvaldības stratēģiju konkrētam portfelim.
4. Mijiedarbības caurspīdīgums. Investoram būs pieejami visi pārskati un ziņojumi, kas saistīti ar viņa paša ieguldījumu fondu.
5. Mobilitāte. Jūs varat pārraudzīt darījumus, kas veikti ar akcijām no jebkuras vietas valstī un ārvalstīs.

2011. gada martā Krievijas Sberbank un Krievijas investīciju kompānija Troika Dialog paziņoja par līguma parakstīšanu par nodomu apvienot aktīvus. Darījums bija vairākos posmos, un kopš 2012. gada janvāra uzņēmums Troika Dialog, kas ir lielākais no vienaudžiem ieguldījumu fondu (kopējo ieguldījumu fondu) jomā, pārdēvēts par Sberbank CIB, pieder Sberbank of Russia OJSC. Tādējādi Krievijas tirgū ienāca jauns produkts - Krājbankas ieguldījumu fondi.

Atsauce: (MUIF)– spēkā esošajos tiesību aktos paredzētā kopfonda forma. Pēc būtības tā ir īpašumu biedrība, kurā netiek izveidota apsaimniekojoša juridiska persona. Fonda mantas pārvaldību, kas sastāv no piesaistītajām investīcijām (naudas), kas sadalīta akcijās (akcijās), veic trasta sabiedrība. Jebkura kopfonda mērķis ir finansiāla peļņa un tās sadale atbilstoši noguldījuma (akcijas) lielumam. Pati akcija ir vērtspapīru iegāde, kas dod tiesības saņemt peļņu vai atpirkt (atmaksāt) daļu no ieguldījuma.

Finansisti uzreiz atzīmēja, ka šī valsts banku sektoram potenciāli jaunā parādība ir kļuvusi visai pievilcīga izolētiem investoriem. Tam ir vairāki iemesli:

• ir daudz fondu ar veiksmīgu tirgus reputāciju, to reitingus pastāvīgi veido un koriģē neatkarīgi eksperti;
• fondu klāsts var apmierināt gandrīz visas vēlmes - no obligāciju fondiem līdz dārgmetālu fondiem;
• dažu fondu akcijas ir iespējams pārdot, bet citus iegādāties, netērējot naudu procentos, jo visi darījumi notiek vienas finanšu institūcijas darbības ietvaros.

Lūdzu, ņemiet vērā, ka ne katra banka var lepoties ar šādiem rīkiem. Acīmredzot tāpēc atsauksmes par Sberbank ieguldījumu fondi sliecas pozitīvā virzienā. Turklāt, salīdzinot ar saviem konkurentiem, Krievijas Federācijas Krājbanka piedāvā diezgan interesantus nosacījumus:

• minimālie līdzekļi pirmajam ieguldījumam - tikai 15 tūkstoši Krievijas rubļu;
• minimālais līdzekļu apjoms papildu iemaksām ir desmit reizes mazāks, tas ir, pusotrs tūkstotis;
• iegādājoties papildu ieguldījumu fondus, prēmija ir robežās (šis rādītājs ir svarīgs arī kā tiešie izdevumi investoram) no 0,6 līdz 1,2 procentiem;
• Atmaksājot ieguldījumu fondu, tiek piemērota atlaide līdz vienam procentam.

Tādējādi gandrīz ikviens ar nelielu sākuma summu var nopelnīt savu naudu, kas nodrošina sabalansētu un attiecīgi labu diversifikāciju, tas ir, adekvātu aizsardzību nepārvaramas varas gadījumā.

Šobrīd Krievijas Sberbank Programmas Asset Management ietvaros tas saviem partneriem piedāvā vairāk nekā divus desmitus kopfondu.

1. "Sberbank - naudas tirgus fonds". Šī kopfonda mērķis ir gūt labumu no ieguldījumiem obligācijās, kas pieder Krievijas emitentiem. Līdzekļi “parādās” paaugstinātu valūtas kursu dēļ, kā arī strādājot ar noguldījumu piedāvājumiem valsts komerciestādēs. Akcijas vērtība uz 2014.gada februāra beigām ir 22 678 rubļi, neto aktīvu vērtība (turpmāk tekstā NAV) ir 880,3 miljoni rubļu;
2. "Sberbank - dārgmetālu fonds." Atdeves pamatā ir vērtības iegūšana no dārgmetālu groza. Jūs varat strādāt ar platīnu, pallādiju, zeltu un sudrabu. Jūs varat iegādāties akciju šobrīd (ir vērts ņemt vērā, ka akcijas cena pastāvīgi mainās) par 735 rubļiem, vidējās izmaksas ir 353,7 miljoni;
3. "Sberbank - eiroobligācijas". Kopfonda stratēģija ir vērsta uz kapitāla palielināšanu USD valūtā, palielinot Krievijas un ārvalstu (NVS) emitentu obligāciju izmaksas. Likme tiek veikta arī uz ienākumiem, kas ir lielāki par depozīta koeficientiem parastajās vienībās. Akcija šobrīd maksā 1134 rubļus, NAV tuvojas diviem miljardiem;
4. "Sberbank - pirmais Echelon akciju fonds." Viens no riskantākajiem ieguldījumu fondiem, kas balstīts uz investīcijām tā sauktajā Krievijas finanšu (akciju) tirgū un operācijām ar vērtspapīriem. Akcija tagad maksā 960 rubļus, NA izmaksas ir vairāk nekā 350 miljoni;
5. “Pirmā līmeņa obligāciju fonds” ir daudz mazāk riskants ieguldījumu fonds, kas orientēts uz investīcijām par kredītspējīgākajiem atzītu emitentu obligācijās. Akcijas izmaksas ir 1216 rubļi, NAV pārsniedz 300 miljonus;
6. “Balanced Fund” ir kopfonds, kura mērķis ir gūt labumu no sabalansēta Krievijas emitentu akciju un obligāciju portfeļu kopuma. Akcijas cena ir 1031 rublis, NAV – 206 miljoni;
7. Dobrynya Nikitich akciju fonds ir kopfonds, kura mērķis ir gūt ienākumus no ieguldījumiem likvīdās Krievijas emitentu akcijās, tostarp otrā līmeņa akcijās, un priekšnoteikums ir labs investora izaugsmes potenciāls. Akcijas cena šobrīd ir 6682 rubļi, NA vērtība ir vairāk nekā divi miljardi;
8. Iļjas Murometa obligāciju fonds ir vērsts uz kapitāla palielināšanu Krievijas emitentu vērtspapīru cenu pieauguma apstākļos, un tas izceļas ar prasību pēc zema kredītriska. Akcija šobrīd maksā 24 tūkstošus rubļu, neto aktīvu vērtība ir gandrīz 9 miljardi;
9. "Sberbank - Amerika": investori var pelnīt naudu ar ASV akciju tirgus izaugsmi. Akcija maksās 716 rubļus, NAV – vairāk nekā 200 miljonus;
10. “Sberbank – globālais internets”: labs veids, kā pelnīt naudu tiešsaistes tehnoloģijās. Investoriem tiek piedāvāts ieguldīt dažāda līmeņa interneta veikalos, pakalpojumu sniedzējos vai portālos. Akcija – 1631 rublis, NAV – 2 miljardi;
11. Kopfonds "Sberbank - Agrosector", kā norāda nosaukums, ietver investīcijas Krievijas agroindustriālajā kompleksā, kā arī tuvākajās un tālākajās ārzemēs. Akcija maksā 1172 rubļus, savukārt NAV ir 26,7 miljoni;
12. “Aktīvās pārvaldības fonds” sniedz akcionāriem iespēju nopelnīt naudu, ieguldot Krievijas emitentu instrumentos, kuriem ir augsts svārstīgums. Akcija maksā 1016 rubļus, NAV ir gandrīz 200 miljoni;
13. “Riska obligāciju fonds” ir vērsts uz akciju tirgus otro un trešo ešelonu, kas nāk no pieaugošiem kuponu ienākumiem. Akcija - 2420 rubļi, kapitāla vērtība - virs diviem miljardiem;
14. "Sberbank - infrastruktūra". Šī kopfonda pamatā ir ieguldījumi Krievijas Federācijas infrastruktūrā, portfelis parasti sastāv no aptuveni 30-40 emitentu akcijām. Akcija – 778 rubļi, NAV – 15 miljoni;
15. "Sberbank - elektroenerģijas nozare". Ir viegli uzminēt, ka investoriem tiek piedāvāts pelnīt naudu no darījumiem ar elektroenerģijas nozares akcijām. Daļa 585 rubļu, NAV – gandrīz 400 miljoni;
16. "Sberbank - telekomunikācijas un tehnoloģijas." Rentabilitāte palielinās, pateicoties ieguldījumiem Krievijas Federācijā strādājošo sakaru uzņēmumu akcijās. Akcija – 3012 rubļi, savukārt NAV – 2,6 miljardi;
17. "Mazās kapitalizācijas akciju fonds" ietver ieguldījumus Krievijas uzņēmumu akcijās, kuru kapitalizācija nepārsniedz piecus miljardus dolāru. Visbiežāk runa ir par otro ešelonu un tādām strauji augošām nozarēm kā enerģētika vai telekomunikācijas. Akcija šobrīd paliek 2,9 tūkstošu rubļu līmenī, NAV – 550 miljoni;
18. Ieguldījumu fonds "Sberbank - Europe" aicina akcionārus investēt Eiropas akciju tirgū. Akcija – 581 rublis, NAV – 243 miljoni;
19. “Sberbank – Emerging Markets” netiecas ne uz Eiropu, ne uz valstīm tādā nozīmē, ka tā koncentrējas tieši uz pasaules attīstības akciju tirgiem. Akcija – 839 rubļi, NAV – 78 miljoni;
20. Kopfonds “Sberbank – Finanšu sektors” ļauj nopelnīt naudu, kā norāda nosaukums, no Krievijas Federācijas finanšu nozares, visbiežāk mēs runājam par pirmo un otro ešelonu. Akcija – 679 rubļi, NAV – 23 miljoni;
21. Sberbank – naftas un gāzes sektors ir vērsts uz investīcijām naftas un gāzes ieguves sektorā, tostarp ķīmijas un pārstrādes uzņēmumos. Akcija maksā 1708 rubļus, NAV – 336 milj.;
22. "Sberbank - patērētāju sektors". Šis fonds sniedz akcionāriem iespēju gūt labumu no investīcijām uzņēmumos, kas orientēti uz preču un pakalpojumu eksportu. Akcija maksā 1170 rubļus, NAV tuvojas miljardam;
23. “Sberbank – Metallurgy” ir kopfonds, kas ļauj pelnīt naudu, ieguldot ieguves un metalurģijas nozaru uzņēmumu akcijās. Akcija maksā 643 rubļus, NAV pārsniedz 233 miljonus.

Mūsu vietnes apmeklētājiem ir īpašs piedāvājums - jūs varat saņemt profesionāla jurista padomu pilnīgi bez maksas, vienkārši atstājot savu jautājumu zemāk esošajā formā.

Lai iegādātos kādu no kopfondu Jums jāsazinās ar jebkuru Krievijas Federācijas Krājbankas filiāli.

Noguldījumu likmes šodien nenodrošina investoriem vēlamo atdevi. Tas noved pie pastāvīga kopfondu popularitātes pieauguma. Neaizmirstiet, ka kopfondi ir diezgan riskants ieguldījums. Tāpēc pārvaldības sabiedrības izvēlei ir jāpieiet pēc iespējas atbildīgāk. Sberbank savstarpējo ieguldījumu fondi ir īpaši uzticami, galvenokārt tos izveidojušās finanšu grupas reputācijas dēļ. Atcerēsimies, ka fondi kādreiz piederēja vecākajai investīciju kompānijai Krievijā – Troika Dialog. Pirms vairākiem gadiem Sberbank iegādājās šo ieguldījumu uzņēmumu kopā ar ieguldījumu fondiem, un tagad uzņēmums saucas Sberbank Asset Management.

Lai saprastu, vai ir vērts ieguldīt Sberbank ieguldījumu fondos, ir svarīgi izpētīt šādu ieguldījumu priekšrocības un trūkumus.

Starp priekšrocībām ir šādas:

1. Nav nepieciešams apgūt īpašas zināšanas. Atliek tikai izvēlēties savstarpējo ieguldījumu fondu, un tad profesionāļi pārvaldīs jūsu naudu.
2. Ietaupot personīgo laiku. Tiem, kas nolemj ieguldīt Sberbank ieguldījumu fondos, tas nav jātērē tirgus analīzei. Jums nav pastāvīgi jāuzrauga kursi. To visu dara fondu pārvaldnieki.
3. Ienesīguma kalkulators ļauj novērtēt investīciju perspektīvas tiešsaistē.
4. Dizaina vienkāršība. Pietiek ar pasi doties uz Sberbank biroju un uzrakstīt pieteikumu akcijas iegādei. Pēc tam akciju pārdošana un līdzekļu izņemšana tiek veikta tādā pašā veidā.
5. Stingra valsts kontrole ļauj garantēt uzticamību. Pateicoties skaidram visu fondu darbību regulējumam, kā arī pārvaldības sabiedrības darbības obligātajai licencēšanai, tiek ievērojami samazināts pilnīga līdzekļu zaudēšanas risks.
6. Minimālā ieguldījuma summa ir ļoti zema. Ikviens var iegādāties akciju. Pietiek, ja ir pieejami daži tūkstoši rubļu.
7. Akcionāri maksā nodokli tikai tad, kad gūst peļņu. Atšķirībā no citiem aktīviem (piemēram, nekustamajiem īpašumiem) akcijās ieguldītais kapitāls netiek aplikts ar nodokli.
8. Augsts atvērto ieguldījumu fondu likviditātes līmenis. Tajos ieguldītos līdzekļus varat saņemt jebkurā darba dienā.
9. Riska diversifikācija. Pietiek iegādāties vairāku fondu akcijas, lai samazinātu riska līmeni. Līdz ar to investīciju portfelis būs stabils lielākajai daļai tirgus situācijas izmaiņu.

Neskatoties uz to, ka ieguldījumiem Sberbank ieguldījumu fondos ir daudz priekšrocību, ir arī trūkumi.

• Galvenais trūkums ir komisiju klātbūtne. Tradicionāli daļas tiek pārdotas par piemaksu, un fonds tās iegādājas ar atlaidi.
• Slēgtie fondi neļauj atgūt naudu, kad tā ir nepieciešama.
• Ievērojamus ienākumus iespējams gūt tikai pietiekami ilgā laika periodā. Ir vērts ieguldīt vismaz gadu.
• Cenas uzcenojuma klātbūtne, investoram iegādājoties akciju, un atlaide, to pārdodot.

Pašreizējie Sberbank ieguldījumu fondi

Pārvaldības sabiedrība, kas ir daļa no Sberbank uzņēmumu grupas, piedāvā vienu no daudzveidīgākajām ieguldījumu fondu līnijām Krievijas tirgū. Šajā gadījumā ieguldījumu pārvaldību var veikt, izmantojot savu personīgo kontu. Šeit var veikt visas nepieciešamās operācijas, kā arī sekot līdzi sava investīciju portfeļa dinamikai.

Lai izdarītu pareizo izvēli, ir svarīgi saprast, ka Sberbank ieguldījumu fondi 2019. gadā (kā vienmēr) atšķiras pēc ienesīguma un riska līmeņa. Tāpat kā uz citiem fondiem, spēkā ir noteikums – jo lielāka peļņa, jo lielāks risks.

Obligāciju kopfondi

Kā zināms, obligācijas tiek uzskatītas par vienu no zemākā riska vērtspapīriem. Tas jo īpaši attiecas uz tiem, ko izdevusi valsts. Starp Sberbank ieguldījumu fondiem četri ir obligāciju fondi:

1. Iļja Muromets iegulda valsts, pašvaldību un lielāko Krievijas uzņēmumu emitētās obligācijās. Ieguldījumi nosauktajā fondā ir zema riska. Atdeve pēdējo trīs gadu laikā ir bijusi nedaudz mazāka par 25%.
2. Vēl viens zema riska fonds ir globālais parādu tirgus. Šī fonda akciju ienesīgums pēdējo 26 mēnešu laikā sasniedza 53,28%. Ieguldījumi tiek veikti ārvalstu valūtas obligācijās.
3. Neskatoties uz to, ka risks, ieguldot eiroobligāciju fondā, ir diezgan zemā līmenī, akciju pieaugums pēdējos trīs gados ir gandrīz sasniedzis 95%. No kopfonda nosaukuma izriet, ka tas iegulda līdzekļus eiroobligācijās.
4. Riska obligāciju fonds iegulda Krievijas uzņēmumu emitētos vērtspapīros. Šīs obligācijas raksturo paaugstināts ienesīgums ar vidēju riska līmeni.

Akciju kopfondi

Tiem, kuri interesējas par Sberbank ieguldījumu fondu maksimālu ienesīgumu, jāpievērš uzmanība akciju fondiem. Tomēr neaizmirstiet, ka šiem fondiem ir raksturīga augsta riska pakāpe. Sberbank Mutual Funds piedāvā ļoti plašu akciju klāstu:

1. Iekasēto kapitālu Dobrynya Nikitich iegulda Krievijas uzņēmumu akcijās, kurām ir augsts izaugsmes potenciāls, kā arī pietiekama likviditāte. Rezultātā atdeve 3 gadu laikā pietuvojās 60%.
2. Elektroenerģijas ieguldījumu fonda dinamika uz 36 mēnešiem pietuvojās 93%. Šī rentabilitāte tika panākta, investējot elektroenerģijas nozares akcijās.
3. Dabas resursu fonds sadala līdzekļus starp to uzņēmumu akcijām, kas nodarbojas ar derīgo izrakteņu ieguvi un pārstrādi, kā arī tērauda un mēslošanas līdzekļu ražošanu. 3 gadu laikā tika uzrādīta 87% atdeve.
4. Small Cap Equity Fund iegulda gan Krievijas, gan ārvalstu uzņēmumu vērtspapīros. Rentabilitāte – 77.% uz 3 gadiem.
5. Investīcijas Sberbank ieguldījumu fondā “Telekomunikācijas un tehnoloģijas” pēdējo 36 mēnešu laikā investoriem ir devušas ne pārāk augstu atdevi - aptuveni 38%.
6. Aktīvs pārvaldības fonds ietver kapitāla pārdali starp likvīdām uzņēmumu akcijām, kurām ir augsts izaugsmes potenciāls, kā arī skaidru naudu. Šādas pārvaldības laikā akciju vērtība 3 gadu laikā pieauga par gandrīz 46%.
7. Patērētāju sektora fonds investē dinamiski attīstošos Krievijas un ārvalstu uzņēmumos, 36 mēnešu ienesīgums pārsniedza 107%.
8. Globālais interneta fonds ļāva akcionāriem 3 gadu laikā saņemt 76,5%.
9. Finanšu sektora fonds sadala kapitālu starp Krievijas un starptautisko banku, apdrošināšanas un finanšu organizāciju akcijām.

Jauktu ieguldījumu kopfondi

Jauktos ieguldījumus Sberbank pārstāv Sabalansētais fonds. Tās nosacījumi ietver kapitāla sadali starp akcijām un obligācijām. Tajā pašā laikā vērtspapīru attiecība pastāvīgi mainās. Vidējais riska līmenis šeit ir apvienots ar aptuveni 65% atdevi 3 gadu laikā.

Fondu kopfondi

Lielākā daļa ieguldījumu fondu ir saistīti ar augstu riska līmeni (izņēmums ir zelta fonds). Tajā pašā laikā tie uzrāda paaugstinātu rentabilitāti. Zemāk ir norādītas investīciju jomas, kā arī akciju vērtības pieaugums 3 gadu laikā ieguldījumu fondiem.

1. Zelta fonds iegulda PowerShares DB Gold Fund ETF. Ienesīgums pārsniedza 23%.
2. Eiropas fonds iegulda Ishares Eurostoxx 5 ETF Peļņa bija aptuveni 24%.
3. Amerikas fonds iegulda SPDR S&P500 ETF. Rentabilitāte ir nedaudz virs 77%.
4. Global Engineering Fund iegulda Vanguard Industrials ETF. Augstais riska līmenis ir novedis pie tā, ka akcionāri kopš gada sākuma zaudējuši nedaudz vairāk par 2%.
5. Biotehnoloģiju fonds iegulda iShares NASDAQ Biotechnology ETF. Akcijas cena gada laikā kritās par gandrīz 7%.
6. Emerging Markets Fund iegulda Vanguard FTSE EM ETF. Trīs gadu peļņa ir gandrīz 50%.

Slēgtie ieguldījumu fondi (slēgtie ieguldījumu fondi)

Sabalansēto ieguldījumu sektorā, kurā riska un ienesīguma līmenis ir vidējā līmenī, izceļas arī slēgtie nekustamā īpašuma ieguldījumu fondi. Diemžēl pēdējā laikā visi šīs grupas fondi uzrāda savu akciju vērtības kritumu. Tomēr viņi ir pelnījuši uzmanību. Tas skaidrojams ar to, ka par slēgto fondu ienesīgumu var spriest tikai tad, kad tie beidzas.

1. Komerciālo nekustamo īpašumu fonds sadala līdzekļus starp objektiem, kuriem ir potenciāls vērtības pieaugumam.
2. Dzīvojamais nekustamais īpašums 2 un 3 fondi investē galvaspilsētā un reģionā topošajos īpašumos, kas tiek pārdoti ar atlaidi. Pēc tam līdz fonda slēgšanai tā īpašums tiks izpārdots.
3. Nomas biznesa fonds investē augstas klases noliktavu nekustamajos īpašumos. Ienākumus veido nomas maksājumi, kā arī iespējamais iegādāto objektu vērtības pieaugums.
4. Fonds Rental Business 2 ietver investīcijas kvalitatīvos nekustamajos īpašumos komercsektorā.

Tādējādi Sberbank ieguldījumu fondi ir daudzsološa investīciju joma. Ir svarīgi paturēt prātā, ka lielākā daļa no tiem ir saistīti ar augstu riska līmeni. Pirms ieguldīšanas ir jāizvēlas optimālā ienesīguma un riska kombinācija. Turklāt būtu ieteicams izpētīt atsauksmes no klientiem, kuri jau bija vēlamā fonda akcionāri.