Andrey Vdovin está acusado de fraude a gran escala. Un banquero con gusto: por qué Andrei Vdovin perdió su negocio Biografía de Andrei Vdovin

Andrey Vdovin es un banquero experimentado. Pero si nos fijamos en los bancos que Vdovin creó durante los últimos veinte años, podemos ver dudosas operaciones de "blanqueo", retiradas de dinero en el extranjero, quiebras y revocaciones de licencias por todas partes. ¿Ahora está claro qué espera ATB? Los emprendedores eligen su tipo de actividad y negocio según su perfil. Para algunos es la industria de recursos, para otros son los revendedores, para otros es otra cosa. Pero en Rusia existe su propia casta especial de empresarios, cuya principal actividad es la astucia y las maniobras, por regla general, más allá del concepto de "fraude". Ahora no estamos hablando de aquellos que engañan a los ingenuos simplones con dedales. Estamos hablando de aquellos que realizan transacciones financieras por valor de millones, cientos de millones o incluso miles de millones de rublos, principalmente a “costas” del Estado. Un banquero brillante que construye un negocio exclusivamente para él mismo, lo aprovecha y luego, a veces, incluso logra vender un activo "muerto", el héroe de nuestra publicación es Andrey Vadimovich Vdovin Por lo general, las historias sobre varios altos directivos, empresarios y banqueros van seguidas de numerosos extractos de diversos registros, que muestran claramente qué, dónde y dónde. pero el dueño Banco Asia-Pacífico Y, en general, un banquero experimentado, Andrei Vdovin, no es tonto. La rica experiencia le dijo que necesitaba brillar menos y agarrar más. Y, aparentemente, el banquero sigue estas órdenes hasta el día de hoy.

El “cementerio” personal de bancos de Andrey Vdovin

Así como cada médico tiene su propio cementerio, Andrei Vdovin, que tiene talento para la banca y los negocios en general, tiene un cementerio bancario. El principal talento de un emprendedor es "limpiar" fondos de los bancos controlados. Por supuesto, a tu favor.
Andrey Vdovin, nacido en 1971, trabaja en el sector bancario desde 1988; comenzó como economista de categoría II en el departamento de operaciones de liquidación y préstamos del Banco Social y de Vivienda de la URSS. Luego también pasó de banco en banco, de puesto en puesto, hasta que un día se convirtió en lo que se llama "alta dirección". Y este acontecimiento estuvo muy pronto marcado por el primer escándalo, pero no el último. A principios de la década de 2000, el primer banco escandaloso de Andrei Vdovin, Expobanco, recibió la etiqueta de “blanqueadora” por parte de la prensa. No sólo es digno de mención que, literalmente, desde ese mismo día este "querido" sigue a Vdovin, que sólo se fortalece con el paso del tiempo y con los nuevos bancos del empresario. También es digno de mención que Expobank se convirtió en el primer banco ruso con el que se asocia la palabra "lavandería" Vdovin intentó de todas las formas posibles justificarse y argumentó con todas sus fuerzas que el problema era y sigue siendo de los depositantes, que sólo parece. como una “lavandería”, pero en realidad todo es diferente. Pero estas excusas son extremadamente débiles, sobre todo teniendo en cuenta que los proyectos bancarios posteriores de Vdovin, por regla general, resultaron ser algo sospechosamente similar. Por cierto, Expobank no sólo se destacó como el primero en la pendiente resbaladiza de Andrei Vdovin, sino que también fue el primero. también vendido con éxito. Fue adquirido por el banco inglés Barclays y pagó terriblemente de más. Expobank se vendió por cuatro veces su valor. Tal felicidad le sonrió a Vdovin debido al hecho de que la cartera estaba parcialmente colocada a una tasa de interés irrealmente alta. Para el banco inglés esto fue un duro golpe: cuando sus analistas descubrieron las relaciones de causa y efecto, ya no quedaba nada que hacer. Esta compra no solo no se amortizó por sí sola, sino que tampoco se justificó del todo, lo que generó pérdidas para Barklays de casi 500 millones de libras esterlinas: se compró Expobank por esa cantidad de dinero, pero sigue siendo un dinero colosal, pero luego fue aún más caro. El acuerdo no sólo le reportó a Andrei Vdovin enormes beneficios, sino que también le dio la oportunidad de realizar una nueva maniobra financiera. Se trataba de la compra de dos bancos a la vez: el conocido Asian-Pacific Bank, así como M2M. La segunda organización crediticia se convirtió inmediatamente en "hija" de la primera y recibió un estatus especial como banco al servicio de clientes adinerados. Curiosamente, el verdadero “estatus especial” de M2M para Vdovin personalmente era algo ligeramente diferente.

El talento del banquero Andrei Vdovin volvió a despertar y la élite M2M se transformó de repente en un “agujero negro” que absorbía el dinero de los depositantes. Sí, esos clientes muy especiales y especiales que simplemente tienen dinero. Lo sucedido no escapó a los ojos del Banco Central. El regulador intentó corregir la situación y por ello el banco recibió la prohibición de transferir dinero de los clientes al extranjero. El Banco Central tuvo que limitar la cantidad que podía transferir a 10 millones de dólares. No es difícil adivinar que estamos hablando de “robar” el dinero de otras personas en el extranjero, pero a Vdovin no se le pudo detener tan fácilmente y, además, tantos años en el sector bancario están haciendo sentir su presencia. ATB, el Banco de Asia y el Pacífico, a través del cual M2M recibió préstamos, acudió al rescate. El dinero fluyó como un río: se entregaron a todos, se puede suponer que incluso a ellos mismos, después de lo cual los fondos simplemente no regresaron al banco. De esta forma sencilla, también se succionó ATB para acabar con todos los pájaros de un tiro a la vez. En ese momento, el Banco Central, aparentemente, ya se había dado cuenta de que Vdovin necesitaba un ojo y un ojo, y se apresuró a prohibir. impedir que el Banco de Asia y el Pacífico conceda préstamos al banco M2M. En ese momento quedó claro que todo había terminado para el “banco acreditado para caballeros respetables”. Es curioso darse cuenta de que, aunque el banco tenía el puro papel de junta para bombear fondos y trabajaba exclusivamente como una "aspiradora", alguien, y uno rico, en realidad guardaba dinero allí e interactuaba con él de todas las formas posibles. Sin embargo, Dios juzgue: a finales de 2016, al banco le quitaron la licencia. Es difícil decir si esto molestó a Andrei Vdovin o no. De hecho, en general, en ese momento el banco ya había completado su tarea principal.

¿Se muda con los nuevos amigos de Sakhalin y Vdovin en el Banco Central?

Parecería que en algún lugar ya hay una avería, ya está todo hecho, no hay adónde ir más lejos. En teoría, el regulador debería ejercer presión, llevar al astuto banquero a un callejón sin salida y revitalizar el sistema bancario ruso de la manera que sólo él puede hacerlo. Si no fuera por un “PERO”, en 2016, en paralelo con los problemas del M2M, los problemas también se apoderaron del Banco de Asia y el Pacífico. Teniendo en cuenta que el banco trabajó puramente "al estilo de una viuda", cometió muchas violaciones y recibió montones de instrucciones del Banco Central, no quedó claro cómo el negocio de Andrei Vadimovich seguía vivo. Sin embargo, Vdovin ignora por completo al Banco Central. El Banco Central intentó por todos los medios llegar al banquero y sus estructuras, ATB recibió advertencias relacionadas con violaciones de la ley contra el lavado de dinero. Recibió pedidos para transacciones dudosas, transacciones con valores y firmas de corretaje dudosas, pero a Vdovin no le importa. Mientras tanto, hay algo que mirar en otras áreas de actividad de Vdovin, además de la banca: tomemos, por ejemplo, el negocio de la extracción de oro. El propio Andrei Vdovin tiene para estos fines compañía "Petropavlovsk", y es lógico suponer que existe alguna forma de cooperación con las mineras de oro. Musa Bazhaev. Al fin y al cabo, fue a él y a sus estructuras a quienes ATB prestó por 500 millones de rublos, con un plazo de seis meses sin intereses. En teoría, esto no sucede, pero no en nuestro caso: resultó que nada fue una lástima para la pareja. Bazhaev pagó la mayor parte de este préstamo y depositó el dinero restante en el mismo banco. Se recomendó al banco crear una reserva por un monto del 1% del préstamo, lo cual tampoco es del todo correcto. Pero cuando se trata de Vdovin, el Banco Central se mantiene sospechosamente silencioso. Para un ATB moribundo y sin ninguna cartera de préstamos, se produce un pre-default o un feriado: normalmente no existe un tercer estado para el banco. En el verano de 2016, el banco se mudó a Sakhalin, y todo porque la Corporación de Desarrollo de la Región de Sakhalin entró en su capital. Por alguna razón, esta respetada organización hizo de ATB su banco de apoyo, y la única suposición sensata es que en esos lugares alguien está complaciendo a Andrei Vdovin. Especialmente teniendo en cuenta que en ese momento la cartera del banco tenía un impago de más de 6 mil millones de rublos. Sin duda, el propio Vdovin solicita préstamos de su banco. Como ya hemos dicho, no se puede encontrar un negocio en Rusia con un banquero durante el día, pero como todo hombre de negocios que se precie, Andrei Vdovin gobierna en el extranjero. El auditor aún no comprendía el préstamo de más de 5 mil millones de rublos emitido. a la empresa FTC, y "VMHWi Holdings Limited" y Andrey Vdovin. El volumen total de estos préstamos supera el 70% del capital social del banco. El servicio de prensa del banco explica que los préstamos son bastante normales y todo el mundo está cómodo. Bueno, sí, por supuesto.

El Banco Central guarda silencio, pero fuera de Rusia ven bastante bien todo lo que está pasando y no se olvidan de hacer una valoración sensata. Por ejemplo, hace relativamente poco tiempo, la agencia internacional Fitch examinó más de cerca la posición del banco y bajó su calificación, ubicándolo junto a otras instituciones de crédito pre-default. Y, por supuesto, los riesgos del banco se estiman en 10 mil millones de rublos, y su propio capital es de sólo 13 mil millones. Más fuertes son las previsiones de los expertos extranjeros, teniendo en cuenta la revocación de la licencia de la élite M2M.

Aquí ya se ve claramente que alguien en algún lugar y de alguna manera es amigo del Banco Central, de una forma u otra. Cuando se trata de infracciones multimillonarias, el regulador regaña a Vdovin, pero no lo castiga de ninguna manera. Mientras el Banco Central grita y declara en voz alta la lucha contra los “banqueros negros”, crea listas de algún tipo y lucha contra la falta de escrúpulos en el sector bancario, Andrei Vdovin se divierte lo mejor que puede. Esta misma lucha del Banco Central no se aplica a él, aunque todos los posibles “pecados” son evidentes, incluida la venta de bancos en problemas.

M2M estuvo colgado “de un hilo” durante mucho tiempo, durante el mismo período el Banco Central lo visitó para realizar inspecciones. Parecería que hay que actuar con decisión, pero no, el proceso se ha retrasado. Vaya, realmente se prolongó hasta el último momento, no hubo consecuencias para Vdovin y sus bancos. Incluso durante la supervisión, M2M intensificó su “bombeo”. Andrei Vdovin, en pocas palabras, no era tímido.

La próxima purga y rotación de personal en el Banco Central puede cambiar y revertir la situación. Además, la Fiscalía General también participará en este apasionante proceso. Sin embargo, la propia Elvira Nabiullina se ha ocupado más de una vez de mudanzas y nombramientos, pero todo fue en vano. Por misteriosas razones, banqueros como Andrei Vdovin se sienten cómodos teniendo una especie de techo increíble entre los auditores del Banco Central.

Incluso si una de las autoridades reguladoras quisiera llegar a Andrei Vdovin, no será fácil: las propiedades inmobiliarias en Inglaterra ya lo están esperando. Es sólo una cuestión menor: poner fin decisivamente a la difícil vida del Banco Asiático-Pacífico, antes de que todo lo que suceda le salga por la culata al banquero.

¿Han sacado sus conclusiones los banqueros?

Para colmo, las últimas noticias de ATB no son nada positivas. Después de todo, resultó que el banco ya ha extendido acuerdos de línea de crédito con entidades extraterritoriales. V.M.H.Y. Participaciones limitadas hasta finales de abril. La dirección del banco tomó esta medida a pesar de que el plazo expiró el pasado mes de diciembre.

Esta offshore le debe al banco no menos de 3,4 mil millones de rublos. Esta es sólo la totalidad de la deuda, pero aún quedan casi 900 millones de intereses, es decir, unos 4,3 mil millones en total. A pesar de cualquier circunstancia, se obtuvo la prórroga. Pero esto es comprensible, porque la sociedad offshore pertenece a Andrey Vdovin y sus camaradas Alexey Maslovsky y Peter Hambro, que también son accionistas del banco. Anteriormente, el Banco Central les ordenó reducir sus acciones después de que se revocara la licencia al M2M Bank.

Así que ni siquiera tienes que preocuparte por los banqueros, ellos ya lo tienen todo cubierto.

A finales de abril de 2018, el Tribunal de Distrito de Tverskoy arrestó in absentia al copropietario del Banco de Asia y el Pacífico, Andrei Vdovin. Se le acusa de fraude y robo de 13 millones de dólares. No sólo los investigadores tienen acusaciones contra el otrora exitoso banquero, ex presidente de la Asociación Rusa de Golf y copropietario de la cadena premium Azbuka Vkusa. El Banco Central acusa a ATB de crear una pirámide financiera (el banco entró en resolución el 26 de abril) y los conocidos de Vdovin están tratando de recuperar millones de dólares de él y sus socios en los tribunales de todo el mundo. El propio empresario abandonó Rusia en 2017. Hasta ahora, Vdovin no ha detallado su versión de los hechos; para Forbes, el banquero habló sobre el colapso del imperio empresarial.

oro y dinero

Andrei Vdovin debe gran parte de su carrera al ex profesor asociado del Instituto Tecnológico de Aviación de Moscú Pavel Maslovsky. En 1993, Maslovsky y sus socios fundaron la empresa Tokur-Zoloto, propietaria de una antigua fábrica de extracción de oro en la mina Selemdzhinsky en la región de Amur. La empresa vendió activamente sus acciones al público. El dinero de los accionistas ayudó en 1994 a comprar una licencia para la exploración y el desarrollo del yacimiento de oro de Pokrovskoye. El banco liquidador de Tokura era Blagoveshchensk Asia-Trust, cuya oficina en Moscú estaba dirigida por un graduado de 23 años de la Academia Financiera del Gobierno de la Federación Rusa, Andrei Vdovin. Su adjunto era otro graduado de la Academia de Finanzas, Kirill Yakubovsky, y fue él, como dice Vdovin, quien le presentó a Maslovsky.

Pronto Maslovsky y sus primeros socios se separaron; conoció al inglés Peter Hambro y junto con él comenzó a desarrollar el campo Pokrovskoye. Tokur y sus accionistas se enfrentaron a un final nada envidiable: la empresa se declaró en quiebra en 1997. Al mismo tiempo, se revocó la licencia de Asia-Trust. Sin embargo, Vdovin y Yakubovsky ya no tenían nada que ver con el banco; a mediados de los años 1990 dirigieron Expobank, donde se mudaron los clientes de Asia-Trust. Expobank pertenecía a la empresa Wimm-Bill-Dann Gavril Yushvaev, David Yakobashvili y socios. En 1999, los activos de Expobank fueron adquiridos por el MDM Bank de Andrei Melnichenko y Sergei Popov. Y Vdovin y Yakubovsky obtuvieron una licencia y una marca por 3 millones de dólares. Este acuerdo fue financiado por Maslovsky y Hambro; acababan de empezar a extraer oro en el yacimiento de Pokrovskoye y confiaron en los jóvenes financieros, recibiendo una opción sobre el 50% en Expobank a cambio de dinero.

Vdovin y Yakubovsky no defraudaron a los mineros de oro. Lograron construir el grupo VMHY Holdings (acrónimo de los nombres de cuatro copropietarios, socios iguales) alrededor de Expobank. Además de Expobank, el holding incluía Expo-Leasing, la compañía de seguros Helios-Reserve y el factoring FTC, así como el banco minorista Asian-Pacific Bank, Kolyma Bank y el Banco Nacional de Desarrollo. El negocio de extracción de oro de Maslovsky y Hambro también creció: en 2002, su empresa Peter Hambro Mining PLC (en 2009 pasó a llamarse Petropavlovsk PLC) colocó acciones en la Bolsa de Valores de Londres, en el verano de 2006 su capitalización se multiplicó por 50, hasta 2,4 mil millones de dólares. Maslovsky fue incluido en la lista de Forbes.

En 2006, el 20% de ATB y Kolyma Bank (posteriormente se fusionaron) fueron adquiridos por el fondo East Capital Group por 23 millones de dólares. Y en la primavera de 2008, Vdovin y Yakubovsky lograron concluir uno de los acuerdos más exitosos: vender Expobank con activos por 24 mil millones de rublos al grupo británico Barclay's. Los británicos intentaron aumentar su cuota de mercado. Rusia, con un crecimiento económico del 6-7% anual, parecía ser un mercado prometedor. Barclay's pagó a sus socios la impresionante suma de 745 millones de dólares, valorando Expobank en un múltiplo de 4 respecto del capital. Incluso antes de este acuerdo, Vdovin y Yakubovsky decidieron construir un negocio al servicio de clientes ricos sobre la base del Banco Nacional de Desarrollo. Dijeron a todos los depositantes de Expobank cuyos fondos superaban los 100.000 dólares que se trasladaran al NBR, renombrándolo como M2M Private Bank. Y viceversa, los clientes corporativos dejaron el NBR por Expobank. Los accionistas británicos de Expobank finalmente quedaron decepcionados; en el otoño de 2011, vendieron el banco a Igor Kim, cancelando alrededor de £300 millones en pérdidas.

Y Vdovin, Yakubovsky, Maslovsky y Hambro, después de haber saldado las deudas de VMHY Holdings, recibieron 400 millones de dólares después del acuerdo con Barclay's. De estos, como dice Vdovin, 200 millones de dólares se distribuyeron en forma de dividendos, el resto del dinero fue. dejado "en el negocio": los socios se estaban preparando para realizar una adquisición importante no relacionada con las finanzas. Se convirtieron en accionistas de la cadena de supermercados premium Azbuka Vkusa.

Deudor de Abramovich

El grupo empresarial Azbuka Vkusa, fundado en 1994 por Maxim Koshcheenko, Oleg Lytkin, Oleg Trykin y Sergei Vereshchagin, es cliente de Expobank desde hace mucho tiempo. Por lo tanto, cuando en la primavera de 2008 Trykin y Vereshchagin decidieron vender el 30% del 50% de sus acciones, VMHY Holdings se convirtió en el comprador de la participación del 25% + una acción. En 2012, Vdovin y sus socios aumentaron su participación en el minorista premium al 49%, mediante la participación en una emisión adicional y la compra de las acciones de Trykin y Vereshchagin, quienes abandonaron la cadena como accionistas. Hoy Vdovin estima la inversión de VMHY Holdings en Azbuka Vkusa en 120 millones de dólares. “El último paquete se compró basándose en la valoración de la empresa de 700 millones de dólares”, recuerda el banquero. Según él, los accionistas de VMHY Holdings nunca participaron en la gestión operativa de ABC of Taste: “Para nosotros siempre ha sido una inversión de cartera”.

Paralelamente, junto con Yakubovsky, desarrollaron el negocio bancario. En un esfuerzo por ampliar el negocio de banca privada M2M, los socios comenzaron a buscar un banco en el extranjero. Examinaron de cerca los activos del banco letón Parex y de su filial suiza Anlage & Privatbank. Como resultado, a mediados de 2013, Vdovin compró personalmente un pequeño banco letón, Latvijas Biznesa Banka. Posteriormente, el banco pasó a llamarse Bank M2M Europe y se convirtió en un vínculo entre el M2M de Moscú y los bancos europeos, donde los clientes adinerados podían transferir dinero.

Y en 2014, la asociación con Yakubovsky colapsó. Un conocido de Vdovin afirma que en algún momento Yakubovsky quiso dedicarse al sector inmobiliario (ahora está desarrollando la cadena de albergues Netizen) y decidió pedir un préstamo garantizado por una acción de Azbuka Vkusa. Sin embargo, según el acuerdo de accionistas de VMHY Holdings, esto daría lugar automáticamente a la pignoración de las acciones de Vdovin, Maslovsky y Hambro. Como resultado, los socios decidieron comprar la participación de Yakubovsky. Vdovin niega la existencia de tal mecanismo. "Había diferentes interpretaciones sobre la dirección que debía tomar la banda, y tal vez fatiga psicológica: somos socios desde principios de los años 90", explica. Según él, la idea de comprar la parte de Yakubovsky surgió de él, coincidieron Maslovsky y Hambro.

La participación del 25% de Yakubovsky, según Vdovin, se compró por 125 millones de dólares, basándose en la valoración de todo el grupo en 600 millones de dólares. Los fondos para la compra se obtuvieron en forma de un préstamo a dos años de Invest AG de Alexander Abramov y de Roman Abramovich. Millhouse como prenda del 25% de ABC of Taste. Vdovin dice que no conoce muy bien a Abramovich, pero sí a Andrei Gorodilov y a Irina Panchenko, del equipo del multimillonario. El trato con Yakubovsky se cerró en octubre de 2014. Y pronto se arrepintieron.

Según Vdovin, históricamente el grupo VMHY atraía financiación en moneda extranjera, por lo que en noviembre de 2014, cuando el tipo de cambio del rublo cayó a la mitad, los socios se encontraron en una clásica "tijera". Recuerda que Azbuka Vkusa violó los acuerdos en términos de deuda/EBITDA, y la valoración de la empresa cayó a 250 millones de dólares. “Debemos darle crédito al equipo de Invest AG, se reunieron a mitad de camino y acordaron que prometeríamos otro 7,5% de Azbuka. " dice Vdovin. Pero el problema no pudo resolverse por completo. Un conocido de Vdovin recuerda que "Azbuka Vkusa" tuvo dificultades para sobrevivir a la introducción de sanciones y la prohibición del suministro de productos premium a Rusia: el modelo de negocio se estaba derrumbando.

El comienzo del colapso

En 2015-2016, VMHY Holding (Vdovin, Maslovsky y Hambro se repartieron equitativamente la participación de Yakubovsky) estuvo buscando activamente coinversores. En una presentación para inversores (disponible en Forbes), se propuso crear una sociedad SPV, que incluiría el 49% de ABC of Taste y el 75% de ATB. El valor de estos activos se estimaba entonces en 400-450 millones de dólares. El inversor potencial debía transferir una participación del 50% a cambio de un préstamo a tres años por 300 millones de dólares. Los activos de la SPV se duplicarían y alcanzarían casi mil millones de dólares. Vdovin admite que se mantuvieron negociaciones con inversores potenciales. Uno de ellos, dijo, fue el fondo Bonum Capital. Está asociado con el multimillonario Suleiman Kerimov. Sin embargo, no fue posible encontrar un nuevo socio. Y a finales de 2016 el grupo no pudo pagar a Invest AG. Como resultado, Abramovich y Abramov recibieron el 34% del ABC del Gusto. VMHY Holdings retuvo una participación del 12%.

A finales de 2016, los socios perdieron no solo una parte de las acciones de ABC of Taste: en diciembre de 2016, el Banco Central revocó la licencia del banco privado M2M. Vdovin, recordando esto, habla de un endurecimiento significativo de los principios de supervisión de los bancos por parte del Banco Central en 2015, que se superpuso a la crisis y al deterioro de la disciplina de pago de los prestatarios. "La creación de reservas para préstamos privados provocó una importante disminución del capital de ATB", explica Vdovin. - Se decidió reponer el capital de ATB vendiéndole acciones de M2M y posteriormente aportando dinero al capital de ATB. Así, M2M se convirtió en un banco filial de ATB”. El financiero afirma que tenía un plan para fusionar ATB y M2M Private Bank, que se estaba discutiendo con el Banco Central desde al menos 2014.

Se propuso, entre otras cosas, abandonar la dirección de la banca privada, conservando únicamente las tecnologías M2M, y el banco comenzó a reducir su negocio. "Redujimos el saldo de M2M en 15 mil millones de rublos, mientras que el banco pagó a los clientes en parte con sus propios fondos y en parte con un préstamo de ATB de 6 mil millones de rublos", explica Vdovin. "Al Banco Central no le gustó esto, que prohibió a ATB prestar a M2M". Esto sucedió en octubre de 2016; ya en noviembre, M2M comenzó a experimentar problemas de liquidez y retrasos en los pagos. Vdovin afirma que el plan desarrollado permitió fusionar el negocio de los dos bancos sin pérdidas para los clientes ni deterioro del negocio. “El modelo de negocio de ATB era muy rentable y el banco tenía una posición sólida en las regiones. Sin embargo, el Banco Central no aceptó nuestros argumentos. Como resultado, los clientes de M2M perdieron alrededor de 5 mil millones de rublos y ATB se encontró al borde de la supervivencia”, se lamenta el financiero.

El banco privado M2M, que perdió su licencia (el Banco Central estimó el agujero de su capital en 8,8 mil millones de rublos), de hecho arrastró consigo al banco del Lejano Oriente, cuando el Banco Central ordenó a ATB crear reservas del 100% para el préstamo M2M. Ya a finales de 2016, ATB sufrió una pérdida de 12 mil millones de rublos y el auditor KPMG en su conclusión expresó dudas sobre su capacidad para reservar deuda. También resultó que, además de M2M, el banco emitió más de 5,1 mil millones de rublos a Andrey Vdovin, la empresa chipriota V.M.H.Way Holdings Limited y la empresa FTC. Estas deudas ascendían a más del 70% del capital social de ATB.

Vdovin dice que desde entonces no ha participado en la gestión de ATB, ya que fue incluido en la lista bancaria "negra" del Banco Central. Además, el regulador ordenó a VMHY Holdings reducir su participación en el banco del 67% a menos del 10%. Este requisito no se cumplió hasta diciembre de 2017, pero de manera más bien formal. Las acciones de ATB se redistribuyeron entre los accionistas existentes: los mayores fueron el empleado de VMHY Maxim Chernavin (31,8%) e IFC (25,4%), aumentando sus acciones del 8% y el 6,7%, respectivamente. “Nadie quiere ahora invertir en el impredecible sector bancario”, afirma Vdovin. "Por lo tanto, no pudimos cumplir formalmente la orden del Banco Central de reducir las acciones de ATB". Vender una participación en el banco letón M2M Europe resultó más fácil. Un conocido de Vdovin dice que el regulador local (la Comisión del Mercado Financiero y de Capitales) insistió personalmente en que el banquero se retirara del capital del banco. Los nuevos accionistas eran un grupo de inversores liderado por Signet Global Investors Ltd. Compraron la participación de Vdovin en el verano de 2017 por 7 millones de euros y cambiaron el nombre del banco a Signet Bank AS.

Garantías personales

Vdovin dice que existía la oportunidad de salvar a ATB: “Incluso después del colapso de M2M, siguió siendo un banco extremadamente rentable y en abril de 2018 había creado todas las reservas, cumpliendo con todos los estándares. Los tenedores de las notas de crédito y el accionista de la CFI acordaron transferir sus préstamos subordinados (alrededor de 4 mil millones de rublos) al capital de nivel 1”. El Banco Central admitió que ATB había formado efectivamente el 100% de la reserva antes del anuncio de su reorganización. La paciencia del regulador se vio abrumada por el descubrimiento de una pirámide financiera en el banco. Resultó que las sucursales de ATB ofrecen al público letras de cambio de la empresa de factoring FTC, que forma parte de VMHY Holdings. La propia empresa no tenía flujo de caja, el banco tenía reservas del 100% y podía liquidar las letras emitidas exclusivamente emitiendo otras nuevas. "El Banco ATB en realidad gestionaba esta pirámide, vendiendo a personas los pagarés de la empresa, cuya deuda consigo mismo reconocía como problemática, casi sin esperanza de reembolso", dijo el Banco Central en un comentario enviado a los medios.

“¡El programa de billetes de la FTC fue acordado por el Banco Central! - Andrei Vdovin está indignado. - El banco informa periódicamente sobre las letras emitidas. El programa tenía como objetivo refinanciar préstamos de la FTC a ATB. Todo el dinero de los billetes permaneció en el banco, que estaba bajo el control total del Banco Central. No participé en la gestión del banco, pero sé que había un plan para pagar las facturas durante 2018 a expensas del negocio actual de la FTC y pagar parte de la deuda”. Las palabras del financiero de que el Banco Central recibió informes sobre la situación con la FTC son confirmadas por la correspondencia del banco con el regulador de 2016, que está a disposición de Forbes.

Con desconcierto, el banquero comenta tanto su arresto en ausencia como el cargo de fraude, por el que se enfrenta a hasta 10 años de prisión. Según Kommersant, los agentes del orden descubrieron que ATB obtuvo dos préstamos de empresas extraterritoriales por valor de 13 millones de dólares, de los cuales Vdovin actuó como garante. El dinero no fue devuelto a los acreedores. “Se inició una causa penal a petición de la empresa Ashaya, que pertenece a Rustem Magdeev”, dice Vdovin. - Ashaya otorgó un préstamo a VMHY en 2012. Y hasta 2016, recibió altos intereses por este préstamo. No está muy claro por qué me acusan de esto. No sólo se trata de una disputa civil, sino que yo no tenía ningún estatus especial dentro de VMHY Holdings. Yo era uno de los accionistas a través de un fideicomiso familiar, que se divulga en todos los documentos regulatorios." Magdeev, en una conversación con un corresponsal de Forbes, negó que Ashaya le perteneciera y se negó a hacer comentarios adicionales.

Vdovin admite que en 2015-2016 “cometió una estupidez” al dar garantías personales para una serie de préstamos a VMHY Holdings, que se habían concedido mucho antes. ¿Quiénes son los acreedores? Este es, por ejemplo, el viejo conocido de Vdovin, David Yakobashvili. Le dijo a Forbes que en 2011 depositó alrededor de 20 millones de dólares en una cuenta del banco privado M2M bajo la garantía verbal de Andrei Vdovin. Poco antes, Yakobashvili y sus socios vendieron el 66% de Wimm-Bill-Dann a PepsiCo por 3.800 millones de dólares. En 2012, Vdovin pidió transferir dinero del banco a la cuenta de su empresa chipriota VMHY Holdings Limited. “Eso es lo que hice”, dice Yakobashvili. “No le pedí ninguna justificación especial; todo se hizo únicamente por confianza”. Todo iba bien hasta que en 2014 Yakobashvili pidió que le devolvieran el dinero; el banquero se negó con diversos pretextos. “Hoy en día, en total, teniendo en cuenta los intereses, me debe unos 25 millones de dólares, tengo el recibo correspondiente”, asegura Yakobashvili. Dice que la deuda total de VMHY Holdings con él y sus amigos y asociados cercanos supera los 130 millones de dólares.

Entre los acreedores de VMHY Holdings se encuentra el presidente de la compañía rusa Transcontinental Media, Alexander Mitroshenkov. A mediados de 2017, el Tribunal Superior de Londres le dio la razón en el caso de cobrar 7,6 millones de euros a Andrei Vdovin y no respondió a las preguntas de Forbes. Hay otros casos ganados, dice Yakobashvili: sólo unos 50 millones de dólares. Se trata de tribunales tanto en Londres como en Chipre. Guiado por estas decisiones judiciales, Yakobashvili, junto con sus socios, también tiene la intención de presentar reclamaciones personalmente contra Vdovin, y no contra VMHY Holdings Limited.

Yakobashvili confía en que la razón del colapso del grupo no es el endurecimiento de la supervisión por parte del Banco Central ni el colapso del tipo de cambio del rublo. “Se trata de una retirada deliberada de dinero”, está seguro. El importe total de la deuda del grupo, según sus cálculos, asciende a unos 700 millones de dólares, de los cuales unos 400 millones de dólares ya no pueden ser reembolsados por diversas razones. “Buscaremos la devolución de los $300 millones restantes, para los cuales existen garantías personales y responsabilidad de los copropietarios de VMHY. Tendrán que pagar”, afirma Yakobashvili, afirmando que también tiene reclamaciones contra Maslovsky, Hambro y Yakubovsky. Maslovsky y Hambro declinaron hacer comentarios para este artículo. Yakubovsky afirmó que no ha tenido nada que ver con VMHY Holdings desde 2014 y que todas las decisiones en el grupo siempre las tomó personalmente Vdovin.

Las relaciones tensas con antiguos socios y clientes forman parte de la rutina diaria de Vdovin. A petición de los acreedores, por ejemplo, se congeló el dinero que recibió de la venta de un banco letón. “Siento que decepcioné a mis socios cuando insistí en comprar la parte de Kirill Yakubovsky”, lamenta Vdovin. Según el ex copropietario de ATB, la deuda total del grupo VMHY es de 600 millones de dólares, de los cuales 120 millones de dólares son deudas con los antiguos bancos del grupo M2M y ATB, alrededor de 350 millones de dólares son préstamos de particulares. “Históricamente nunca hemos conseguido financiación de los bancos del grupo, pero en 2014, cuando empezaron los problemas con nuestros clientes y acreedores, nos vimos obligados a hacerlo”, admite Vdovin.

A finales de 2017, VMHY Holdings envió un aviso de reorganización a sus acreedores. “Queríamos llevar a cabo la reestructuración a través del tribunal chipriota a través del mecanismo de rescate (un mecanismo en el que los inversores, tanto personas físicas como jurídicas, reciben una participación en la empresa deudora en proporción a sus contribuciones). Forbes), explica Vdovin. "Pero después de que perdimos activos clave, no creo que funcione".

oro y dinero

Andrei Vdovin debe gran parte de su carrera al ex profesor asociado del Instituto Tecnológico de Aviación de Moscú Pavel Maslovsky F 198. En 1993, Maslovsky y sus socios fundaron la empresa Tokur-Zoloto, propietaria de una antigua fábrica de extracción de oro en la mina Selemdzhinsky en Amur. región. La empresa vendió activamente sus acciones al público. El dinero de los accionistas ayudó en 1994 a comprar una licencia para la exploración y el desarrollo del yacimiento de oro de Pokrovskoye. El banco liquidador de Tokura era Blagoveshchensk Asia-Trust, cuya oficina en Moscú estaba dirigida por un graduado de 23 años de la Academia Financiera del Gobierno de la Federación Rusa, Andrei Vdovin. Su adjunto era otro graduado de la Academia de Finanzas, Kirill Yakubovsky, y fue él, como dice Vdovin, quien le presentó a Maslovsky.

Pronto Maslovsky y sus primeros socios se separaron; conoció al inglés Peter Hambro y junto con él comenzó a desarrollar el campo Pokrovskoye. Tokur y sus accionistas se enfrentaron a un final nada envidiable: la empresa se declaró en quiebra en 1997. Al mismo tiempo, se revocó la licencia de Asia-Trust. Sin embargo, Vdovin y Yakubovsky ya no tenían nada que ver con el banco; a mediados de los años 1990 dirigieron Expobank, donde se mudaron los clientes de Asia-Trust. Expobank pertenecía a la empresa Wimm-Bill-Dann Gavril Yushvaev F 76, David Yakobashvili F 132 y socios. En 1999, los activos de Expobank fueron adquiridos por MDM Bank de Andrey Melnichenko F 7 y Sergei Popov F 27. Y Vdovin y Yakubovsky recibieron una licencia y una marca por 3 millones de dólares. Este acuerdo fue financiado por Maslovsky y Hambro; acababan de empezar a extraer oro en el yacimiento de Pokrovskoye y confiaron en los jóvenes financieros, recibiendo una opción sobre el 50% en Expobank a cambio de dinero.

En 2006, el 20% de ATB y Kolyma Bank (posteriormente se fusionaron) fueron adquiridos por el fondo East Capital Group por 23 millones de dólares. Y en la primavera de 2008, Vdovin y Yakubovsky lograron cerrar uno de los acuerdos más exitosos: vender Expobank con activos por 24 mil millones de rublos al grupo británico Barclay's. Los británicos buscaban aumentar su cuota de mercado en Rusia, con un crecimiento económico del 6. -7% anual, parecía un mercado prometedor. Barclay's pagó a sus socios la impresionante cantidad de 745 millones de dólares, valorando Expobank con un ratio de 4 sobre capital. Incluso antes de este acuerdo, Vdovin y Yakubovsky decidieron construir un negocio al servicio de clientes ricos sobre la base del Banco Nacional de Desarrollo. Invitaron a todos los depositantes de Expobank cuyos fondos excedieran los 100.000 dólares a cambiarse al NBR, renombrándolo como M2M Private Bank. Y viceversa, los clientes corporativos dejaron el NBR por Expobank. Los accionistas británicos de Expobank finalmente quedaron decepcionados; en el otoño de 2011, vendieron el banco a Igor Kim, cancelando alrededor de £300 millones en pérdidas.

Y Vdovin, Yakubovsky, Maslovsky y Hambro, después de haber saldado las deudas de VMHY Holdings, recibieron 400 millones de dólares después de la transacción con Barclay's. De estos, como dice Vdovin, 200 millones de dólares se distribuyeron en forma de dividendos, el resto del dinero fue. Se quedó “en el negocio”: los socios se estaban preparando para realizar una adquisición importante no relacionada con las finanzas: se trataba de una participación en la cadena de supermercados premium Azbuka Vkusa.

Deudor de Abramovich

El grupo empresarial Azbuka Vkusa, fundado en 1994 por Maxim Koshcheenko, Oleg Lytkin, Oleg Trykin y Sergei Vereshchagin, es cliente de Expobank desde hace mucho tiempo. Por lo tanto, cuando en la primavera de 2008 Trykin y Vereshchagin decidieron vender el 30% del 50% de sus acciones, VMHY Holdings se convirtió en el comprador de la participación del 25% + una acción. En 2012, Vdovin y sus socios aumentaron su participación en el minorista premium al 49%, mediante la participación en una emisión de acciones adicional y la compra de las acciones de Trykin y Vereshchagin, quienes abandonaron la cadena como accionistas. Hoy Vdovin estima la inversión de VMHY Holdings en Azbuka Vkusa en 120 millones de dólares. “El último paquete se compró basándose en la valoración de la empresa de 700 millones de dólares”, recuerda el banquero. Según él, los accionistas de VMHY Holdings nunca participaron en la gestión operativa de ABC of Taste: “Para nosotros siempre ha sido una inversión de cartera”.

La participación del 25% de Yakubovsky, según Vdovin, fue comprada por 125 millones de dólares, basándose en la valoración de todo el grupo en 600 millones de dólares. Los fondos para la compra se obtuvieron en forma de un préstamo a dos años de Invest AG Roman Abramovich F 11. y Alexander Abramov F 21 y asegurado por el 25% de Azbuka gusto." Vdovin dice que no conoce muy bien a Abramovich, pero sí a Andrei Gorodilov y a Irina Panchenko, del equipo del multimillonario. El trato con Yakubovsky se cerró en octubre de 2014. Y pronto se arrepintieron.

El comienzo del colapso

En 2015-2016, VMHY Holding (Vdovin, Maslovsky y Hambro se repartieron equitativamente la participación de Yakubovsky) estuvo buscando activamente coinversores. En una presentación para inversores (disponible en Forbes), se propuso crear una sociedad SPV, que incluiría el 49% de ABC of Taste y el 75% de ATB. El valor de estos activos se estimaba entonces en 400-450 millones de dólares. El inversor potencial debía transferir una participación del 50% a cambio de un préstamo a tres años por 300 millones de dólares. Los activos de la SPV se duplicarían y alcanzarían casi mil millones de dólares. Vdovin admite que se mantuvieron negociaciones con inversores potenciales. Uno de ellos, dijo, fue el fondo Bonum Capital. Está asociado con el multimillonario Suleiman Kerimov F 20. Sin embargo, no fue posible encontrar un nuevo socio. Y a finales de 2016 el grupo no pudo pagar a Invest AG. Como resultado, Abramovich y Abramov recibieron el 34% del ABC del Gusto. VMHY Holdings retuvo una participación del 12%.

Se propuso, entre otras cosas, abandonar la dirección de la banca privada, conservando únicamente las tecnologías M2M, y el banco comenzó a reducir su negocio. "Redujimos el saldo de M2M en 15 mil millones de rublos, mientras que el banco pagó a los clientes en parte con sus propios fondos y en parte con un préstamo de ATB de 6 mil millones de rublos", explica Vdovin. "Al Banco Central no le gustó esto, que prohibió a ATB prestar a M2M". Esto sucedió en octubre de 2016; ya en noviembre, M2M comenzó a experimentar problemas de liquidez y retrasos en los pagos. Vdovin afirma que el plan desarrollado permitió fusionar el negocio de los dos bancos sin pérdidas para los clientes ni deterioro del negocio. “El modelo de negocio de ATB era muy rentable y el banco tenía una posición sólida en las regiones. Sin embargo, el Banco Central no aceptó nuestros argumentos. Como resultado, los clientes de M2M perdieron alrededor de 5 mil millones y ATB se encontró al borde de la supervivencia”, se lamenta el financiero.

Garantías personales

A finales de 2017, VMHY Holdings envió un aviso de reorganización a sus acreedores. “Queríamos llevar a cabo la reestructuración a través del tribunal chipriota mediante el mecanismo de rescate (un mecanismo en el que los inversores, tanto personas físicas como jurídicas, reciben una participación en la empresa deudora en proporción a sus contribuciones - Forbes), explica Vdovin. "Pero después de que perdimos activos clave, no creo que funcione".

Alexey PASTUSHIN, Dmitry YAKOVENKO

El Tribunal de Distrito de Tverskoy de Moscú arrestó in absentia al copropietario del Banco de Asia y el Pacífico (ATB), Andrei Vdovin. El banquero está acusado de dos cargos de fraude: según los investigadores, Vdovin estuvo involucrado en el robo de un total de 13 millones de dólares recibidos por el banco en forma de préstamos. Su abogado argumentó que se trataba de relaciones jurídicas civiles en el ámbito empresarial, con las que el propio banquero no tenía ninguna relación, pero el tribunal no quedó convencido.

El Tribunal Tverskoy de Moscú examinó hoy la petición del Departamento Principal de Investigación de la Dirección Principal del Ministerio del Interior de la Federación de Rusia para que Moscú elija una medida preventiva en forma de arresto para el famoso banquero, copropietario de ATB. , ex presidente de la Asociación Rusa de Golf y ex copropietario del ABC of Taste Andrei Vdovin.

La medida preventiva se eligió in absentia, ya que el propio financiero no se encuentra actualmente en Rusia. Fue esta circunstancia la que el representante de la investigación señaló como uno de los argumentos a favor de conceder la petición ante el tribunal. Según él, los agentes del orden no han podido establecer la ubicación exacta del banquero durante bastante tiempo: él no respondió a las citaciones y tampoco pudieron encontrar al Sr. Vdovin en su lugar de residencia. Por lo tanto, señaló el representante de la Dirección Principal de Investigación, Andrey Vdovin fue acusado de fraude especialmente a gran escala (Parte 4 del artículo 159 del Código Penal de la Federación de Rusia) en rebeldía, y él mismo fue puesto ante la justicia federal y luego internacional. lista de buscados. Tengamos en cuenta que los organismos encargados de hacer cumplir la ley necesitan el arresto en rebeldía para poder enviar materiales sobre el Sr. Vdovin a Interpol.

Insistiendo en la detención, el representante de la investigación señaló que, al estar prófugo, el banquero podría coordinar sus acciones con cómplices aún no identificados.

Según los investigadores, el Sr. Vdovin fue cómplice en dos episodios de robo fraudulento de dinero por un total de 13 millones de dólares.

Como establecieron los agentes del orden, el banco obtuvo dos préstamos de empresas extraterritoriales y el Sr. Vdovin actuó como garante de ellos. Sin embargo, el dinero no fue devuelto a los acreedores.

Por su parte, el abogado del banquero, Stanislav Akimov, afirmó que se trata de transacciones civiles celebradas en el ámbito empresarial. Al mismo tiempo, según el abogado defensor, el copropietario del banco no tenía ninguna relación directa con ellos - ninguno de los documentos lleva su firma - pero no renunció a sus obligaciones. El abogado defensor pidió elegir una medida preventiva no relacionada con la detención. También agregó que apeló la orden de búsqueda del banquero.

Sin embargo, el juez se puso del lado de la investigación. "Aceptamos la solicitud de la investigación y elegimos una medida preventiva contra Vdovin en forma de detención", decidió la jueza Elena Bulgakova.

En la biografía empresarial del banquero en serie Andrei Vdovin se ha producido una pausa que, a juzgar por los acontecimientos recientes, puede prolongarse durante mucho tiempo. Si no para siempre. El 1 de abril, el Banco de Asia y el Pacífico (ATB), el último de una serie de bancos controlados por Andrei Vdovin, debía informar sobre el cumplimiento de la orden del Banco Central de crear reservas.

Y aunque Andrei Vdovin Dada su relación “especial” con el Banco Central, esta vez su plan probablemente no funcionará. Desde hace varios meses circulan por el mercado rumores de que el banquero no tentó a la suerte y abandonó su trabajo y el país. Esto se evidencia indirectamente en la repentina intervención de varios "terceros" en el caso de divorcio de los Vdovin. Acreedores de Andrei Vdovin, que incluyen Baikal Bank, familia Serguéi Kapkov, compañías Inversiones Ashaya Y Soluciones Ari impugnó la decisión del Tribunal Khamovnichesky de Moscú sobre la división de bienes entre Andrei y Sofía Vdovina.

El hecho es que después del divorcio de los cónyuges, este último se convirtió en el feliz propietario de hermosos apartamentos en Moscú y Londres, así como de un terreno en la región de Moscú, mientras que su marido permaneció "sin nariz", el propietario de acciones en tres LLC rusas, así como un terreno de 10 acres con una casa de jardín de madera (popularmente, este "complejo" se conoce como una casa de campo ordinaria).

Según los cálculos de los atentos acreedores, en términos monetarios, la distribución de la propiedad fue de 10 a uno a favor de la feliz esposa, y sospechan que tal generosidad de Andrei Vdovin se explica no tanto por los cálidos sentimientos hacia su ex esposa, sino con la intención de ocultar sus propios bienes a los acreedores.

Pero para un observador externo, lo más sorprendente de estos procedimientos es la escala del caso en sí. Estamos hablando de la propiedad de un hombre que, desde finales de los años 1980, dirigió bancos y realizó negocios por valor de cientos de millones de dólares. Una de dos cosas: o todos estos miles de millones de Vdovin son un mito absoluto y, en realidad, pertenecían a personas completamente diferentes, o estamos hablando de los restos de lo que alguna vez fue un gran pastel. Y los acreedores están tratando de recoger las últimas migajas de la mesa. Ninguna de estas opciones augura nada bueno para el Banco Asia-Pacífico. No comentan los rumores sobre dónde se encuentra ahora Vdovin, pero en el último informe de 2017 cuestionaron la posibilidad misma de que la entidad de crédito continúe funcionando.

Alboroto en el banco

Las necesidades financieras del banco son sólo la parte visible del problema del ATB. Hace un año, un grupo de soldados de las fuerzas especiales asaltó la oficina de una entidad de crédito en Moscú. No estaban en absoluto interesados en los informes financieros. Según representantes oficiales de ATB, las fuerzas especiales llegaron por iniciativa propia para detener a algunos representantes del Servicio Federal de Alguaciles que tenían cuentas de uno de los clientes.

Unos días más tarde se repitió la visita de las fuerzas especiales, tras lo cual se produjo una gran cantidad de cambios de personal, tanto entre los directivos del banco como entre sus accionistas. Como resultado, Andrey Vdovin, que controlaba en total el 67,58% del banco a través de las empresas PPFIN Region y Texan Enterprises Limited, pasó a ser accionista minoritario. Esto sucedió a petición del Banco Central, que exigió categóricamente que el banquero, así como sus socios históricos, Maslovsky y Hambro, se alejaran de los propietarios estratégicos. En diciembre del año pasado, su participación total cayó al 8,24% y de repente alguien se convirtió en el principal accionista. Maxim Chernavin, que anteriormente era visto como el “cabeza parlante” del Bank M2M Europe.

Estas reorganizaciones fueron una abierta burla del Banco Central. El hecho es que el banco letón M2M Europe era una filial del banco ruso M2M Private Bank, que, a su vez, era una filial de propiedad absoluta de ATB. En diciembre de 2016, el Banco Central revocó la licencia de M2M Private Bank, tras lo cual, sobre esta base, comenzó a exigir que Vdovin y su empresa abandonaran ATB. La funcionalidad de M2M Europe, registrada en Letonia, también encajaba perfectamente en él. Pero la presencia en este "tubo de dinero" del ATB Bank, que surgió de la sucursal soviética de Promstroibank, que mantenía vínculos con las principales empresas industriales de la región, fue demasiado provocativa incluso para los empleados experimentados y experimentados del bloque de supervisión del Banco Central. .

Un Lejano Oriente menos

Como en el caso de la propiedad de Andrei Vdovin, este episodio plantea la cuestión de cuán independiente es a la hora de tomar sus decisiones, un banquero que no es la primera vez que “ilumina” el mercado bancario. Lo atravesaron " Asia-Trust», Expobanco, « Mundo empresarial de Moscú"(MDM) y Banco de Crédito Euroasiático. Cada uno tenía su propia historia, muy difícil, y todos terminaron tristemente. Sin embargo, el banquero Vdovin logró salirse con la suya. Esta vez la situación parece especialmente sombría.

Es bastante obvio que las estructuras de Andrei Vdovin, su viejo amigo Pavel Maslovsky y el aristócrata británico que se unió a ellos Peter Hambro desempeñó un papel sistémico en el negocio ATB, que se construyó prudentemente según el principio TBTF (demasiado grande para fallar). Desmantelar esos escombros, especialmente en una situación en la que el principal operador de los planes se esconde en el extranjero, no es la tarea más gratificante. Además, estamos hablando de la región estratégicamente importante del Lejano Oriente. Pero si Andrei Vdovin es sólo un camarógrafo, entonces, por definición, no le interesan las cuestiones del Lejano Oriente.

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