Investicijski fondovi Sberbank - sastav, profitabilnost i usporedba. Uzajamni fondovi Sberbank of Russia (vrijednost udjela, NAV): koji je fond bolje odabrati

Banke danas uživo

Članci označeni ovim simbolom uvijek relevantan. Pratimo ovo

A odgovore na komentare na ovaj članak daje kvalificirani pravnik i sam autorčlanci.

Investicije su jedan od najučinkovitijih načina očuvanja i povećanja vašeg bogatstva. Ali to izravno zahtijeva vrijeme i živce. Stoga je najbolje prenijeti imovinu na društva za upravljanje koja vam omogućuju rad s brojnim zajedničkim fondovima. Jedna od njih je Sberbank Asset Management. Koliko je to korisno, kolika je profitabilnost zajedničkih fondova tvrtke i kako oni na to reagiraju?

Uzajamni fondovi su prilično široko polje. Sberbank Asset Management nudi klijentima nekoliko opcija gdje mogu investirati. Istovremeno, možete pogledati profitabilnost svakog zajedničkog fonda i uvjeriti se da je dovoljno pouzdan.

Mješovita ulaganja

Mješoviti investicijski fondovi usmjereni su na dva smjera odjednom - ulaganja u dionice i obveznice. Kombinacija visokog i niskog rizika omogućuje postizanje maksimalne dobiti od ulaganja, posebice bez preuzimanja rizika.

Preporučeno razdoblje depozita je 1 godina i više. Uzajamni fondovi mješovitih ulaganja najbolji su izbor među svim opcijama, budući da ih karakterizira dovoljna pouzdanost i visoki (u usporedbi sa samo obveznicama) prinosi.

U Sberbanku ih predstavlja samo jedna institucija - Balanced Fund. U posljednje tri godine prinos je porastao na 58,42% s prosječnim rizikom gubitka.

Uzajamni fond je u mogućnosti odabrati optimalne načine ulaganja imovine kako bi se postigla bolja ravnoteža između rizika i dobiti. Međutim, u većini slučajeva radi s ruskim tvrtkama.

Međunarodni fondovi

Inače se nazivaju indeksni uzajamni fondovi. Oni posluju s vrijednosnim papirima fondova kojima se trguje na burzi. Pogodno za ulaganja na vrlo duge periode. Troškovi transakcije su minimalni, a iskustvo rada s burzama izuzetno visoko. Stoga je rizik od pogreške praktički eliminiran.

Putem Sberbanke možete ulagati u sljedeće međunarodne fondove:

1. Amerika – fond radi sa SPDR S&P500 ETF, dajući imovinu na volju S dioničkom indeksu
2. Europa – ulaganja idu u Ishares Eurostoxx 50 ETF i rastu prema EURO STOXX 50 indeksu;
3. Tržišta u razvoju – Uzajamni fond ulaže u TF Vanguard FTSE EM. Doprinos prati FTSE EM indeks. Razvoj obećavajućih tržišta u budućnosti može donijeti dobru zaradu investitorima;
4. Globalno strojarstvo – Uzajamni fond radi s Vanguard Industrials ETF-om, investicijska imovina pratit će MSCI US Investable Market Industrials 25/50 indeks;
5. Biotehnologija – preko fonda novac ide u iShares NASDAQ Biotechnology ETF. Imovina prati NASDAQ biotehnološki indeks. U budućnosti, investitor ima priliku dobiti visoku dobit zbog perspektive industrije;
6. Zlato – Uzajamni fond šalje sredstva u PowerShares DB Gold Fund ETF. Cijena dionica temelji se na cijeni zlata u svijetu. Ranije se smatralo srednjorizičnom imovinom, ali je sada prešlo u kategoriju visokorizičnih ulaganja.

Povrat na međunarodna sredstva kreće se od 14 do 59% tijekom tri godine. Fondovi Global Engineering i Biotechnology nisu izdržali ni tri godine, ali im je godišnji prinos 14,5 odnosno 10 posto.

Zaliha

Najopasnija, ali i najperspektivnija opcija ulaganja. S njim možete izgubiti sve ili zaraditi mnogo novca. Uzajamni fondovi koji rade s dionicama mogu raditi i s nekoliko područja tržišta i s jednim određenim (na primjer, metalurgija).

Preporučeno razdoblje depozita je 3 godine ili više. Ulaganje na kraće razdoblje je besmisleno, jer dionice često gube puno na vrijednosti, ali onda poskupljuju i u kratkom roku postoji rizik da se dosta izgubi.

Pročitajte također:

10 banaka s najvišim kamatama na depozite

Sberbank trenutno radi s devet dioničkih investicijskih fondova, od kojih su svi visokorizični:

1. Nikitič – Uzajamni fond širokog tržišta radije radi s dionicama visoke likvidnosti ruskih tvrtki koje imaju izvrsne mogućnosti za daljnji rast i razvoj. Ponekad se ulaganja slijevaju u dionice drugog reda, ali rijetko;
2. Potrošački sektor – fond stječe dionice poduzeća (osim ruskih izvozno orijentiranih poduzeća) povezanih s potrošačkim sektorom (proizvodnja, prodaja roba i usluga);
3. Financijski sektor – Uzajamni fond radi s bankama, osiguravajućim i financijskim društvima međunarodne i ruske razine;
4. Prirodni resursi – imovina fonda raspoređena je na dionice ruskih tvrtki povezanih s proizvodnjom i daljnjom preradom minerala;
5. Tvrtke male kapitalizacije – fond širokog tržišta koji ulaže u međunarodne i domaće tvrtke. Izdavatelji dionica su pretežno mala, ali perspektivna poduzeća s visokim stopama razvoja (prema tržišnoj brzini);
6. Elektroprivreda – Uzajamni fond pomaže ruskim elektroenergetskim i infrastrukturnim tvrtkama, čime se razvija gospodarstvo i, uz to, povećavaju prihodi dioničara;
7. Telekomunikacije i tehnologija – fond je usmjeren na rad s dionicama tvrtki specijaliziranih za telekomunikacije i njihov razvoj (operateri, mediji, segment informacijskih tehnologija);
8. Globalni Internet – povezan s međunarodnim i ruskim internetskim tvrtkama, ulaže u rast i razvoj interneta u cjelini;
9. Fond za aktivno upravljanje – Široki tržišni uzajamni fond koji ne samo da ulaže u obećavajuće tvrtke, već također distribuira i redistribuira imovinu uz maksimalnu korist za sebe i svoje dioničare.

Profitabilnost ovih fondova u posljednje 3 godine kreće se od 32 do 101,5%, ali je rizik od gubitka novca pri ulaganju prilično visok.

Obveznice

Najpouzdaniji fondovi, ali zbog toga donose niske povrate investitoru. Obveznički investicijski fondovi namijenjeni su ulaganju u dužničke vrijednosne papire, a njihova je isplativost unaprijed poznata. Obveznice izdaju velike svjetske ili ruske tvrtke, a ponekad i državne agencije.

Danas Sberbank nudi četiri otvorena investicijska fonda obveznica:

1. Euroobveznice – nizak stupanj rizika. Novac se ulaže u euroobveznice;
2. Advanced Bond Fund – srednji stupanj rizika. Novcem ulagača kupuju se vrijednosni papiri ruskih kompanija;
3. Ilya Muromets - niska razina rizika. Uzajamni fond radi s državnim i općinskim obveznicama, ponekad uključuje najveće ruske tvrtke;
4. Globalno tržište duga – nizak rizik. Ulaže u strane obveznice (u stranoj valuti).

U prosjeku, prinosi tijekom tri godine za ove fondove kreću se od 20 do 60%.

Zatvoreni investicijski fondovi za nekretnine, odnosno zatvoreni investicijski fondovi za nekretnine

Omogućuje vam ulaganje u stambene i komercijalne nekretnine. Fond kupuje bilo koju nekretninu odjednom sredstvima svojih dioničara. Nakon toga ga čuva nekoliko godina i onda prodaje. Dioničari ostvaruju prihode od mogućeg poskupljenja poslovnog prostora ili stanova u stambenoj zgradi. Ili iznajmljuje nekretnine, isplaćujući novac dioničarima za korištenje. Fondovi u kratkom roku prikupljaju novac za kupnju određenih objekata. Čim se iznos prikupi, prihvaćanje sredstava se zatvara.

Pročitajte također:

Online blagajna 2019 za samostalne poduzetnike

Putem Sberbanke možete surađivati ​​sa sljedećim zatvorenim uzajamnim fondom:

1. Iznajmljivanje – ulaganje u skladišne ​​nekretnine;
2. Iznajmljivanje 2 – ulaganja u poslovne nekretnine;
3. Stambene nekretnine (2 i 3) – ulaganje u stambene zgrade u Moskvi i Moskovskoj regiji;

Nažalost, zbog stagnacije tržišta nekretnina, korištenje zatvorenih investicijskih fondova nije najunosniji posao.

Nitko od njih ne pokazuje profitabilnost. Tijekom prošle godine njihov omjer gubitaka varirao je između -6 i -11%. Jedini fond koji za sada ostvaruje dobit je “Rental Business 2” koji je u 6 mjeseci porastao 2,43%, ali nije izdržao ni godinu dana.

Uvjeti ulaganja Sberbanke

Društvo za upravljanje imovinom Sberbank nudi sljedeće uvjete za ulagače:

1. Minimalni trošak udjela je od 1 tisuće za online kupnju i od 15 tisuća pri kupnji u uredima Sberbank;
2. Ne postoji minimalno razdoblje ulaganja - možete kupiti udio i prodati ga čak sljedeći dan (relevantno za otvorene investicijske fondove, zatvoreni fondovi imaju fiksne uvjete);
3. Ulaganja su dostupna za imovinu u rubljama i stranoj valuti;
4. Prilikom registracije možete se posavjetovati s upraviteljima i odabrati optimalne uvjete za strategiju;
5. Postoji premija za kupnju od 1% i popust za prodaju dionica od 0 do 2%;

Posebna povlastica: ako ulagač posjeduje udjele u fondu dulje od tri godine, oslobođen je plaćanja poreza na dohodak od 13% na dobit od svojih ulaganja.

Za i protiv dioničkih uloga putem Sberbanke

Investicijski fondovi Sberbanka ne razlikuju se od mnogih drugih – na isti način ulažu u određene razvojne sektore. Cijela poanta je u pruženim uslugama i upravljanju imovinom investitora, koje Sberbank Asset Management može pružiti. Razmotrit ćemo ih.

Pozitivne strane

Usluge i mogućnosti Sberbank kao društva za upravljanje:

• Sberbank nudi vlastiti kalkulator profitabilnosti pri odabiru zajedničkog investicijskog fonda. Možete grubo izračunati koliko će određeni iznos u rubljama / američkim dolarima donijeti u razdoblju od 1 do 5 godina, a prikazat će se popis svih postojećih zajedničkih fondova s ​​dinamikom profitabilnosti;
• nisu potrebna posebna znanja i vještine, budući da će iskusni ljudi rukovati novcem. Sve što ulagač treba učiniti je odabrati fond i dati doprinos;
• za kupnju ili prodaju udjela samo uzmite putovnicu i dođite u Sberbank i napišite zahtjev;
• Dioničari ne plaćaju porez na kapitalna ulaganja osim ako ne ulažu u nekretnine. Ali kada povlačite dobit, ipak ćete dio morati dati državi;
• mogućnost kupnje nekoliko dionica odjednom kako bi se smanjili rizici;

Kako Sberbank može biti korisna svojim klijentima:

• država pomno prati aktivnosti Sberbanke, tako da je pouzdanost ulaganja kroz nju na dovoljnoj razini;
• ne trebaju vam milijuni da postanete dioničar - ulazni prag je samo 15 tisuća rubalja za registraciju u uredu i 1 tisuću rubalja pri kupnji udjela putem interneta;
• veliki broj investicijskih alata i strategija, kao i mogućnost oslobađanja od poreza ako se pravilno koriste;
• mogućnost savjetovanja s iskusnim konzultantima prije ulaganja u bilo koji zajednički fond ili odabira strategije.

Kao što vidite, Sberbank Asset Management ima dosta pozitivnih strana. Vrijedno je razmotriti kao opciju.

Pročitajte također:

Što je "Kreditna povijest banke" i kako je ispraviti?

Negativni bodovi

Nijedan alat ili tvrtka za upravljanje nije savršena. I Sberbank nije iznimka. Ima dosta nezgodnih točaka na koje morate obratiti pozornost kada birate društvo za upravljanje za svoj novac.

Nedostaci ulaganja putem Sberbank:

1. provizije. Pri kupnji udjela morat ćete doplatiti 1% njegove vrijednosti, a pri prodaji fondu morate vratiti od 0 do 2% njegove vrijednosti kao prisilni diskont;
2. Prihod od ulaganja je dug i riskantan posao. Stoga nema smisla kupovati dionicu na manje od 1-2 godine - prinos će biti samo nekoliko postotaka;
3. Postoje rizici, kao i kod svakog ulaganja – ako napravite loš izbor, možete izgubiti dio uloženog novca.

Posljednji minus odnosi se na sva društva za upravljanje, ali se često okrivljuje posebno Sberbank.

Ali važno je ne zaboraviti: svako ulaganje je rizik. I uvijek možete i pobijediti i izgubiti.

Povrat na uzajamne fondove

Ulaganje u industrije ili tržišta u razvoju dobro je rješenje za one koji žele zaraditi. Ali ne zaboravite da vrlo malo ovisi o društvu za upravljanje. Rizici leže u ponašanju tržišne industrije kojoj uzajamni fond pripada, te gospodarstva u cjelini. Stoga nitko ne može pouzdano izračunati isplativost. Morat ćete se usredotočiti na dinamiku i vlastite osjećaje.

Neka pravila koja će vam pomoći da izbjegnete pogreške prilikom ulaganja putem Sberbank i osigurate profitabilnost:

• U posljednje vrijeme ulaganje u nekretnine potpuno je neisplativo;
• Dionice ruskih kompanija mogu izgubiti vrijednost u bilo kojem trenutku;
• Profitabilnost zajedničkih fondova za kratka razdoblja uvijek je znatno manja od ulaganja od 3-5 godina.

Upamtite da prihod nije zajamčen! To ne ovisi toliko o Sberbanku, koliko o gospodarskoj i tržišnoj situaciji.

Rizici ulaganja

Ne treba se bojati zajedničkih fondova – oni nisu prijevara. Nema cake u ulaganju. Kreatorima je stalo do povjerenja kupaca. Novac u fondovima je pouzdano zaštićen - oni su pod pouzdanom stražom, a sve transakcije s njima se nadziru kako bi se spriječilo kršenje zakona.

Naravno, nitko neće tek tako dati sredstva investitorima. Uzajamni fond nije bajka, stoga biste trebali pripaziti na neke čimbenike.

Sberbank Mutual Investment Fund (MUIF) - telekomunikacije i tehnologija, jedno je od perspektivnih područja u području brzorastućih sektora za ulaganje. Zato se najviše preporučuje investitorima.

Fond za telekomunikacije i tehnologiju pri Sberbanku i njegova struktura

Danas cijena dionice iznosi 3.707,87 rubalja. U posljednje tri godine prinos Fonda iznosio je 18,9% i taj trend ostaje stabilan. Glavni tijek ulaganja usmjeren je na sektor telekomunikacija, komunikacija i interneta.
Portfelj se formira od dionica jednog sektora, ali ruske fiksne komunikacijske tvrtke, medijski sektori, informacijska tehnologija i komunikacijski operateri ostaju prioritet.

Druga vrsta ulaganja su Rizične obveznice u Sberbank.

Procjenu kretanja cijena dionica provode portfeljni menadžeri na temelju analitičkih podataka s dugoročnom projekcijom.

Zajednički fond Sberbank Telekomunikacije i tehnologije sastoji se od vrijednosnih papira sljedećih društava:

• Gotovina - 5,7%;
• Fiksna linija - 10,8%;
• Mediji - 12,2%;
• Informacijska tehnologija - 12,9%;
• Internet - 21,8%;
• Mobilne komunikacije - 40,9%.

Ponderiranje tvrtki čije dionice investitori mogu kupiti je kako slijedi:

• TURKCELL ILETISIM HIZMETLERT - 4,0%;
• AT&INC - 4,1%;
• IBM - 4,2%;
• Mail.ru - 5,5%;
• Megafon GDR - 5,6%;
• YANDEX - 6,7%;
• QIWI - 7,0%;
• VEON DOO - 7,1%;
• Rostelecom - 8,4%;
• MTS - 8,5%.

Opći uvjeti kupnje jedinica

Uzajamni fondovi Sberbank Telecommunications and Technologies dostupni su svima, prva uplata je 15.000 rubalja. Što je veći iznos depozita, to će postotak provizije biti manji. Pri ulaganju od 3.000.000 rubalja, provizija će biti 0,5%.

Dionički račun može se povećati u bilo kojem trenutku dodatnim depozitom od 1000 rubalja. Učestalost nije bitna; dijeljenje možete zatvoriti u bilo kojem trenutku.

Što se tiče stvaranja prihoda, ovdje je sve osmišljeno za buduće izglede. Tako bi u jednom mjesecu dobit Uzajamnog fonda za telekomunikacije i tehnologiju mogla osjetno pasti, iako je za cijelu godinu značajan porast. Stoga bi bilo dobro povremeno proučavati preglede trendova za tjedan, godinu, tromjesečje itd. Treba uzeti u obzir da rok depozita također utječe na popust koji se primjenjuje prilikom zatvaranja dionice:

• do šest mjeseci - 2%;
• od 6 do 24 mjeseca - 1%;
• od dvije godine ili više - 0%.

Prednosti fonda

Fond za telekomunikacije i tehnologiju - investicijski fondovi Sberbank okarakterizirani su pozitivno i uživaju povjerenje. Općenite prednosti kupnje dionica Sberbank su:

1. Financijska uključenost. Ako imate na raspolaganju potreban minimum, svatko može postati investitor.
2. Mogućnost diversifikacije. Upravitelj portfelja pomaže vam da dobijete zajamčene izglede za dugoročno ulaganje. Po želji možete proširiti svoj portfelj udjelima drugih zajedničkih fondova kako biste smanjili rizike ili povećali dobit.
3. Sudjelovanje profesionalnih upravitelja. Kontrola nad razvojem ulaganja prenosi se na specijalizirane menadžere koji strategiju upravljanja kroje prema pojedinom portfelju.
4. Transparentnost interakcije. Investitor će imati pristup svim pregledima i izvješćima vezanim uz vlastiti zajednički fond.
5. Mobilnost. Transakcije obavljene dionicama možete pratiti s bilo kojeg mjesta u zemlji i inozemstvu.

U ožujku 2011. ruska Sberbank i ruska investicijska tvrtka Troika Dialog najavile su potpisivanje sporazuma o namjeri udruživanja imovine. Transakcija je bila višefazna i od siječnja 2012. tvrtka Troika Dialog, najveća među svojim kolegama u području zajedničkih fondova (uzajamnih investicijskih fondova), preimenovana u Sberbank CIB, pripada Sberbank of Russia OJSC. Tako je na rusko tržište ušao novi proizvod - zajednički fondovi Štedionice.

Referenca: (MUIF)– oblik zajedničkog fonda predviđen važećim zakonodavstvom. U biti, radi se o imovinskoj zajednici u kojoj se ne stvara upravljačka pravna osoba. Upravljanje imovinom fonda, koja se sastoji od privučenih ulaganja (novca) podijeljenih na udjele (udjele), provodi povjereničko društvo. Cilj svakog zajedničkog fonda je financijska dobit i njezina raspodjela prema veličini uloga (udjela). Sam udio predstavlja stjecanje vrijednosnih papira koji daju pravo na ostvarivanje dobiti ili otkup (otplatu) dijela ulaganja.

Financijeri su odmah primijetili da je ovaj potencijalno novi fenomen za bankarski sektor zemlje postao prilično privlačan izoliranim ulagačima. Nekoliko je razloga za to:

• postoji mnogo fondova s ​​uspješnom tržišnom reputacijom; njihove ocjene stalno formiraju i prilagođavaju neovisni stručnjaci;
• raspon fondova može zadovoljiti gotovo sve želje - od obvezničkih fondova do fondova plemenitih metala;
• moguće je prodati udjele jednih fondova i kupiti druge bez trošenja novca na kamate, jer se sve transakcije odvijaju u okviru rada jedne financijske institucije.

Imajte na umu da se svaka banka ne može pohvaliti takvim alatima. Očigledno, zato recenzije o Uzajamni fondovi Sberbanke naginjući u pozitivnom smjeru. Štoviše, u usporedbi sa svojim konkurentima, Štedionica Ruske Federacije pruža prilično zanimljive uvjete:

• minimalna sredstva za prvo ulaganje - samo 15 tisuća ruskih rubalja;
• minimalni iznos sredstava za dodatne doprinose je deset puta manji, odnosno tisuću i pol;
• pri kupnji dodatnih investicijskih fondova premija je u rasponu (ovaj pokazatelj je važan i kao izravni trošak za ulagača) od 0,6 do 1,2 posto;
• Kod otplate uzajamnog fonda postoji popust do jedan posto.

Tako gotovo svatko s malim početnim iznosom može zaraditi vlastiti novac, što omogućuje uravnoteženu i sukladno tome dobru diverzifikaciju, odnosno odgovarajuću zaštitu u slučaju više sile.

Trenutno Sberbank iz Rusije Kao dio programa upravljanja imovinom, svojim partnerima nudi više od dvadesetak zajedničkih fondova.

1. "Sberbank - fond tržišta novca". Ovaj zajednički fond ima za cilj ostvariti korist od ulaganja u obveznice u vlasništvu ruskih izdavatelja. Sredstva se "pojavljuju" zbog povećanih tečajeva, kao i kroz rad s ponudama depozita u komercijalnim institucijama u zemlji. Vrijednost udjela na kraju veljače 2014. iznosi 22.678 rubalja, vrijednost neto imovine (dalje u tekstu NAV) iznosi 880,3 milijuna rubalja;
2. "Sberbank - Fond plemenitih metala." Povrati se temelje na izvlačenju vrijednosti iz košarice plemenitih metala. Možete raditi s platinom, paladijem, zlatom i srebrom. Trenutno možete kupiti dionicu (vrijedi uzeti u obzir da se cijena dionice stalno mijenja) za 735 rubalja, trošak u prosjeku je 353,7 milijuna;
3. "Sberbank - euroobveznice". Strategija uzajamnog fonda usmjerena je na povećanje kapitala u američkim dolarima povećanjem cijene obveznica ruskih i stranih (CIS) izdavatelja. Kladite se i na prihod veći od koeficijenata depozita u konvencionalnim jedinicama. Dionica trenutno košta 1.134 rublja, NAV se približava dvije milijarde;
4. "Sberbank - First Echelon Equity Fund." Jedan od najrizičnijih zajedničkih fondova, koji se temelji na ulaganju u tzv. “” ruskog financijskog (dioničkog) tržišta i poslovanju s vrijednosnim papirima. Dionica sada košta 960 rubalja, trošak NA je više od 350 milijuna;
5. “First Tier Bond Fund” znatno je manje rizičan uzajamni fond, usmjeren na ulaganje u obveznice izdavatelja koji su prepoznati kao kreditno najsposobniji. Trošak dionice je 1.216 rubalja, NAV prelazi 300 milijuna;
6. “Uravnoteženi fond” je zajednički fond čiji je cilj izvlačenje koristi iz uravnoteženog skupa portfelja dionica i obveznica ruskih izdavatelja. Cijena dionice je 1.031 rublja, NAV – 206 milijuna;
7. Dionički fond Dobrynya Nikitich uzajamni je fond usmjeren na prihode od ulaganja u likvidne dionice ruskih izdavatelja, uključujući drugi sloj, uz preduvjet dobar potencijal rasta ulagača. Cijena dionice u ovom trenutku je 6.682 rubalja, vrijednost NA je više od dvije milijarde;
8. Obveznički fond Ilya Muromets fokusiran je na povećanje kapitala u kontekstu rastućih cijena vrijednosnih papira ruskih izdavatelja, a odlikuje se zahtjevima za niskim kreditnim rizicima. Udio trenutno košta 24 tisuće rubalja, vrijednost neto imovine je gotovo 9 milijardi;
9. "Sberbank - Amerika": investitori mogu zaraditi na rastu američkog tržišta dionica. Dionica će koštati 716 rubalja, NAV – više od 200 milijuna;
10. “Sberbank – Global Internet”: dobar način da zaradite novac na online tehnologijama. Investitorima se nudi ulaganje u online trgovine, pružatelje ili portale različitih razina. Udio – 1.631 rublja, NAV – 2 milijarde;
11. Uzajamni fond "Sberbank - Agrosector", kao što naziv govori, uključuje ulaganje u agroindustrijski kompleks Rusije, kao i bliskog i dalekog inozemstva. Dionica košta 1.172 rublja, zauzvrat, NAV je 26,7 milijuna;
12. “Fond za aktivno upravljanje” daje dioničarima priliku za zaradu ulaganjem u instrumente ruskih izdavatelja koji imaju visoku volatilnost. Dionica košta 1.016 rubalja, NAV je gotovo 200 milijuna;
13. “Rizični obveznički fond” usmjeren je na drugi i treći ešalon burze; zarada dolazi od povećanja prihoda od kupona. Udio - 2.420 rubalja, vrijednost kapitala - preko dvije milijarde;
14. "Sberbank - Infrastruktura". Ovaj zajednički fond temelji se na ulaganjima u infrastrukturu Ruske Federacije, portfelj se u pravilu sastoji od dionica približno 30-40 izdavatelja. Udio – 778 rubalja, NAV – 15 milijuna;
15. "Sberbank - Elektroprivreda". Lako je pogoditi da su ulagači pozvani zarađivati ​​od transakcija dionicama elektroprivrede. Udio od 585 rubalja, NAV – gotovo 400 milijuna;
16. "Sberbank - Telekomunikacije i tehnologije." Profitabilnost se povećava zbog ulaganja u dionice komunikacijskih tvrtki koje posluju u Ruskoj Federaciji. Udio – 3.012 rubalja, dok NAV – 2,6 milijardi;
17. Dionički fond male kapitalizacije uključuje ulaganje u dionice ruskih poduzeća čija kapitalizacija ne prelazi pet milijardi dolara. Najčešće je riječ o drugom ešalonu i brzorastućim industrijama poput energetike ili telekomunikacija. Udio sada ostaje na razini od 2,9 tisuća rubalja, NAV – 550 milijuna;
18. Uzajamni fond "Sberbank - Europa" poziva dioničare da ulažu u europsko tržište dionica. Udio – 581 rublja, NAV – 243 milijuna;
19. “Sberbank – Emerging Markets” nije naklonjen ni Europi ni Sjedinjenim Državama u smislu da se posebno fokusira na svjetska tržišta dionica u razvoju. Udio – 839 rubalja, NAV – 78 milijuna;
20. Uzajamni fond “Sberbank – Financijski sektor” omogućuje zaradu, kao što ime govori, od financijske industrije Ruske Federacije, najčešće govorimo o prvom i drugom ešalonu. Udio – 679 rubalja, NAV – 23 milijuna;
21. Sberbank – Sektor nafte i plina ima za cilj ulagati u sektor proizvodnje nafte i plina, uključujući kemijska i prerađivačka poduzeća. Dionica košta 1.708 rubalja, NAV – 336 milijuna;
22. "Sberbank - Potrošački sektor". Ovaj fond daje dioničarima priliku da imaju koristi od ulaganja u tvrtke usmjerene na izvoz roba i usluga. Dionica košta 1170 rubalja, NAV se približava milijardu;
23. “Sberbank – Metalurgija” je uzajamni fond koji vam omogućuje zaradu ulaganjem u dionice kompanija u rudarskoj i metalurškoj industriji. Dionica košta 643 rublja, NAV prelazi 233 milijuna.

Za posjetitelje naše web stranice postoji posebna ponuda - savjet profesionalnog odvjetnika možete dobiti potpuno besplatno tako da jednostavno ostavite svoje pitanje u obrascu ispod.

Za kupnju bilo kojeg od investicijski fondovi Trebali biste kontaktirati bilo koju podružnicu Štedionice Ruske Federacije.

Kamate na depozite danas ulagačima ne daju željeni povrat. To dovodi do stalnog porasta popularnosti zajedničkih fondova. Ne zaboravite da su investicijski fondovi prilično rizična investicija. Stoga se izboru društva za upravljanje treba pristupiti što je moguće odgovornije. Posebno se vjeruje Sberbankovim fondovima zajedničkog ulaganja, prvenstveno zbog ugleda financijske grupacije koja ih je stvorila. Podsjetimo, sredstva su pripadala najstarijoj investicijskoj tvrtki u Rusiji – Troika Dialog. Sberbank je prije nekoliko godina kupio ovo investicijsko društvo zajedno s njegovim zajedničkim fondovima, a sada se društvo zove Sberbank Asset Management.

Da biste razumjeli isplati li se ulagati u investicijske fondove Sberbanke, važno je proučiti prednosti i nedostatke takvih ulaganja.

Među prednostima su sljedeće:

1. Nema potrebe za stjecanjem posebnih znanja. Sve što trebate učiniti je odabrati fond zajedničkog ulaganja, a zatim će profesionalci upravljati vašim novcem.
2. Ušteda osobnog vremena. Oni koji se odluče uložiti u investicijske fondove Sberbanka ne moraju ga trošiti na analizu tržišta. Ne morate stalno pratiti tečajeve. Sve to rade upravitelji fondova.
3. Kalkulator profitabilnosti omogućuje vam da procijenite izglede ulaganja na mreži.
4. Jednostavnost dizajna. Dovoljno je otići u poslovnicu Sberbanke s putovnicom i napisati zahtjev za kupnju udjela. Naknadno se na isti način vrši prodaja udjela i povlačenje sredstava.
5. Stroga kontrola od strane države omogućuje nam da jamčimo pouzdanost. Zahvaljujući jasnoj regulaciji svih radnji fondova, kao i obveznom licenciranju djelatnosti društva za upravljanje, rizik potpunog gubitka sredstava značajno je smanjen.
6. Minimalni iznos ulaganja je vrlo nizak. Svatko može kupiti dionicu. Dovoljno je imati na raspolaganju nekoliko tisuća rubalja.
7. Dioničari plaćaju porez samo kada ostvare dobit. Za razliku od druge imovine (primjerice nekretnina), kapital uložen u dionice ne podliježe porezu.
8. Visoka razina likvidnosti otvorenih investicijskih fondova. Sredstva uložena u njih možete primiti svaki radni dan.
9. Diverzifikacija rizika. Dovoljno je kupiti udjele nekoliko fondova kako bi se razina rizika smanjila na minimum. Kao rezultat toga, investicijski će portfelj biti stabilan za većinu promjena tržišne situacije.

Unatoč činjenici da ulaganje u investicijske fondove Sberbank ima ogroman broj prednosti, postoje i nedostaci.

• Glavni nedostatak je prisutnost provizija. Tradicionalno, udjeli se prodaju s premijom, a fond ih kupuje s popustom.
• Zatvoreni fondovi ne dopuštaju vam da dobijete svoj novac natrag kada vam zatreba.
• Značajniji prihod moguće je ostvariti samo u dovoljno dugom vremenskom razdoblju. Isplati se uložiti najmanje godinu dana.
• Prisutnost cjenovne premije pri kupnji udjela od strane investitora i popusta pri prodaji.

Trenutni investicijski fondovi Sberbanke

Društvo za upravljanje, dio grupe društava Sberbank, nudi jednu od najrazličitijih linija zajedničkih fondova na ruskom tržištu. U tom slučaju upravljanje ulaganjima može se provesti putem vašeg osobnog računa. Ovdje možete obavljati sve potrebne operacije, kao i pratiti dinamiku vlastitog investicijskog portfelja.

Da biste napravili pravi izbor, važno je razumjeti da se investicijski fondovi Sberbank u 2019. (kao i uvijek) razlikuju po razini profitabilnosti i rizika. Kao i kod ostalih fondova, vrijedi pravilo – što je veća dobit, to je veći rizik.

Obveznički uzajamni fondovi

Kao što znate, obveznice se smatraju jednim od najniže rizičnih vrijednosnih papira. To posebno vrijedi za one koje izdaje država. Među uzajamnim fondovima Sberbank četiri su obveznički fondovi:

1. Ilya Muromets ulaže u obveznice koje izdaje država, općine i najveće ruske tvrtke. Ulaganja u navedeni fond su niskog rizika. Povrati u posljednje tri godine bili su nešto ispod 25%.
2. Drugi niskorizični fond je Global Debt Market. Prinos na dionice ovog fonda u proteklih 26 mjeseci dosegao je 53,28%. Ulaže se u devizne obveznice stranih država.
3. Unatoč činjenici da je rizik pri ulaganju u Eurobond fond na prilično niskoj razini, rast dionica u posljednje tri godine gotovo je dosegao 95%. Iz naziva uzajamnog fonda proizlazi da sredstva ulaže u euroobveznice.
4. Risk Bond Fund ulaže u vrijednosne papire koje izdaju ruske tvrtke. Ove obveznice karakteriziraju povećani prinosi uz prosječnu razinu rizika.

Dionički uzajamni fondovi

Oni koji su zainteresirani za maksimalnu profitabilnost investicijskih fondova Sberbank trebaju obratiti pozornost na dioničke fondove. Međutim, ne zaboravite da ova sredstva karakterizira visok stupanj rizika. Sberbank investicijski fondovi nude vrlo širok raspon dionica:

1. Dobrynya Nikitich prikupljeni kapital ulaže u dionice ruskih kompanija koje imaju visok potencijal rasta, kao i dovoljnu likvidnost. Kao rezultat toga, povrat tijekom 3 godine približio se 60%.
2. Dinamika uzajamnog fonda Elektroenergetika za 36 mjeseci približila se 93%. Ova profitabilnost ostvarena je ulaganjem u dionice elektroprivrede.
3. Fond za prirodne resurse raspodjeljuje sredstva među dionicama tvrtki koje vade i prerađuju minerale, te proizvode čelik i gnojiva. Tijekom 3 godine prikazan je povrat od 87%.
4. Small Cap Equity Fund ulaže u vrijednosne papire ruskih i stranih tvrtki. Profitabilnost – 77,% za 3 godine.
5. Ulaganja u uzajamni fond Sberbanka “Telekomunikacije i tehnologije” ulagačima su u proteklih 36 mjeseci dala ne baš visoke povrate - oko 38%.
6. Fond za aktivno upravljanje uključuje preraspodjelu kapitala između likvidnih dionica tvrtki koje imaju veliki potencijal rasta, kao i gotovine. Tijekom takvog upravljanja vrijednost dionica je u 3 godine porasla za gotovo 46%.
7. Fond potrošačkog sektora ulaže u dinamično razvijajuće ruske i strane tvrtke, povrat za 36 mjeseci premašio je 107%.
8. Global Internet Fund omogućio je da dioničari dobiju 76,5% u 3 godine.
9. Fond financijskog sektora raspodjeljuje kapital između dionica ruskih i međunarodnih bankarskih, osiguravajućih i financijskih organizacija.

Uzajamni fondovi mješovitog ulaganja

Mješovita ulaganja u Sberbanku predstavljaju Balanced Fund. Njegovi uvjeti uključuju raspodjelu kapitala između dionica i obveznica. Pritom se omjer vrijednosnih papira stalno mijenja. Prosječna razina rizika ovdje je u kombinaciji s povratom od oko 65% tijekom 3 godine.

Uzajamni fondovi fondova

Većina zajedničkih fondova uključuje visoku razinu rizika (iznimka je Zlatni fond). Istodobno pokazuju povećanu profitabilnost. U nastavku su navedena područja ulaganja, kao i rast vrijednosti udjela tijekom 3 godine za investicijske fondove.

1. Zlatni fond ulaže u PowerShares DB Gold Fund ETF. Prinos je premašio 23%.
2. Europski fond ulaže u Ishares Eurostoxx 5 ETF. Dobit je bila oko 24%.
3. Američki fond ulaže u SPDR S&P500 ETF. Profitabilnost je nešto više od 77%.
4. Globalni inženjerski fond ulaže u Vanguard Industrials ETF. Visoka razina rizika dovela je do toga da su dioničari od početka godine izgubili nešto više od 2 posto.
5. Biotehnološki fond ulaže u iShares NASDAQ Biotechnology ETF. Tijekom godine cijena dionice pala je za gotovo 7%.
6. Fond za tržišta u razvoju ulaže u Vanguard FTSE EM ETF. Povrat tijekom tri godine je gotovo 50%.

Zatvoreni uzajamni fondovi (zatvoreni uzajamni fondovi)

U sektoru uravnoteženih ulaganja, u kojem su razina rizika i profitabilnosti na prosječnoj razini, nalaze se i zatvoreni investicijski fondovi za nekretnine. Nažalost, u posljednje vrijeme svi fondovi iz ove grupe bilježe pad vrijednosti svojih udjela. Ipak, zaslužuju pažnju. To se objašnjava činjenicom da se isplativost zatvorenih fondova može procijeniti tek kada isteknu.

1. Fond za promet nekretninama raspoređuje sredstva između objekata koji imaju potencijal povećanja vrijednosti.
2. Fondovi Stambene nekretnine 2 i 3 ulažu u nekretnine u izgradnji u glavnom gradu i regiji koje se prodaju s popustom. Naknadno, do zatvaranja fonda, njegova će se imovina rasprodati.
3. Rental Business Fund ulaže u skladišne ​​nekretnine visoke klase. Prihod se sastoji od plaćanja najma, kao i potencijalnog povećanja vrijednosti kupljenih objekata.
4. Fond Rental Business 2 uključuje ulaganje u visokokvalitetne nekretnine u poslovnom sektoru.

Stoga investicijski fondovi Sberbanka predstavljaju obećavajuće područje za ulaganja. Važno je imati na umu da većina njih nosi visoku razinu rizika. Prije ulaganja potrebno je odabrati optimalnu kombinaciju isplativosti i rizika. Osim toga, bilo bi dobro proučiti recenzije klijenata koji su već bili dioničari povlaštenog fonda.